2014-2018年中國財富管理市場投資風(fēng)險研究報告

報告描述 \ REPORT DESCRIPTION

為了全面而準(zhǔn)確地反映財富管理產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來趨勢，中商情報網(wǎng)推出本報告在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)中國國家統(tǒng)計局、國家海關(guān)總署、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、國內(nèi)外相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國財富管理行業(yè)現(xiàn)狀、財富管理市場供需狀況、財富管理產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀 、財富管理重點企業(yè)狀況等內(nèi)容進行詳細(xì)的闡述和深入的分析，著重對財富管理市場發(fā)展動向作了詳盡深入的分析，并根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡對未來的發(fā)展前景與趨勢作了審慎的判斷，為財富管理產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機會。為企業(yè)了解財富管理行業(yè)、投資該領(lǐng)域提供決策參考依據(jù)。

報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY

第一部分產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章中國財富管理行業(yè)綜述 1

第一節(jié)財富管理行業(yè)的定義 1

一、財富管理的內(nèi)涵 1

二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 1

三、財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu) 2

四、財富管理的具體流程 3

五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式 3

第二節(jié)財富管理行業(yè)的發(fā)展階段 5

一、以產(chǎn)品為中心的階段 5

二、以銷售為中心的階段 5

三、以客戶為中心的階段 5

第三節(jié)財富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系 6

一、財富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)） 6

二、財富管理的系統(tǒng)平臺 7

三、財富管理的服務(wù)流程與渠道 8

四、財富管理的服務(wù)團隊 9

第四節(jié)財富管理客戶金融需求特征分析 12

一、新的金融需求逐漸形成 12

二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢 13

三、理財觀念與理財方式間的偏差13

四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 14

五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 14

第五節(jié)財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素 14

一、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 14

二、資產(chǎn)價格的上升 15

三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 16

四、富裕人群財富管理的需求強烈 16

第六節(jié)最近3-5年中國財富管理行業(yè)經(jīng)濟指標(biāo)分析 17

一、贏利性 17

二、成長速度 17

三、附加值的提升空間 17

四、進入壁壘／退出機制 18

五、風(fēng)險性 18

六、行業(yè)周期 18

七、競爭激烈程度指標(biāo) 19

 

第二章財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析（PEST） 22

第一節(jié)財富管理行業(yè)政治法律環(huán)境（P） 22

一、行業(yè)管理體制分析 22

二、行業(yè)主要法律法規(guī) 22

 1、《中華人民共和國中國人民銀行法》 22

 2、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 25

 3、《中華人民共和國保險法》 27

 4、《中華人民共和國證券投資基金法》 29

 5、《中華人民共和國信托法》 31

三、財富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 32

 1、《銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系》 32

 2、《金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》 32

 3、《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》 33

 4、《私募證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 39

 5、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》 45

 6、《信托公司凈資本管理辦法》 61

四、行業(yè)相關(guān)發(fā)展規(guī)劃 62

五、政策環(huán)境對行業(yè)的影響 63

第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析（E） 63

一、宏觀經(jīng)濟形勢分析 63

 1、國際宏觀經(jīng)濟形勢分析 63

 2、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析 64

 3、產(chǎn)業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析 80

二、宏觀經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響分析 81

 1、經(jīng)濟復(fù)蘇對行業(yè)的影響 81

 2、貨幣政策對行業(yè)的影響 81

三、財富管理行業(yè)金融環(huán)境 81

 1、國內(nèi)信貸環(huán)境運行分析 81

 2、國內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢 81

 3、利率市場化改革前瞻 82

 4、央行信貸收縮政策影響 84

 5、央行貨幣政策前瞻 85

第三節(jié)行業(yè)社會環(huán)境分析（S） 85

一、財富管理產(chǎn)業(yè)社會環(huán)境 85

 1、人口環(huán)境分析 85

 2、教育環(huán)境分析 86

 3、文化環(huán)境分析 87

 4、中國城鎮(zhèn)化率 88

二、社會環(huán)境對行業(yè)的影響 89

三、財富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展對社會發(fā)展的影響 89

第四節(jié)行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析（T） 89

一、2011-2013年財富管理技術(shù)發(fā)展分析 89

二、行業(yè)主要技術(shù)發(fā)展趨勢 90

三、技術(shù)環(huán)境對行業(yè)的影響 90

 

第三章國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒 91

第一節(jié)全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢 91

一、全球財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析 91

二、領(lǐng)先的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗 91

三、全球財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢 94

四、全球財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 94

第二節(jié)全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 95

一、全球金融及經(jīng)濟發(fā)展特點分析 95

二、全球政府及個人消費特點分析 100

三、全球國民及家庭儲蓄特點分析 101

四、主要國家金融及經(jīng)濟發(fā)展分析 102

五、全球財富增長因素分析 105

 1、全球股票市場發(fā)展因素 105

 2、新興市場利率變化因素 106

 3、大宗商品價格變化因素 106

 4、原油價格變化因素 107

 5、對沖基金指數(shù)變化分析 107

 6、房地產(chǎn)市場投資因素 108

六、全球宏觀經(jīng)濟風(fēng)險預(yù)警 108

第三節(jié)全球富裕人群的市場調(diào)研分析 109

一、全球財富的發(fā)展規(guī)模 109

二、全球富裕人群及財富分布 110

三、全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點 111

四、富裕人群的心理因素分析 111

五、富裕人群的特點變化趨勢 114

第四節(jié)全球富裕人士投資偏好分析 115

一、全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 115

二、全球富裕人士的投資種類偏好 116

三、富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 116

四、全球富裕人士的嗜好投資分析 117

第五節(jié)全球財富管理機構(gòu)經(jīng)營狀況分析 118

一、財富管理機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式 118

二、財富管理機構(gòu)收入與利潤分析 118

三、財富管理機構(gòu)成本與費用分析 119

四、財富管理機構(gòu)盈利能力分析 119

五、財富管理機構(gòu)資產(chǎn)回報率分析 120

六、財富管理機構(gòu)存在的問題分析 120

七、財富管理機構(gòu)經(jīng)營的改善經(jīng)驗 121

第六節(jié)主要國家地區(qū)財富管理行業(yè)發(fā)展分析 123

一、美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 123

 1、美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程 123

 2、美國財富管理的市場容量 125

 3、美國財富管理的市場特征 125

 4、美國財富管理的從業(yè)者分析 126

 5、美國財富管理的服務(wù)模式 127

 6、美國財富管理行業(yè)的典型案例 127

二、歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 128

 1、歐洲財富管理的起源和發(fā)展 128

 2、歐洲財富管理的市場容量 129

 3、歐洲財富管理的市場特征 129

 4、歐洲財富管理的從業(yè)者分析130

三、日本財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 131

 1、日本財富管理的發(fā)展情況分析 131

 2、日本財富管理的市場容量 131

 3、日本財富管理的市場特征 131

 

第二部分行業(yè)深度分析

第四章我國財富管理行業(yè)運行現(xiàn)狀分析 132

第一節(jié)我國財富管理行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 132

一、我國財富管理行業(yè)發(fā)展階段 132

二、我國財富管理行業(yè)發(fā)展總體概況 137

三、我國財富管理行業(yè)發(fā)展特點分析 137

四、我國財富管理行業(yè)商業(yè)模式分析 138

第二節(jié) 2011-2013年財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 139

一、2011-2013年我國財富管理行業(yè)市場規(guī)模 139

二、2011-2013年我國財富管理行業(yè)發(fā)展分析 139

三、2011-2013年中國財富管理企業(yè)發(fā)展分析 139

第三節(jié) 2011-2013年財富管理市場情況分析 140

一、2011-2013年中國財富管理市場總體概況 140

二、2011-2013年中國財富管理產(chǎn)品市場發(fā)展分析 140

 

第五章我國財富管理行業(yè)整體運行指標(biāo)分析 142

第一節(jié) 2011-2013年中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模分析 142

一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析 142

二、人員規(guī)模狀況分析 142

第二節(jié)財富管理行業(yè)市場容量分析 143

一、高凈值人士財富的來源 143

二、高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 144

三、高凈值人群的地域分布 144

四、高凈值人群的行為偏好 145

五、高凈值人群細(xì)分群體差異分析 145

六、高凈值人群財富管理渠道的選擇 148

七、高凈值人群財富投資趨勢 148

第三節(jié) 2011-2013年中國財富管理行業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 149

一、行業(yè)盈利能力分析 149

 1、我國財富管理行業(yè)收入 149

 2、我國財富管理行業(yè)成本 150

二、行業(yè)償債能力分析 150

三、行業(yè)營運能力分析 150

四、行業(yè)發(fā)展能力分析 150

第四節(jié)細(xì)分行業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 151

一、銀行業(yè)財務(wù)指標(biāo) 151

 1、行業(yè)盈利能力分析 151

 2、行業(yè)營運能力分析 151

 3、行業(yè)發(fā)展能力分析 152

二、信托行業(yè)財務(wù)指標(biāo) 152

 1、行業(yè)盈利能力分析 152

 2、行業(yè)償債能力分析 153

 3、行業(yè)營運能力分析 153

 4、行業(yè)發(fā)展能力分析 154

三、保險行業(yè)財務(wù)指標(biāo) 154

 1、行業(yè)盈利能力分析 154

 2、行業(yè)營運能力分析 155

 3、行業(yè)發(fā)展能力分析 155

四、證券行業(yè)主要指標(biāo) 155

 1、期貨市場分析 155

 2、股票市場分析 156

 3、基金市場分析 158

五、第三方理財行業(yè)財務(wù)指標(biāo) 158

 1、行業(yè)盈利能力分析 158

 2、行業(yè)營運能力分析 159

 3、行業(yè)發(fā)展能力分析 159

 

第六章2014-2018年我國財富管理市場供需形勢分析 161

第一節(jié)財富管理行業(yè)的市場供給分析 161

一、商業(yè)銀行財富管理的供給分析 161

二、保險公司財富管理的供給分析 161

三、信托公司財富管理的供給分析 162

四、基金與證券公司的供給分析 162

五、第三方財富管理機構(gòu)的供給分析 163

第二節(jié) 2011-2013年我國財富管理行業(yè)需求情況 163

一、財富管理行業(yè)需求市場 163

二、財富管理行業(yè)客戶結(jié)構(gòu) 164

三、財富管理行業(yè)需求的地區(qū)差異 164

四、2011-2013年我國財富管理行業(yè)供需平衡分析 164

 

第三部分市場全景調(diào)研

第七章 2011-2013年中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 165

第一節(jié) 2011-2013年商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 165

一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 165

二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向 167

三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 174

第二節(jié)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 175

一、私人銀行的成立簡況 175

二、私人銀行的市場特征 176

三、私人銀行的客戶特征 176

四、私人銀行的客戶調(diào)研 177

第三節(jié)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 177

一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 177

二、私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢 178

三、私人銀行的運行模式分析 178

四、私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 179

五、私人銀行的品牌競爭分析 181

六、私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色 182

七、私人銀行發(fā)展的制約因素 184

八、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測 187

第四節(jié)私人銀行財富管理業(yè)務(wù)簡況 191

一、商業(yè)銀行財富管理的分類 191

二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別 192

三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進展 193

四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 194

第五節(jié)財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 200

一、財富管理型銀行的內(nèi)涵 200

二、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 200

三、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 201

四、成為財富管理型銀行的制約條件 202

五、財富管理型銀行的實踐路徑分析 202

第六節(jié)商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析 204

一、中資與外資財富管理業(yè)務(wù)競爭力對比 204

二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析 206

三、全能銀行財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略 208

 1、客戶戰(zhàn)略 208

 2、盈利模式 208

 3、銷售模式 209

 4、產(chǎn)品管理 209

 5、運營管理 209

 6、技術(shù)支持 210

 7、風(fēng)險管理 210

第七節(jié)商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢 210

一、商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢 210

二、商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢 211

三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議 213

 

第八章2014-2018年中國非商業(yè)銀行財富管理形勢分析 215

第一節(jié)信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析 215

一、信托機構(gòu)發(fā)展概況 215

 1、信托機構(gòu)當(dāng)前的發(fā)展形勢 215

 2、信托機構(gòu)的業(yè)務(wù)鏈條分析 216

 3、信托機構(gòu)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 217

 4、信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)競爭格局分析 218

二、信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 218

 1、信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)的背景 218

 2、信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)的意義 219

 3、信托機構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 220

 4、信托機構(gòu)的人力資源狀況分析 221

 5、信托機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢分析 221

三、信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)布局進展 222

四、信托機構(gòu)財富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 222

五、信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測 223

第二節(jié)保險公司財富管理業(yè)務(wù)分析 224

一、保險公司發(fā)展概況 224

 1、保險公司當(dāng)前的發(fā)展形勢 224

 2、保險公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 224

 3、保險公司保費營銷渠道創(chuàng)新 225

 4、保險公司財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 225

 5、保險公司財富管理業(yè)務(wù)競爭格局分析 226

二、保險公司財富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 226

 1、保險公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 226

 2、人們對保險公司財富管理的需求 226

 3、保險公司在財富管理業(yè)務(wù)中的作用 227

 4、保險公司的人力資源狀況分析 227

 5、保險公司開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 228

三、保險公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測 229

第三節(jié)證券公司財富管理業(yè)務(wù)分析 229

一、證券公司發(fā)展概況 229

 1、證券公司當(dāng)前的發(fā)展形勢 229

 2、證券公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 229

 3、證券公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 229

 4、證券公司財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 230

 5、證券公司財富管理業(yè)務(wù)競爭格局分析 231

二、證券公司財富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 231

 1證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 231

 2證券公司在財富管理業(yè)務(wù)中的作用 231

 3、證券公司的人力資源狀況分析 232

 4、證券公司開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 233

三、證券公司財富管理業(yè)務(wù)布局進展 234

第四節(jié)基金公司財富管理業(yè)務(wù)分析 234

一、基金公司發(fā)展概況 234

 1、基金公司發(fā)展的當(dāng)前形勢 234

 2、基金公司財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 234

 3、基金公司財富管理業(yè)務(wù)競爭格局分析 235

二、基金公司財富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 235

 1、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 235

 2、基金公司的人力資源狀況分析 236

 3、基金公司開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 236

三、基金公司財富管理業(yè)務(wù)布局趨勢預(yù)測 237

第五節(jié)第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析 239

一、第三方理財機構(gòu)發(fā)展概況 239

 1、第三方理財機構(gòu)發(fā)展的當(dāng)前形勢 239

 2、第三方理財機構(gòu)的盈利模式分析 240

 3、第三方理財機構(gòu)的競爭格局分析 241

 4、第三方理財機構(gòu)的發(fā)展風(fēng)險分析 241

 5、第三方理財機構(gòu)的發(fā)展路徑選擇 242

二、第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)競爭力分析 242

 1、第三方理財機構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 242

 2、第三方理財機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析 244

 3、第三方理財機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 245

三、第三方理財機構(gòu)業(yè)務(wù)布局進展 247

四、海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析 248

 1、保險類第三方理財模式 248

 2、基金類第三方理財模式 248

 3、綜合類第三方理財模式 249

 4、產(chǎn)品評估類第三方理財模式 249

五、第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)的建議 250

 

第九章我國財富管理行業(yè)營銷趨勢及策略分析 252

第一節(jié)財富管理行業(yè)銷售渠道分析 252

一、營銷分析與營銷模式推薦 252

二、財富管理營銷環(huán)境分析與評價 254

三、銷售渠道存在的主要問題 257

四、營銷渠道發(fā)展趨勢與策略 261

第二節(jié)財富管理行業(yè)營銷策略分析 262

一、中國財富管理營銷概況 262

二、財富管理營銷策略探討 266

 

第四部分競爭格局分析

第十章 2011-2013年中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?270

第一節(jié)傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 270

一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 270

 1上海市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 270

 2上海市富裕人群的規(guī)模與特征 272

 3上海市財富管理機構(gòu)競爭分析 272

 4、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 272

 5、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資前景 272

二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 272

 1、北京市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 272

 2、北京市富裕人群的規(guī)模與特征 274

 3、北京市財富管理機構(gòu)競爭分析 274

 4、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 274

 5、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資前景 275

三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 275

 1、江蘇省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 275

 2、江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征 277

 3、江蘇省財富管理機構(gòu)競爭分析 277

 4、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 277

 5、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 277

四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 277

 1、廣東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 277

 2、廣東省富裕人群的規(guī)模與特征 278

 3、廣東省財富管理機構(gòu)競爭分析 278

 4、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 278

 5、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 278

五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 278

 1、浙江省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 278

 2、浙江省富裕人群的規(guī)模與特征 279

 3、浙江省財富管理機構(gòu)競爭分析 279

 4、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 279

 5、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 280

六、福建省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 280

 1、福建省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 280

 2、福建省富裕人群的規(guī)模與特征 280

 3、福建省財富管理機構(gòu)競爭分析 281

 4、福建省財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 281

 5、福建省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 281

七、山東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 281

 1、山東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 281

 2、山東省富裕人群的規(guī)模與特征 282

 3、山東省財富管理機構(gòu)競爭分析 283

 4、山東省財富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險 283

 5、山東省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 283

第二節(jié)高凈值人士快速增長區(qū)域 283

一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 283

 1、天津市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 283

 2、天津市富裕人群的規(guī)模與特征 286

 3、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資前景 288

二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 292

 1、湖南省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 292

 2、湖南省富裕人群的規(guī)模與特征 297

三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 299

 1、湖北省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 299

 2、湖北省富裕人群的規(guī)模與特征 300

 3、湖北省財富管理機構(gòu)競爭分析 302

四、四川省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 304

 1、四川省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 304

 2、四川省富裕人群的規(guī)模與特征 307

 3、四川省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 307

五、遼寧省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 307

 1、遼寧省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 307

 2、遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征 310

 3、遼寧省財富管理業(yè)務(wù)投資前景 314

 

第十一章2014-2018年財富管理行業(yè)競爭形勢及策略 315

第一節(jié)行業(yè)總體市場競爭狀況分析 315

一、財富管理行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析 315

 1、現(xiàn)有企業(yè)間競爭 315

 2、潛在進入者分析 315

 3、替代品威脅分析 316

 4、客戶議價能力 316

二、財富管理行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析 316

三、財富管理行業(yè)集中度分析 317

四、財富管理行業(yè)SWOT分析 317

第二節(jié)中國財富管理行業(yè)競爭格局綜述 321

一、財富管理行業(yè)競爭概況 321

二、中國財富管理行業(yè)競爭力分析 321

三、中國財富管理產(chǎn)品（服務(wù)）競爭力優(yōu)勢分析 327

第三節(jié)財富管理重點并購重組分析 327

一、跨國公司投資兼并與重組分析 327

二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析 328

三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢分析 328

第四節(jié)現(xiàn)代化財富管理中心競爭策略研究 329

一、概述 329

二、客戶管理策略 329

 1、客戶細(xì)分與目標(biāo)客戶的選擇 329

 2、差異化營銷策略 330

 3、客戶管理模式探討 332

三、服務(wù)市場營銷組合策略 333

 1、分銷渠道管理 333

 2、產(chǎn)品管理 334

 3、服務(wù)品質(zhì)的管理 334

第五節(jié)中國財富管理市場多級競爭格局正在形成 335

一、銀行業(yè)競爭格局 335

二、保險行業(yè)競爭格局 336

三、券商行業(yè)競爭格局 337

四、信托行業(yè)競爭格局 339

五、基金行業(yè)競爭格局 340

 

第十二章2014-2018年財富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 342

第一節(jié)財富管理企業(yè)類總體發(fā)展形勢分析 342

一、財富管理企業(yè)主要類型 342

二、財富管理企業(yè)資本運作分析 342

三、財富管理企業(yè)創(chuàng)新及品牌建設(shè) 342

第二節(jié)銀行類企業(yè)經(jīng)營形勢 345

一、廣發(fā)銀行股份有限公司 345

 1、企業(yè)概況 345

 2、企業(yè)財務(wù)分析 346

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 350

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 353

二、華夏銀行股份有限公司 354

 1、企業(yè)概況 354

 2、企業(yè)財務(wù)分析 356

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 359

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 362

三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 366

 1、企業(yè)概況 366

 2、企業(yè)財務(wù)分析 369

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 373

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 375

四、中國工商銀行股份有限公司 377

 1、企業(yè)概況 377

 2、企業(yè)財務(wù)分析 378

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 381

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 382

五、中國銀行股份有限公司 383

 1、企業(yè)概況 383

 2、企業(yè)財務(wù)分析 384

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 387

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 389

六、興業(yè)銀行股份有限公司 390

 1、企業(yè)概況 390

 2、企業(yè)財務(wù)分析 390

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 394

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 397

第三節(jié)基金類企業(yè)經(jīng)營形勢 398

一、華夏基金管理有限公司 398

 1、企業(yè)概況 398

 2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 399

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 400

 4、企業(yè)發(fā)展動態(tài) 400

二、博時基金管理有限公司 401

 1、企業(yè)概況 401

 2、企業(yè)風(fēng)險管理制度 401

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 404

 4、企業(yè)發(fā)展動態(tài) 405

三、易方達基金管理有限公司 406

 1、企業(yè)概況 406

 2、企業(yè)財務(wù)分析 406

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 406

 4、企業(yè)發(fā)展動態(tài) 407

四、銀華基金管理有限公司 407

 1、企業(yè)概況 407

 2、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢 410

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 410

 4、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 412

五、建信基金管理有限責(zé)任公司 412

 1、企業(yè)概況 412

 2、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢 412

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 413

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 413

六、富國基金管理有限公司 414

 1、企業(yè)主營業(yè)務(wù) 414

 2、企業(yè)財務(wù)分析 414

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 415

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 416

第四節(jié)保險類企業(yè)經(jīng)營形勢 417

一、中國人壽保險股份有限公司417

 1、企業(yè)概況 417

 2、企業(yè)財務(wù)分析 423

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 427

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 431

二、陽光保險集團股份有限公司 431

 1、企業(yè)概況 431

 2、企業(yè)財務(wù)分析 437

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 437

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 439

三、新華人壽保險股份有限公司 439

 1、企業(yè)概況 439

 2、企業(yè)財務(wù)分析 443

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 446

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 453

四、中國人民保險集團股份有限公司 453

 1、企業(yè)概況 453

 2、企業(yè)財務(wù)分析 461

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 463

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 466

五、光大永明人壽保險有限公司 466

 1、企業(yè)概況 466

 2、企業(yè)財務(wù)分析 467

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 467

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 469

六、中國平安保險(集團)股份有限公司 472

 1、企業(yè)概況 472

 2、企業(yè)財務(wù)分析 473

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 476

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 477

第五節(jié)券商類企業(yè)經(jīng)營形勢 478

一、中信證券股份有限公司 478

 1、企業(yè)概況 478

 2、企業(yè)財務(wù)分析 479

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 482

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 486

二、廣發(fā)證券股份有限公司 487

 1、企業(yè)概況 487

 2、企業(yè)財務(wù)分析 489

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 492

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 496

三、華泰證券股份有限公司 496

 1、企業(yè)概況 496

 2、企業(yè)財務(wù)分析 499

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 503

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 507

四、國泰君安證券股份有限公司 507

 1、企業(yè)概況 507

 2、企業(yè)財務(wù)分析 511

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 512

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 512

五、招商證券股份有限公司 512

 1、企業(yè)概況 512

 2、企業(yè)財務(wù)分析 514

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 517

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 521

六、海通證券股份有限公司 521

 1、企業(yè)概況 521

 2、企業(yè)財務(wù)分析 522

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 525

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 528

第六節(jié)信托類企業(yè)經(jīng)營形勢 528

一、中融國際信托有限公司 528

 1、企業(yè)概況 528

 2、企業(yè)財務(wù)分析 531

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 531

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 532

二、中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司 533

 1、企業(yè)概況 533

 2、企業(yè)財務(wù)分析 534

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 535

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 535

三、吉林省信托有限責(zé)任公司 537

 1、企業(yè)概況 537

 2、企業(yè)影響因素分析 537

 3、企業(yè)財務(wù)狀況 538

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 539

四、中誠信托有限責(zé)任公司 540

 1、企業(yè)概況 540

 2、企業(yè)影響因素分析 542

 3、企業(yè)經(jīng)營及財務(wù)狀況 543

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 545

五、平安信托有限責(zé)任公司 546

 1、企業(yè)主營業(yè)務(wù) 546

 2、企業(yè)財務(wù)分析 547

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 548

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 548

六、渤海國際信托有限公司 549

 1、企業(yè)主營業(yè)務(wù) 549

 2、企業(yè)財務(wù)分析 550

 3、企業(yè)經(jīng)營狀況 550

 4、企業(yè)發(fā)展及戰(zhàn)略規(guī)劃 551

 

第五部分投資前景展望

第十三章2014-2018年財富管理行業(yè)前景及趨勢預(yù)測 553

第一節(jié)2014-2018年財富管理市場發(fā)展前景 553

一、2014-2018年財富管理市場發(fā)展?jié)摿?553

二、2014-2018年財富管理市場發(fā)展前景展望 553

三、2014-2018年財富管理細(xì)分行業(yè)發(fā)展前景分析 554

第二節(jié)2014-2018年財富管理市場發(fā)展趨勢預(yù)測 556

一、2014-2018年財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢 556

二、2014-2018年財富管理市場規(guī)模預(yù)測 560

三、2014-2018年財富管理行業(yè)應(yīng)用趨勢預(yù)測 561

四、2014-2018年細(xì)分市場發(fā)展趨勢預(yù)測 565

第三節(jié)2014-2018年中國財富管理行業(yè)供需預(yù)測 566

一、2014-2018年中國財富管理行業(yè)供給預(yù)測 566

二、2014-2018年中國財富管理行業(yè)業(yè)務(wù)收入預(yù)測 567

三、2014-2018年中國財富管理市場銷量預(yù)測 569

四、2014-2018年中國財富管理行業(yè)需求預(yù)測 570

 

第十四章2014-2018年財富管理行業(yè)投資機會與風(fēng)險防范 571

第一節(jié)財富管理行業(yè)投融資情況 571

一、行業(yè)資金渠道分析 571

二、固定資產(chǎn)投資分析 571

三、兼并重組情況分析 573

四、財富管理行業(yè)投資現(xiàn)狀分析 575

五、財富管理行業(yè)的主要投資對象 575

 1、信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析 575

 2、房地產(chǎn)的投資現(xiàn)狀分析 577

 3、股票和基金投資現(xiàn)狀分析 578

 4、股權(quán)投資現(xiàn)狀分析 581

六、海外投資市場發(fā)展分析 582

 1、海外的投資規(guī)模分析 582

 2、海外的投資目的分析 582

 3、海外的投資標(biāo)的分析 583

 4、海外投資計劃的趨勢 585

第二節(jié)2014-2018年財富管理行業(yè)投資風(fēng)險及防范 587

一、政策風(fēng)險及防范 587

二、供求風(fēng)險及防范 588

三、管理風(fēng)險及防范 589

第三節(jié)中國財富管理行業(yè)投資建議 593

一、財富管理行業(yè)未來發(fā)展方向 593

二、財富管理行業(yè)主要投資建議 595

三、中國財富管理企業(yè)融資分析 596

 

第六部分投資戰(zhàn)略研究

第十五章2014-2018年財富管理行業(yè)面臨的困境及對策 600

第一節(jié) 2013年財富管理行業(yè)面臨的困境 600

一、中國財富管理行業(yè)發(fā)展的主要困境 600

二、財富管理企業(yè)面臨的困境及對策 601

 1、重點財富管理企業(yè)面臨的困境及對策 601

 2、中小財富管理企業(yè)發(fā)展困境及策略分析 605

三、國內(nèi)財富管理企業(yè)的出路分析 608

第二節(jié)中國財富管理行業(yè)存在的問題及對策 609

一、中國財富管理行業(yè)存在的問題 609

 1、財富中心的定位問題 609

 2、考核及利益分配問題 610

 3、團隊建設(shè)問題 611

 4、客戶關(guān)系管理問題 611

二、財富管理行業(yè)發(fā)展的建議對策 611

第三節(jié)中國財富管理市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對策 613

一、中國財富管理市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 613

二、中國財富管理市場發(fā)展對策 613

三、建議 618

 

第十六章財富管理行業(yè)案例分析研究 620

第一節(jié)財富管理行業(yè)并購重組案例分析 620

一、財富管理行業(yè)并購重組成功案例分析 620

二、財富管理行業(yè)并購重組失敗案例分析 620

三、經(jīng)驗借鑒 621

第二節(jié)財富管理行業(yè)營銷案例分析 622

一、財富管理行業(yè)營銷成功案例分析 622

二、財富管理行業(yè)營銷失敗案例分析 625

三、經(jīng)驗借鑒 626

 

第十七章研究結(jié)論及投資建議 627

第一節(jié)財富管理行業(yè)研究結(jié)論及建議 627

第二節(jié)財富管理子行業(yè)研究結(jié)論及建議 630

第三節(jié)財富管理行業(yè)的政策建議 631

一、相關(guān)法律法規(guī)的健全 631

二、金融體系市場的完善 633

三、外匯管制及境外投資的規(guī)范 635

四、金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善640

五、金融監(jiān)管的加強 647

第四節(jié)財富管理行業(yè)投資建議 649

一、行業(yè)發(fā)展策略建議 649

二、行業(yè)投資方向建議 651

三、行業(yè)投資方式建議 658

 
 

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