“火中蘊冰意”——黃金價格暴漲背景下銀行開展黃金業(yè)務(wù)機會與風(fēng)險分析報告

本文針對目前黃金市場的形勢，結(jié)合銀行目前黃金業(yè)務(wù)開展的情況，對上述問題提供了分析和見解。希望能為銀行業(yè)相關(guān)黃金業(yè)務(wù)的順利、平穩(wěn)開展提供有效的預(yù)警和幫助。 本報告分為五大章節(jié)，第一章主要對中國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況分析，第二章中國黃金產(chǎn)業(yè)的基本運行情況分析，第三章中國黃金產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況分析，第四章中國黃金商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，最后提供銀行支持黃金產(chǎn)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機會及風(fēng)險分析。

進入2011年以來，宏觀經(jīng)濟形勢延續(xù)了上年的態(tài)勢。國際經(jīng)濟疲軟，難以出現(xiàn)增長勢頭。國內(nèi)經(jīng)濟雖然保持了較快、穩(wěn)定增長，但是受國際大宗原材料價格上漲、美元貶值、國際熱錢流入的影響，國際輸入性膨脹長期作用著國內(nèi)物價，再加上國內(nèi)本身的一些因素，導(dǎo)致年內(nèi)通貨膨脹居高不下，幾乎達到嚴重通膨的地步。受此整體宏觀經(jīng)濟的影響，國際金價不斷走高，國內(nèi)對各種黃金的投資也形成熱潮，黃金投資品、黃金首飾等需求大增，價格也一路飆升。在全球經(jīng)濟和股市充滿各種不確定因素下，黃金價格2011年已上漲了約26%。

根據(jù)我們銀聯(lián)信的分析，金價不斷走高并非是由于黃金本身的正常市場供需所形成，而是由于2007年底美國房屋次貸危機引發(fā)了全球性金融危機后，世界經(jīng)濟一直處于低迷狀態(tài)，增長疲軟，而且近年歐美債務(wù)危機不斷，投入黃金市場的避險性投資強勁增加所導(dǎo)致。其中，可能不乏大型機構(gòu)操縱新的金融投資熱點的因素。因此，目前，黃金市場的風(fēng)險度已經(jīng)達到較高的水平。如果金價繼續(xù)高企，各類中小投資者繼續(xù)維持熱情，不排除未來出現(xiàn)由于黃金市場崩盤，進而引發(fā)新的金融危機的可能。

銀行作為中國黃金市場中角色比較重要的一員，伴隨著中國黃金市場的日漸成熟，中國的銀行在黃金市場上的積極作用還將進一步顯現(xiàn)。但是，在面對目前暴熱，未來局勢卻又不太明朗的黃金市場狀況下，中國銀行業(yè)應(yīng)該如何看待目前的黃金局勢，又應(yīng)該如何在這樣的局勢中平穩(wěn)的開展自己的業(yè)務(wù)，如何規(guī)避來自現(xiàn)在以及未來黃金市場中存在的風(fēng)險呢？
本文針對目前黃金市場的形勢，結(jié)合銀行目前黃金業(yè)務(wù)開展的情況，對上述問題提供了分析和見解。希望能為銀行業(yè)相關(guān)黃金業(yè)務(wù)的順利、平穩(wěn)開展提供有效的預(yù)警和幫助。
本報告分為五大章節(jié)，第一章主要對中國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況分析，第二章中國黃金產(chǎn)業(yè)的基本運行情況分析，第三章中國黃金產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況分析，第四章中國黃金商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，最后提供銀行支持黃金產(chǎn)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機會及風(fēng)險分析。

希望通過本報告，可以為銀行應(yīng)對黃金市場行業(yè)授信決策提供參考，并為此領(lǐng)域有關(guān)問題的深入研究提供基礎(chǔ)。
本期專題共字。歡迎訂閱！ 

正文目錄
 
研究背景
第一章  中國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況分析
一、中國黃金行業(yè)規(guī)模及其經(jīng)濟地位分析
二、中國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展特征情況
三、中國黃金產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向及發(fā)展趨勢分析
（一）管理體制上變化歷程
（二）行業(yè)政策情況及導(dǎo)向
（三）黃金產(chǎn)業(yè)政策趨勢
第二章  中國黃金產(chǎn)業(yè)基本運行情況分析
一、中國黃金產(chǎn)業(yè)市場運行情況分析
（一）行業(yè)總體經(jīng)營情況分析
（二）行業(yè)市場供給情況分析
（三）行業(yè)市場需求情況分析
（四）中國黃金市場供需綜合分析
二、黃金產(chǎn)品價格走勢分析
（一）歷史價格走勢分析
（二）實時價格走勢情況分析
三、中國黃金進出口情況分析
（一）進出口政策導(dǎo)向分析
（二）進出口規(guī)模分析
（三）進出口國別分析
四、中國黃金產(chǎn)業(yè)區(qū)域布局分析
五、中國黃金產(chǎn)業(yè)重點生產(chǎn)企業(yè)分析
（一）紫金礦業(yè)集團
（二）山東招金集團
（三）中金黃金股份有限公司
（四）山東黃金礦業(yè)股份有限公司
（五）靈寶黃金股份有限公司
第三章  中國黃金產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況分析
一、黃金產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)成情況分析
二、黃金產(chǎn)業(yè)需求結(jié)構(gòu)分析
三、中國重點黃金加工企業(yè)情況分析
（一）中國黃金集團營銷有限公司
（二）周大福集團
（三）北京菜市口百貨股份有限公司
第四章  中國商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
一、商業(yè)銀行所開展的黃金業(yè)務(wù)情況
（一）黃金自營業(yè)務(wù)
（二）代理上海黃金交易所業(yè)務(wù)
（三）實物金銷售回購業(yè)務(wù)
（四）賬戶金業(yè)務(wù)
（五）黃金積存業(yè)務(wù)
（六）黃金租借業(yè)務(wù)
（七）境內(nèi)黃金遠期業(yè)務(wù)
（八）境內(nèi)美元黃金期權(quán)業(yè)務(wù)
（九）境外黃金業(yè)務(wù)
二、近年商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)特點
（一）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模近年呈現(xiàn)平穩(wěn)增長的態(tài)勢
（二）商業(yè)銀行對黃金業(yè)務(wù)的參與程度和專業(yè)化程度逐漸提高
（三）商業(yè)銀行在黃金市場中的作用不斷提升
（四）商業(yè)銀行在連通國際黃金市場中的作用重大
第五章  銀行支持黃金產(chǎn)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機會及風(fēng)險分析
一、中國黃金產(chǎn)業(yè)融資特征及融資業(yè)務(wù)機會分析
（一）銀行同業(yè)黃金產(chǎn)業(yè)融資業(yè)務(wù)情況分析
（二）銀行發(fā)展黃金產(chǎn)業(yè)融資業(yè)務(wù)機會分析
（三）黃金產(chǎn)業(yè)融資風(fēng)險預(yù)警和控制
二、銀行支持黃金租賃業(yè)務(wù)發(fā)展機會和風(fēng)險分析
（一）銀行同業(yè)支持黃金租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
（二）銀行開展黃金租賃業(yè)務(wù)的機會分析
（三）黃金租賃風(fēng)險控制預(yù)警和控制
三、銀行支持黃金代理業(yè)務(wù)發(fā)展機會及風(fēng)險分析
（一）銀行同業(yè)支持黃金代理業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
（二）銀行開展黃金代理業(yè)務(wù)的機會分析
（三）黃金代理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制預(yù)警