私人銀行業(yè)務(wù)—商行轉(zhuǎn)型能力風(fēng)向標(biāo)分析報(bào)告

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)月度專題研究2011年10月：
私人銀行業(yè)務(wù)—商行轉(zhuǎn)型能力風(fēng)向標(biāo)
         今年9月20日，在銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)等部門指導(dǎo)下，由工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、民生銀行及招商銀行等7家成員單位共同倡議、自愿發(fā)起的中國(guó)銀行業(yè)私人銀行聯(lián)席會(huì)議成立大會(huì)暨私人銀行業(yè)務(wù)高峰論壇于在北京召開。同期召開的首屆私人銀行業(yè)務(wù)高峰論壇，以“中國(guó)私人銀行的市場(chǎng)拓展與資產(chǎn)管理”為主題，展開了深入討論。我國(guó)私人銀行業(yè)有望以此為契機(jī)，邁向新的里程。經(jīng)歷四年探索，中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)在競(jìng)爭(zhēng)與考驗(yàn)中發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì)，占據(jù)境內(nèi)高端財(cái)富管理市場(chǎng)并穩(wěn)固了市場(chǎng)地位，為未來(lái)的穩(wěn)步健康發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。展望未來(lái)，中國(guó)私人銀行業(yè)的發(fā)展、模式的成熟還將對(duì)高端財(cái)富管理市場(chǎng)、銀行業(yè)務(wù)和體制轉(zhuǎn)型、金融生態(tài)的優(yōu)化發(fā)揮更為廣泛的積極作用。我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)逐步成為體現(xiàn)商業(yè)銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)能力的頂級(jí)業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展水平，已成為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型能力的“風(fēng)向標(biāo)”。
      本專題--《私人銀行業(yè)務(wù)—商行轉(zhuǎn)型能力風(fēng)向標(biāo)》將會(huì)闡述，當(dāng)前我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提出在當(dāng)前私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)商行中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型具有舉足輕重作用的市場(chǎng)環(huán)境下，私人銀行業(yè)務(wù)的幾種可行盈利模式，進(jìn)而提出并分析實(shí)現(xiàn)盈利的多種有效途徑，并進(jìn)一步探討了促進(jìn)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺(tái)建設(shè)問(wèn)題。
《私人銀行業(yè)務(wù)—商行轉(zhuǎn)型能力風(fēng)向標(biāo)》共分為五章：
第一章  我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述
自2007年我國(guó)私人銀行誕生以來(lái)，已走過(guò)四年的發(fā)展歷程。四年來(lái)，無(wú)論是客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)數(shù)額的級(jí)數(shù)增長(zhǎng)，還是服務(wù)水平的不斷提高，都反映出我國(guó)本土私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的迅猛和市場(chǎng)的廣闊。本章重點(diǎn)分析了現(xiàn)階段我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀、各主要商行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的具體動(dòng)向及其之間的對(duì)比分析、以及阻礙私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的六大瓶頸。
第二章  私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)商行中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型舉足輕重
業(yè)務(wù)收入來(lái)源和資產(chǎn)分布的多元化，是商業(yè)銀行長(zhǎng)久穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和利潤(rùn)持續(xù)增長(zhǎng)的關(guān)鍵。加快私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展符合國(guó)內(nèi)銀行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于依托銀行的投融資中介優(yōu)勢(shì)、拓展戰(zhàn)略性中間業(yè)務(wù)收入。對(duì)中資銀行而言，完善私人銀行業(yè)務(wù)體系有利于推動(dòng)零售銀行戰(zhàn)略實(shí)施，建立和完善低、中、高端客戶相結(jié)合的零售銀行服務(wù)體系。
第三章  私人銀行業(yè)務(wù)盈利模式比較研究
私人銀行作為商業(yè)銀行體系的一部分，盈利性是其生存之道，是核心問(wèn)題。對(duì)于財(cái)富初創(chuàng)期的富?？蛻舳?，客戶對(duì)財(cái)富的快速增值有強(qiáng)烈需求，手續(xù)費(fèi)模式是相對(duì)適合的，但是當(dāng)財(cái)富達(dá)到相當(dāng)規(guī)模后，超富?？蛻舻男枨筠D(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)富的保值與轉(zhuǎn)移，而此時(shí)，管理費(fèi)模式能幫助超富?？蛻暨_(dá)到穩(wěn)定的資產(chǎn)管理目的。因此，對(duì)不同客戶進(jìn)行盈利模式的配置，是未來(lái)中資私人銀行考慮的重要方面。通過(guò)本章節(jié)將讓商業(yè)銀行更加清晰的了解私人銀行業(yè)務(wù)的三種盈利模式各自的特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)更加合理優(yōu)化的業(yè)務(wù)發(fā)展模式設(shè)計(jì)。
第四章  私人銀行業(yè)務(wù)的有效實(shí)現(xiàn)途徑分析
現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的私人銀行業(yè)務(wù)主要還在提供低層次的增值服務(wù)上，尚未進(jìn)入高端競(jìng)爭(zhēng)。一旦人力、技術(shù)、系統(tǒng)以及監(jiān)管條件具備，金融機(jī)構(gòu)需要迅速進(jìn)入高端競(jìng)爭(zhēng)，而高端競(jìng)爭(zhēng)的首要就是提供能滿足客戶需要的金融產(chǎn)品。本章分析現(xiàn)有市場(chǎng)條件下，信托、私募、藝術(shù)品以及FOF、對(duì)沖組和型、結(jié)構(gòu)型等多種理財(cái)品在私人銀行業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，探討私人銀行業(yè)務(wù)獲得盈利的多個(gè)有效實(shí)現(xiàn)途徑。
第五章  搭建私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)秀平臺(tái)
優(yōu)秀的私人銀行家、科技信息技術(shù)保障、有效的風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)控、以及政策制度的靈活調(diào)整更新是撐起私人銀行業(yè)務(wù)這片天缺一不可的四根頂梁柱，本章節(jié)針對(duì)開篇所述我國(guó)現(xiàn)階段私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展遭遇的六大瓶頸，提出切實(shí)可行的解決之道，并進(jìn)一步探討了為私人銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好發(fā)展條件、搭建優(yōu)秀發(fā)展平臺(tái)的具體設(shè)想和對(duì)策。

本期專題共59頁(yè)，49309字。價(jià)格1800元/份。歡迎訂閱！ 


正文目錄
 
第一章  我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況
一、我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
（一）國(guó)內(nèi)私人銀行具有市場(chǎng)突起的顯著特征
（二）中國(guó)私人銀行先天不足
（三）私人銀行業(yè)務(wù)缺乏針對(duì)性監(jiān)管
（四）國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)存在的誤區(qū)
二、國(guó)內(nèi)部分商行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略對(duì)比分析
（一）工商銀行--打造具有中國(guó)特色的國(guó)際一流私人銀行
（二）農(nóng)業(yè)銀行--摸索另類持牌模式
（三）中國(guó)銀行--年底實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理規(guī)模超3000億元
（四）交通銀行--境內(nèi)外全方位的客戶財(cái)富管理
（五）招商銀行--謀定利潤(rùn)中心模式
（六）中信銀行--俱樂(lè)部模式：針對(duì)圈子核心人物突破式營(yíng)銷
（七）民生銀行--拋棄事業(yè)部模式
三、我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的六大瓶頸
（一）分銷渠道的改造
（二）高端客戶的分離和轉(zhuǎn)移
（三）服務(wù)網(wǎng)絡(luò)與信息共享
（四）內(nèi)部服務(wù)轉(zhuǎn)移定價(jià)
（五）私人銀行的運(yùn)營(yíng)模式
（六）一體化服務(wù)組織體系
第二章  私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)商行中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型舉足輕重
一、促進(jìn)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型是當(dāng)務(wù)之急
（一）市場(chǎng)環(huán)境倒逼商行中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
（二）加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型步伐是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵
二、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略意義
（一）發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，帶動(dòng)中間業(yè)務(wù)發(fā)展
（二）提升商業(yè)銀行的盈利能力
（三）是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)的重要途徑
（四）應(yīng)對(duì)外資私人銀行搶灘的必要準(zhǔn)備
（五）提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的需要
（六）促進(jìn)商業(yè)銀行的品牌建設(shè)
第三章  私人銀行業(yè)務(wù)盈利模式比較研究
一、私人銀行盈利模式概述
（一）資產(chǎn)信托管理模式
（二）手續(xù)費(fèi)模式
（三）產(chǎn)品銷售模式
二、中外私人銀行盈利模式的比較分析
（一）中國(guó)私人銀行盈利模式特點(diǎn)
（二）外國(guó)私人銀行盈利模式特點(diǎn)
三、現(xiàn)階段中資私人銀行較適應(yīng)的盈利模式
四、未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)
（一）加快人才培養(yǎng)，留住人才
（二）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，避免同質(zhì)性，樹立品牌形象
（三）充分發(fā)揮協(xié)同作用
（四）適時(shí)進(jìn)行合理收購(gòu)兼并，形成規(guī)模效應(yīng)
第四章  私人銀行業(yè)務(wù)的有效實(shí)現(xiàn)途徑分析
一、私人銀行業(yè)務(wù)中的信托服務(wù)分析
（一）信托及其在私人銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
（二）制約我國(guó)信托服務(wù)深入發(fā)展的主要因素
（三）我國(guó)開展信托業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)建議
二、私募產(chǎn)品在私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行中的利弊分析
（一）私募對(duì)于銀行具有多方面積極作用
（二）私募產(chǎn)品仍暗藏多重隱患
（三）“轉(zhuǎn)融通”為私人銀行開辟私募業(yè)務(wù)新模式
三、私人銀行藝術(shù)品投資模式日漸多元化
（一）私人銀行愛上藝術(shù)品投資
（二）私人銀行藝術(shù)品理財(cái)產(chǎn)品的三大類別
（三）銀行藝術(shù)理財(cái)品發(fā)展仍受限眾多風(fēng)險(xiǎn)
（四）藝術(shù)品金融化的多個(gè)發(fā)展方向
四、酒類理財(cái)產(chǎn)品爭(zhēng)搶私人銀行業(yè)務(wù)
（一）紅酒市場(chǎng)走向成熟
（二）白酒投資開始起步
五、私人銀行業(yè)務(wù)的流行產(chǎn)品解析
（一）結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
（二）PE/VC產(chǎn)品
（三）FOF產(chǎn)品
（四）陽(yáng)光私募基金產(chǎn)品
（五）對(duì)沖組合型產(chǎn)品
第五章  搭建私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)秀平臺(tái)
一、深挖人力資源潛力
（一）加強(qiáng)人才培訓(xùn)
（二）全面提高客戶經(jīng)理素質(zhì)
（三）形成強(qiáng)有力的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)
（四）構(gòu)建矩陣式的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)組織體系
二、構(gòu)建科技信息平臺(tái)
三、有效防范風(fēng)險(xiǎn)
四、調(diào)整政策制度