“財富管理”有多重的定義。在歐美成熟市場，財富管理（Wealth Management）的概念有廣義和狹義之分。廣義的財富管理是指金融機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)受客戶委托，通過向客戶提供財務(wù)規(guī)劃、投資管理、投資咨詢、保險等一系列的金融服務(wù)，對客戶的資產(chǎn)、負(fù)債及流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求；狹義的財富管理即“私人財富管理”（Private Wealth Management），主要是指為高資產(chǎn)凈值的家庭或個人，提供包括投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、信托服務(wù)、離岸資產(chǎn)服務(wù)、不動產(chǎn)管理、融資、慈善安排等服務(wù)。
在中國經(jīng)濟(jì)步入“新常態(tài)”、經(jīng)濟(jì)中速增長的大背景下，國內(nèi)個人財富整體規(guī)模平穩(wěn)增長。截至2018年年底，國內(nèi)個人可投資金融資產(chǎn)增速為8%，較過去5年顯著放緩。中國個人可投資金融資產(chǎn)總額為147萬億元，個人可投資金融資產(chǎn)600萬元以上的高凈值人士數(shù)量達(dá)到167萬人，規(guī)模穩(wěn)居全球第二。
中國建設(shè)銀行攜手波士頓咨詢公司發(fā)布的中國私人銀行市場發(fā)展報告指出，2023年中國個人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到243萬億元，2024-2029年復(fù)合增長率恢復(fù)為約11%，而中國高凈值人群數(shù)量未來五年間復(fù)合增長率為8%左右，在2023年達(dá)到241萬人。
第一章 中國財富管理行業(yè)綜述
第一節(jié) 財富管理行業(yè)的定義
一、財富管理的內(nèi)涵
二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別
三、財富管理的主要經(jīng)營機(jī)構(gòu)
四、財富管理的具體流程
五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式
第二節(jié) 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段
一、以產(chǎn)品為中心的階段
二、以銷售為中心的階段
三、以客戶為中心的階段
第三節(jié) 財富管理客戶金融需求特征分析
一、新的金融需求逐漸形成
二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢
三、理財觀念與理財方式間的偏差
四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求
五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可
第四節(jié) 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素
一、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展
二、資產(chǎn)價格的上升
三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力
四、富裕人群財富的需求強(qiáng)烈
第二章 財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析（PEST）
第一節(jié) 財富管理相關(guān)行業(yè)政策分析（P）
一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》
二、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》
三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》
四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》
六、《基金管理公司固有資金運(yùn)用管理暫行規(guī)定》
七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析（E）
一、中國GDP增長情況分析
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析
三、全社會消費(fèi)品零售總額
四、全國居民收入增長分析
第三節(jié) 行業(yè)社會環(huán)境分析（S）
一、人口環(huán)境分析
二、教育環(huán)境分析
三、中國城鎮(zhèn)化率
第四節(jié) 行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析（T）
第三章 國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒
第一節(jié) 全球財富管理發(fā)展概述分析
一、全球財富管理發(fā)展特點分析
二、全球財富管理業(yè)務(wù)模式分析
三、全球財富管理發(fā)展模式共性
第二節(jié) 全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析
一、美國財富管理發(fā)展情況分析
（一）美國財富管理發(fā)展歷程
（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（三）美國財富管理市場特點
（四）美國財富管理從業(yè)者分析
（五）美國財富管理服務(wù)模式分析
二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析
（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程
（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（三）歐洲財富管理市場特點
（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析
三、日本財富管理發(fā)展情況分析
（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（二）日本財富管理市場特點
第三節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況分析
一、全球私人財富發(fā)展情況分析
二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計
三、全球財富管理機(jī)構(gòu)收益分析
四、全球財富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢
第四節(jié) 全球著名財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營對比分析
第五節(jié) 國際領(lǐng)先銀行財富管理的經(jīng)營實踐
第四章 中國財富管理行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析
第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模
一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析
二、中國M2（貨幣和準(zhǔn)貨幣）總量
第二節(jié) 中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模
一、高凈值人群規(guī)模
二、高凈值人群分布
三、高凈值人群組成
第三節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查
一、高凈值人群投資關(guān)注重點
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資
三、高凈值人群投資風(fēng)險偏好
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢
六、高凈值人群境外投資趨勢情況
第五章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析
一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向
三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模
（一）資產(chǎn)增長情況
（二）負(fù)債增長情況
二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況
（一）大型商業(yè)銀行
（二）股份制商業(yè)銀行
（三）城市商業(yè)銀行
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行
（五）外資銀行
第三節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)簡況
一、商業(yè)銀行財富管理的分類
二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別
三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進(jìn)展
四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析
第四節(jié) 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比
一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵
二、商業(yè)銀行盈利模式分析
三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷
四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)
五、成為財富管理型銀行的制約條件
六、財富管理型銀行的實踐路徑分析
第五節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析
一、外資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析
二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析
三、全能銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
第六節(jié) 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢
一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析
二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢
三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議
第六章 中國私人銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況
一、私人銀行的成立簡況
二、私人銀行的市場特征
三、私人銀行的客戶特征
四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
五、私人銀行的客戶調(diào)研
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模
二、私人銀行的運(yùn)行模式分析
三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品
四、私人銀行的競爭情況分析
五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素
六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測
第三節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型
一、全能銀行
（一）全能銀行的定義
（二）全能銀行的特點
（三）全能銀行的形態(tài)
（四）全能銀行的優(yōu)勢
（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性
二、投資銀行
（一）投資銀行的定義
（二）投資銀行歷史演變
（三）投資銀行主要類型
（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)
（五）投資銀行經(jīng)營模式
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)
（七）投資銀行發(fā)展趨勢
三、家族辦公室
（一）家族辦公室概念
（二）家族辦公室起源
（三）家族辦公室類型
（四）家族辦公室與私人銀行
（五）國際的Family Office
四、獨立財務(wù)顧問
五、各類其它機(jī)構(gòu)
第四節(jié) 中國私人銀行管理客戶分類分析
一、民營企業(yè)家群體
二、高工資報酬階層
三、財產(chǎn)繼承性人群
四、炒房、炒股或理財階層
第五節(jié) 影響私人銀行財富管理需求的因素
一、社會儲蓄水平
二、人口特征
三、社會分配的公平程度
四、社會穩(wěn)定狀況
五、企業(yè)部門的投資利潤率
六、法律制度
第七章 中國非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)財富管理形勢分析
第一節(jié) 信托機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析
一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、信托理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析
三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、信托財富管理業(yè)務(wù)模式分析
五、信托財富管理模式發(fā)展建議
第二節(jié) 保險公司財富管理業(yè)務(wù)分析
一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、保險理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析
三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、保險財富管理業(yè)務(wù)模式分析
五、保險業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略
第三節(jié) 證券公司財富管理業(yè)務(wù)分析
一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、證券理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析
三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、證券財富管理業(yè)務(wù)模式分析
五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析
六、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對策
第四節(jié) 基金公司財富管理業(yè)務(wù)分析
一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、基金理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析
三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、基金財富管理業(yè)務(wù)模式分析
五、基金財富管理發(fā)展建議分析
第五節(jié) 第三方理財機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析
一、第三方理財發(fā)展定義分析
二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析
三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析
四、中國第三方理財機(jī)構(gòu)對比分析
五、第三方理財發(fā)展對策與建議
第八章 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析
第一節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài)
第二節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析
第三節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風(fēng)險分析
第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑
第九章 中國財富管理行業(yè)案例分析研究分析
第一節(jié) 商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行
一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析
二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶
三、招商銀行“金葵花”理財分析
四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析
五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模
第二節(jié) 證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安
一、國泰君安證券背景介紹
二、財富管理競爭環(huán)境分析
三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施
四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析
第三節(jié) 第三方理財機(jī)構(gòu)財富管理發(fā)展案例分析
一、諾亞財富
二、中天嘉華
三、宜信財富
四、海銀財富
第四節(jié) 中國財務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例
第十章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>
第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域
一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）上海市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）北京市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）江蘇省財富管理機(jī)構(gòu)分析
四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài)
五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）浙江省財富管理發(fā)展前景
第二節(jié) 高凈值人士快速增長區(qū)域
一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）天津市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）湖南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性
（一）湖北省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析
（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
第十一章 中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究
第一節(jié) 我國財富管理需求的多樣化特征
一、財富管理需求目的的多元化
二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化
三、財富管理的全球化
第二節(jié) 我國財富管理新模式探索分析
一、一站式服務(wù)模式
二、品牌化服務(wù)模式
三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式
四、線上線下互動服務(wù)模式
五、全球化財富管理模式
第三節(jié) 推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議
一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性
二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性
三、不同類型財富管理機(jī)構(gòu)的定位與細(xì)分
第十二章 中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析
第一節(jié) 中國財富管理市場發(fā)展前景分析
第二節(jié) 中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿?/span>
第三節(jié) 中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢
第十三章 財富管理行業(yè)投資風(fēng)險與風(fēng)險防范
第一節(jié) 信托公司財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險類型分析
第二節(jié) 證券公司財富管理風(fēng)險及措施
一、證券公司財富管理行業(yè)風(fēng)險分析
二、證券公司財富管理風(fēng)險控制措施
第三節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制存在問題
第四節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制的措施建議
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