【報(bào)告名稱(chēng)】:中國(guó)信貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)題分析報(bào)告 | |
【關(guān) 鍵 字】: 信貸風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告 | |
【出版日期】:2011年9月 | 【報(bào)告格式】:電子版或紙介版 |
【交付方式】:Email發(fā)送或EMS快遞 | 【報(bào)告編碼】:YLX |
【報(bào)告頁(yè)碼】:68 | 【圖表數(shù)量】:0 |
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【報(bào)告描述】:
影子銀行:隱身惡魔的挑戰(zhàn)與征服
近年來(lái),隨著中國(guó)金融脫媒的加速,影子銀行發(fā)展迅速,表內(nèi)信貸增長(zhǎng)量已不能完全反映全社會(huì)的資金供求狀況,特別是金融總量快速擴(kuò)張,金融結(jié)構(gòu)多元發(fā)展,金融產(chǎn)品和融資工具不斷創(chuàng)新,證券、保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金支持加大,商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)對(duì)表內(nèi)貸款表現(xiàn)出明顯的替代效應(yīng);另一方面,其他融資方式發(fā)展迅速,銀行貸款在社會(huì)融資總量中的比重下降。相應(yīng)的貨幣政策在影子銀行體系的對(duì)沖下,有效性受挫;同時(shí),商業(yè)銀行不斷的被卷入影子銀行體系之中,所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)難以衡量。
與正規(guī)銀行體系相比,“影子銀行體系”由于資金成本低,不受到人行或者其他監(jiān)管層關(guān)于資本的監(jiān)管要求,因此不存在放貸限制。這對(duì)于在正規(guī)銀行部門(mén)受到信貸限制的資金需求者而言,求助于影子銀行或許是最終的解決途徑。雖然銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)督促商業(yè)銀行將部分表外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)為表內(nèi),但是最終政策的落實(shí)程度仍有待觀察。同時(shí),由于其發(fā)展的隱蔽性,對(duì)現(xiàn)有規(guī)則和監(jiān)管發(fā)出了強(qiáng)力挑戰(zhàn)。“影子銀行”一直游離于監(jiān)管之外,不僅嚴(yán)重影響部分宏觀監(jiān)管措施,也逐步發(fā)展成為監(jiān)管隱患,助長(zhǎng)了其風(fēng)險(xiǎn)傳染性;另一方面,“影子銀行”帶來(lái)了無(wú)限擴(kuò)張的信貸規(guī)模,在這個(gè)過(guò)程中,其委托代理鏈無(wú)限拉長(zhǎng),從而使其風(fēng)險(xiǎn)無(wú)限放大,一旦鏈條中某個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)暴露出來(lái),“影子銀行”的整個(gè)運(yùn)作體系就會(huì)崩塌。
因此,本期專(zhuān)題從四個(gè)方面為您深入剖析影子銀行。首先,從了解影子銀行體系入手,介紹國(guó)內(nèi)外影子銀行體系的概念、類(lèi)型、特點(diǎn)、出現(xiàn)原因和規(guī)模。其次,介紹影子銀行引發(fā)的一系列風(fēng)險(xiǎn),包括宏觀風(fēng)險(xiǎn)、銀行體系風(fēng)險(xiǎn)和民間借貸風(fēng)險(xiǎn)等。最后在歸納了國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行監(jiān)管措施和隱蔽的資金規(guī)避監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上,提出了商業(yè)銀行應(yīng)如何面對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行的監(jiān)管和防范影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)傳染的方法。
敬請(qǐng)關(guān)注本期專(zhuān)題:《影子銀行:隱身惡魔的挑戰(zhàn)與征服》。
本期專(zhuān)題共57,678字。
正文目錄
第一章 影子銀行體系
一、影子銀行體系概念
(一)國(guó)際概念
(二)我國(guó)“影子銀行”的概念與類(lèi)型
二、影子銀行的特點(diǎn)
(一)影子銀行發(fā)揮放貸功能
(二)資金來(lái)源廣泛,受緊縮政策影響有限
(三)不受針對(duì)存款貨幣機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管
(四)影子銀行利益鏈條較長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較大
(五)資金成本高
三、影子銀行出現(xiàn)的原因
(一)美國(guó)影子銀行出現(xiàn)的原因
(二)中國(guó)出現(xiàn)影子銀行的原因
四、影子銀行的規(guī)模
(一)銀行體系內(nèi)部的影子銀行的規(guī)模
(二)銀行體系外部的影子銀行
(三)銀行體系內(nèi)外部結(jié)合的影子銀行
第二章 影子銀行引發(fā)的系列風(fēng)險(xiǎn)
一、影子銀行體系的宏觀風(fēng)險(xiǎn)
(一)社會(huì)融資總額擴(kuò)大化
(二)影響政策調(diào)控
(三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高
(四)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)生跨境傳遞
(五)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
二、監(jiān)管催生影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)
(一)影子銀行與傳統(tǒng)銀行體系風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?nbsp;
(二)信用風(fēng)險(xiǎn)
(三)道德風(fēng)險(xiǎn)
(四)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
三、民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)
(一)中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加劇
(二)危及實(shí)體經(jīng)濟(jì),產(chǎn)業(yè)空心化問(wèn)題嚴(yán)重
(三)逃避監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)
第三章 影子銀行的監(jiān)管措施
一、影子銀行的國(guó)際監(jiān)管
二、銀監(jiān)會(huì)對(duì)影子銀行的監(jiān)管
(一)對(duì)信貸資金流向的監(jiān)管
(二)對(duì)于p2p借貸平臺(tái)貸款的監(jiān)管
(三)逃規(guī)模票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管
(四)監(jiān)管層排查銀擔(dān)利益輸送
(五)關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)管
(六)收縮表外信貸
(七)部分影子銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
第四章 加強(qiáng)影子銀行體系的管理
一、資金規(guī)避監(jiān)管的其他手段
二、商業(yè)銀行如何應(yīng)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行的監(jiān)管
(一)利用內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)管理漏洞
(二)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管的難點(diǎn)與規(guī)避
(三)逃避受托支付的相關(guān)行為
(四)信貸類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管政策執(zhí)行的難度與規(guī)避措施
(五)監(jiān)管層排查銀行與民間金融利益輸送中出現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題
三、商業(yè)銀行須防范影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)傳染
(一)防范商業(yè)銀行內(nèi)部影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)
(二)防范商業(yè)銀行外部影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)
中商情報(bào)網(wǎng)(//loja-hidrogenio.com)是由一群中國(guó)資訊管理理論專(zhuān)家和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)實(shí)戰(zhàn)派攜手創(chuàng)建的資訊機(jī)構(gòu)。是國(guó)內(nèi)專(zhuān)業(yè)的第三方市場(chǎng)研究機(jī)構(gòu),是中國(guó)行業(yè)市場(chǎng)研究咨詢(xún)、市場(chǎng)調(diào)研咨詢(xún)、企業(yè)上市IPO咨詢(xún)及并購(gòu)重組決策咨詢(xún)、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)、項(xiàng)目投資咨詢(xún)等綜合咨詢(xún)服務(wù)提供商。
公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門(mén)人員、市場(chǎng)投資人士、投行及咨詢(xún)行業(yè)人士、投資專(zhuān)家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào);為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門(mén)提供專(zhuān)業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū),企業(yè)上市IPO咨詢(xún)報(bào)告、商業(yè)分析、投資咨詢(xún)、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢(xún)等服務(wù)。
中商情報(bào)網(wǎng)從創(chuàng)建之初就矢志成為中國(guó)最具專(zhuān)業(yè)的商業(yè)信息收集、研究、傳播的資訊情報(bào)機(jī)構(gòu),近年來(lái)公司已構(gòu)建起龐大的企業(yè)商業(yè)情報(bào)數(shù)據(jù)庫(kù),并與業(yè)內(nèi)有實(shí)力、有信譽(yù)的專(zhuān)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)公司、媒體監(jiān)測(cè)公司、商業(yè)資訊研究公司、市場(chǎng)調(diào)查研究公司、公關(guān)公司、4A廣告公司、管理咨詢(xún)公司等建立了良好的戰(zhàn)略合作關(guān)系,建立咨詢(xún)聯(lián)盟,集結(jié)業(yè)內(nèi)權(quán)威資深顧問(wèn),成立專(zhuān)家組,可以為企業(yè)用戶(hù)提供從產(chǎn)品研究、市場(chǎng)進(jìn)入、品牌傳播、企業(yè)管理咨詢(xún)等全流程服務(wù)。
目前公司與國(guó)家相關(guān)數(shù)據(jù)部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等權(quán)威機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系,同時(shí)與多家國(guó)際著名咨詢(xún)服務(wù)機(jī)構(gòu)建立了戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。并與國(guó)內(nèi)外眾多基金公司、證券公司、PE、VC機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所結(jié)成戰(zhàn)略合作伙伴。公司還擁有近10多年來(lái)對(duì)各行業(yè)追蹤研究的海量信息數(shù)據(jù)積累。建立了多種海量數(shù)據(jù)庫(kù),分為:宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù),行業(yè)月度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù),產(chǎn)品產(chǎn)量數(shù)據(jù)庫(kù),產(chǎn)業(yè)進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫(kù),企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)等。并將這些數(shù)據(jù)及時(shí)更新與核實(shí)??梢员WC數(shù)據(jù)的全面、權(quán)威、公正、客觀。
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