供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估分析報(bào)告

中國(guó)信貸風(fēng)險(xiǎn)專題分析報(bào)告2011年第19期：
供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
    中小企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)一直都是困擾商業(yè)銀行的最大問(wèn)題，是導(dǎo)致商業(yè)銀行潛在損失的主要因素，商業(yè)銀行傳統(tǒng)的信貸技術(shù)手段難以把握中小企業(yè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和成本。供應(yīng)鏈金融改變了過(guò)去商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)單一企業(yè)主體的授信模式，使得商業(yè)銀行能充分利用產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)特點(diǎn)及對(duì)商品交易細(xì)節(jié)的把握，圍繞核心企業(yè)對(duì)其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)提供金融支持。隨著供應(yīng)鏈金融的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，現(xiàn)代商業(yè)銀行對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)提供了包括倉(cāng)單質(zhì)押、保兌倉(cāng)、融通倉(cāng)等供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)。
    銀行在提供供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)時(shí)，更多的中小企業(yè)可以獲得融資，從而風(fēng)險(xiǎn)的控制成為首要任務(wù)。尤其近幾年來(lái)，突發(fā)事件發(fā)生的頻率越來(lái)越高，企業(yè)向銀行貸款的難度越來(lái)越大，供應(yīng)鏈企業(yè)間賒欠的事件增多，使得供應(yīng)鏈中潛在的違約風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多。由于這一業(yè)務(wù)的開(kāi)展時(shí)基于供應(yīng)鏈而展開(kāi)，供應(yīng)鏈中企業(yè)違約引起的不良后果具有放大效應(yīng)，像多米諾骨牌一樣，對(duì)商業(yè)銀行的效果不斷加大。因此，對(duì)供應(yīng)鏈金融融資模式中的違約風(fēng)險(xiǎn)研究是關(guān)系到整條供應(yīng)鏈能否取得預(yù)期績(jī)效的關(guān)鍵。
    本報(bào)告分為四個(gè)章節(jié)，第一部分介紹了供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀，給出了供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)的概念，分析了供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)的形成原因和違約風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)鏈條的影響。第二部分介紹了供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型，詳細(xì)分析了商業(yè)銀行現(xiàn)行供應(yīng)鏈金融中三種基本融資模式的違約點(diǎn)，并總結(jié)出供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)的特征。第三部分介紹了以往對(duì)違約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的模型和方法，基于供應(yīng)鏈金融違約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的適用性和有效性的分析，選擇出多層次模糊評(píng)價(jià)法對(duì)其進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。最后提出防范供應(yīng)鏈金融違約風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)措施，以及我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展該業(yè)務(wù)時(shí)需注意到的幾個(gè)問(wèn)題。以上四部分對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的違約風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估防范進(jìn)行了深度剖析，給出了銀行評(píng)估供應(yīng)鏈中的中小企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。

敬請(qǐng)關(guān)注本期專題：《供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估》。
本期專題共65頁(yè)，53015字。價(jià)格3000元/份。

 
正文目錄
 
第一章  供應(yīng)鏈金融及其違約風(fēng)險(xiǎn)成因分析 
一、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 
（一）國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈融資的主要模式 
（二）我國(guó)供應(yīng)鏈融資市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 
二、供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)的概念 
三、供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)形成的原因 
（一）供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)形成的外生原因 
（二）供應(yīng)鏈金融中違約風(fēng)險(xiǎn)形成的內(nèi)生原因 
四、違約風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈的影響分析 
（一）下游企業(yè)面臨上游企業(yè)供貨延遲或中斷的違約風(fēng)險(xiǎn) 
（二）上游企業(yè)面臨下游企業(yè)拖欠貨款的違約風(fēng)險(xiǎn) 
第二章  供應(yīng)鏈金融中的企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 
一、供應(yīng)鏈金融企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi) 
二、基于主體結(jié)構(gòu)的企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)分析 
（一）核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn) 
（二）供應(yīng)商和分銷(xiāo)商的風(fēng)險(xiǎn) 
（三）第三方物流企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn) 
三、基于基本融資模式的企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)分析 
（一）應(yīng)收賬款擔(dān)保融資模式違約風(fēng)險(xiǎn)分析 
（二）預(yù)付賬款融資模式違約風(fēng)險(xiǎn)分析 
（三）存貨融資模式違約風(fēng)險(xiǎn)分析 
四、供應(yīng)鏈融資中的違約風(fēng)險(xiǎn)特征 
（一）合約關(guān)系的復(fù)雜性 
（二）與供應(yīng)鏈整體的聯(lián)動(dòng)性 
（三）評(píng)價(jià)方式的多重性 
第三章  供應(yīng)鏈金融中企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估 
一、評(píng)估違約風(fēng)險(xiǎn)的模型及方法 
（一）主觀評(píng)分法和傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)比率評(píng)分法 
（二）以資本市場(chǎng)理論和信息科學(xué)為支撐的新方法 
（三）基于經(jīng)濟(jì)計(jì)量的模型方法 
二、違約風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)方法的選擇 
（一）常用的違約風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)方法 
（二）違約風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素 
（三）多層次模糊評(píng)價(jià)法的選擇 
三、基于多層次模糊評(píng)價(jià)法的綜合評(píng)估流程分析 
（一）確定評(píng)估要素 
（二）確定指標(biāo)權(quán)重及隸屬度 
（三）建立違約風(fēng)險(xiǎn)模糊評(píng)價(jià)模型 
（四）供應(yīng)鏈違約風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià) 
四、供應(yīng)鏈金融違約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)案例 
（一）行業(yè)背景和公司情況介紹 
（二）供應(yīng)鏈融資模式下的違約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 
第四章  供應(yīng)鏈金融中企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的控制 
一、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理需關(guān)注的問(wèn)題 
（一）信托責(zé)任缺失風(fēng)險(xiǎn) 
（二）數(shù)據(jù)信息低效風(fēng)險(xiǎn) 
（三）信用環(huán)境軟約束風(fēng)險(xiǎn) 
二、供應(yīng)鏈融資違約風(fēng)險(xiǎn)防范的措施 
（一）通過(guò)現(xiàn)金流控制風(fēng)險(xiǎn) 
（二）審慎選擇核心企業(yè)與上下游企業(yè) 
（三）風(fēng)險(xiǎn)管理融入到產(chǎn)品流程中 
（四）授信支持性資產(chǎn)的選擇 
（五）健全供應(yīng)鏈金融整體的信息共享度 
（六）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制與預(yù)警預(yù)案