一、商業(yè)銀行內(nèi)涵定義 21
二、商業(yè)銀行性質(zhì)分析 21
三、商業(yè)銀行的主要特征 22
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營模式 23
五、商業(yè)銀行的主要職能 23
（一）信用中介職能 23
（二）支付中介職能 24
（三）信用創(chuàng)造功能 24
（四）金融服務職能 24
（五）調(diào)節(jié)經(jīng)濟職能 25

一、商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境 25
二、商業(yè)銀行改革創(chuàng)新 25
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務 26
四、商業(yè)銀行負債業(yè)務 26
五、商業(yè)銀行中間業(yè)務 26
六、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新 27
七、商業(yè)銀行渠道建設(shè) 27
八、商業(yè)銀行風控建設(shè) 27
九、商業(yè)銀行風險管理 28
十、商業(yè)銀行財務效益 28

一、關(guān)于定向發(fā)行金融債券相關(guān)事項的通知 33
二、關(guān)于調(diào)整金融機構(gòu)進入銀行間外匯市場有關(guān)管理政策 34
三、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務管理辦法實施細則》 35
四、《全國銀行間債券市場債券預發(fā)行業(yè)務管理辦法》 36
五、《關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準備金政策和利率管理政策有關(guān)事項的通知》 37
六、《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》 38
七、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》 38
八、《關(guān)于完善職工住房公積金賬戶存款利率形成機制的通知》 39

一、銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 40
二、銀行業(yè)金融機構(gòu)負債規(guī)模 41
三、銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況 41
四、銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況 42
五、銀行業(yè)金融機構(gòu)盈利分析 43

一、中資銀行機構(gòu)海外發(fā)展情況 44
二、外資銀行機構(gòu)在華發(fā)展情況 44

一、貨幣數(shù)量供應情況分析 45
二、債券市場發(fā)行情況分析 45
三、貨幣市場發(fā)展情況分析 46
四、股票市場發(fā)展情況分析 47
五、保險市場發(fā)展情況分析 48
六、基金市場發(fā)展情況分析 49

一、資產(chǎn)增長情況 50
二、負債增長情況 50

一、大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 51
二、股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 51
三、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 51

一、大型商業(yè)銀行 52
二、股份制商業(yè)銀行 52
三、城市商業(yè)銀行 53
四、農(nóng)村商業(yè)銀行 53
五、外資銀行 53

一、自助設(shè)備規(guī)模分析 54
二、POS機規(guī)模分析 54
三、ATM機規(guī)模分析 55

一、積極推進銀行業(yè)改革轉(zhuǎn)型 56
二、加強重點領(lǐng)域金融服務 57
三、切實防范和化解金融風險 58
四、加強消費者保護工作 59
五、加強國際監(jiān)管交流合作 60

一、不良貸款余額 62
二、不良貸款率 62
三、貸款損失準備 62
四、撥備覆蓋率 63

一、流動性比率 63
二、存貸比 64
三、人民幣超額備付金率 64

一、凈利潤 65
二、資產(chǎn)利潤率 65
三、資本利潤率 66
四、凈息差 66
五、非利息收入占比 67
六、成本收入比 67

一、核心一級資本充足率 68
二、一級資本充足率 68
三、資本充足率 69

一、大型商業(yè)銀行存款 70
（一）單位存款 70
（二）個人存款 71
（三）國庫定期存款 71
（四）非存款類金融機構(gòu)存款 72
（五）境外存款 73
二、金融債券 74
三、向中央銀行借款 75
四、同業(yè)往來 76
五、其他來源 77

一、大型商業(yè)銀行貸款 78
（一）境內(nèi)貸款 78
（二）境外貸款 79
二、債券投資 80
三、股權(quán)及其他投資 81
四、存放中央銀行存款 82
五、同業(yè)往來 83

一、五大商業(yè)銀行公司治理改革取得較大進展 84
（一）治理環(huán)境根本改觀 84
（二）形成有中國特色的治理模式 85
（三）建立相對規(guī)范的治理架構(gòu)并不斷優(yōu)化 86
（四）探索市場化治理機制 86
二、五大商業(yè)銀行公司治理比較 86
（一）股權(quán)集中度相差較大 86
（二）治理架構(gòu)各有獨特之處 87
（三）股東大會治理機制與結(jié)構(gòu)不同 87
（四）董事會規(guī)模與結(jié)構(gòu)不同 88
（五）董事會議事規(guī)則有差異 88
（六）董事會股東董事分散度有所不同 89
（七）董事會專門委員會設(shè)置及治理機制不同 90
（八）監(jiān)事會結(jié)構(gòu)及監(jiān)督制衡機制各異 91
（九）信息披露各具特色 92
（十）內(nèi)控機制建設(shè)差異較大 92
三、對進一步推進大型商業(yè)銀行公司治理的建議 92
（一）持續(xù)加強對公司治理的研究 92
（二）在確保國家控股前提下優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu) 93
（三）進一步完善公司治理目標 93
（四）優(yōu)化董監(jiān)事會結(jié)構(gòu) 94
（五）增設(shè)董事會社會責任委員會 94
（六）完善股東大會運作機制 94
（七）加強董事會履職能力 94
（八）提高獨立董事盡職能力 94
（九）提高重要指標信息披露的頻率 95
（十）加強內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè) 95
（十一）加強集團公司治理建設(shè) 95

一、中小型商業(yè)銀行存款 96
（一）單位存款 96
（二）個人存款 97
（三）國庫定期存款 97
（四）非存款類金融機構(gòu)存款 98
（五）境外存款 99
二、金融債券 100
三、向中央銀行借款 101
四、同業(yè)往來 102

一、中小型商業(yè)銀行貸款 103
（一）境內(nèi)貸款 103
（二）境外貸款 104
二、債券投資 105
三、股權(quán)及其他投資 106
四、存放中央銀行存款 107
五、同業(yè)往來 108

一、中國商業(yè)銀行競爭同質(zhì)化的表現(xiàn) 109
（一）競爭地域同質(zhì) 109
（二）目標客戶同質(zhì)化 110
（三）業(yè)務結(jié)構(gòu)同質(zhì)化 110
二、股份制銀行同質(zhì)化現(xiàn)象產(chǎn)生的原因 110
（一）利率管制下創(chuàng)新動力不足 110
（二）績效激勵機制導向性不足 110
（三）人員流動頻繁 111

一、積極尋求創(chuàng)新發(fā)展方式 111
（一）創(chuàng)新業(yè)務模式 111
（二）創(chuàng)新經(jīng)營區(qū)域 111
（三）創(chuàng)新運營模式 112
二、改進績效考核重點 112
三、建立健全良性用人機制 112
（一）建立非標準招聘機制 112
（二）優(yōu)化全方位培養(yǎng)機制 113
（三）完善科學化選拔機制 113

一、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 114
二、城市商業(yè)銀行負債規(guī)模分析 114
三、城市商業(yè)銀行盈利能力分析 114

一、深化定位中小企業(yè)，服務全面推進 115
二、完善業(yè)務資格，服務功能不斷提升 116
三、強化軟實力，品牌與文化建設(shè)啟航 116
四、科技投入加大，信息系統(tǒng)建設(shè)加快 117
五、全面出擊，戰(zhàn)略合作全方位展開 117
六、入股保險多形式，探索綜合化經(jīng)營 117

一、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務概述 118
二、城商行發(fā)展投行業(yè)務必要性 118
三、城商行發(fā)展投行業(yè)務的路徑 119
（一）城商行財務顧問業(yè)務分析 121
（二）城商行證券承銷業(yè)務分析 121
（三）項目融資與銀團貸款分析 121
（四）資產(chǎn)托管及理財業(yè)務分析 122
（五）城商行并購重組業(yè)務分析 122

一、商業(yè)銀行國際業(yè)務范圍與目標 123
二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務的現(xiàn)狀 125
三、城商行國際業(yè)務發(fā)展優(yōu)勢 125
四、城商行國際業(yè)務發(fā)展主要瓶頸 126
五、城商行國際業(yè)務發(fā)展出路選擇 127

一、中國農(nóng)商行發(fā)展的基本現(xiàn)狀 130
二、中國農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴張 131
三、農(nóng)商行促進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展 132
四、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來投資良機 133

一、農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 134
二、農(nóng)村商業(yè)銀行負債規(guī)模分析 135

一、總體業(yè)務范疇 136
二、個人理財業(yè)務 136
三、中間業(yè)務 137
四、網(wǎng)上支付業(yè)務 139

一、商業(yè)銀行貸款供給分析 141
（一）商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析 141
（二）分部門銀行貸款結(jié)構(gòu)分析 142
（三）分行業(yè)銀行貸款投向分析 143
二、國內(nèi)貸款市場需求分析 144
（一）大型企業(yè)貸款需求分析 144
（二）中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀 145
（三）個人貸款需求狀況分析 146

一、金融補充機構(gòu)貸款余額結(jié)構(gòu) 147
（一）小額貸款公司貸款投放 147
（二）擔保機構(gòu)貸款投放分析 148
（三）典當行業(yè)貸款投放分析 149
（四）民間借貸貸款投放分析 150
二、金融補充機構(gòu)發(fā)展趨勢 153
（一）數(shù)量擴大化趨勢 153
（二）運作類銀行化趨勢 153
（三）銀行依賴化趨勢 153
（四）市場細分化趨勢 154
（五）經(jīng)營全牌照化趨勢 154
（六）政策寬松化趨勢 154

一、競爭對手日漸多元化 155
二、競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化 155
三、傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯 155

一、商業(yè)銀行中間業(yè)務相關(guān)概述 157
二、城市商業(yè)銀行中間業(yè)務分類 157
三、商業(yè)銀行非息收入占比分析 157
四、城商行中間業(yè)務存在的問題 158
五、城商行中間業(yè)務的發(fā)展對策 159

一、中國銀行卡發(fā)卡數(shù)量分析 162
二、中國銀行卡消費交易分析 162
三、中國信用卡授信業(yè)務分析 163

一、銀行理財市場發(fā)展規(guī)模分析 164
（一）銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量統(tǒng)計 164
（二）各類型機構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行量占比 164
（三）銀行理財產(chǎn)品投向結(jié)構(gòu)分析 165
（四）銀行理財產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)分析 166
（五）銀行理財產(chǎn)品幣種結(jié)構(gòu)分析 167
（六）銀行理財產(chǎn)品平均收益分析 168
二、城商行理財業(yè)務發(fā)展的優(yōu)勢 169
三、商業(yè)銀行理財業(yè)務存在問題 170
四、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務趨勢 171
五、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務途徑 171

一、網(wǎng)上銀行發(fā)展基礎(chǔ)環(huán)境分析 173
（一）互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展狀況 173
（二）互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)資源 177
（三）互聯(lián)網(wǎng)商務交易 178
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 181
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模 181
（二）網(wǎng)上銀行交易份額 182
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析 182
（四）網(wǎng)上銀行管理類費用 182
（五）個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費率 184

一、手機銀行的發(fā)展歷程 187
二、手機銀行的發(fā)展環(huán)境 188
（一）手機網(wǎng)民規(guī)模 188
（二）手機支付網(wǎng)民規(guī)模 189
三、手機銀行用戶規(guī)模 189
四、手機銀行交易規(guī)模 190
五、手機銀行市場格局 190

一、中國私人財富市場分析 191
二、中國高凈值人群地域分布 192
三、高凈值人群的投資行為 193
四、中國私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢 194
五、私人銀行服務最新產(chǎn)品分析 196

一、商業(yè)銀行零售業(yè)務發(fā)展形勢 196
二、商業(yè)銀行零售業(yè)務模式創(chuàng)新 197
三、商業(yè)銀行零售業(yè)務案例分析 200
（一）中信銀行 200
（二）招商銀行 201
（三）光大銀行 202
（四）北京銀行 203

一、工商銀行 205
（一）銀行發(fā)展簡介 205
（二）銀行經(jīng)營情況 205
（三）銀行經(jīng)營效益 206
（四）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 207
（五）銀行存款業(yè)務 209
（六）銀行貸款業(yè)務 209
（七）銀行風險分析 211
（八）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 213
二、中國銀行 214
（一）銀行發(fā)展簡介 214
（二）銀行經(jīng)營效益 214
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 215
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 217
三、中國建設(shè)銀行 219
（一）銀行發(fā)展簡介 219
（二）銀行經(jīng)營效益 219
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 220
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 221
四、中國農(nóng)業(yè)銀行 222
（一）銀行發(fā)展簡介 222
（二）銀行經(jīng)營效益 222
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 223
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 224
五、交通銀行 225
（一）銀行發(fā)展簡介 225
（二）銀行經(jīng)營效益 225
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 226
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 227

一、招商銀行 228
（一）銀行發(fā)展簡介 228
（二）銀行經(jīng)營效益 229
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 230
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 231
二、民生銀行 232
（一）銀行發(fā)展簡介 232
（二）銀行經(jīng)營效益 232
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 233
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 234
三、興業(yè)銀行 235
（一）銀行發(fā)展簡介 235
（二）銀行經(jīng)營效益 235
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 236
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 237
四、浦發(fā)銀行 237
（一）銀行發(fā)展簡介 237
（二）銀行經(jīng)營效益 238
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 238
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 239
五、平安銀行 240
（一）銀行發(fā)展簡介 240
（二）銀行經(jīng)營效益 240
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量 241
（四）銀行發(fā)展戰(zhàn)略 242

一、北京銀行 242
（一）銀行發(fā)展簡況分析 242
（二）主要股東持股情況 243
（三）銀行競爭優(yōu)勢分析 243
（四）銀行經(jīng)營狀況分析 244
（五）銀行財務指標分析 246
（六）未來發(fā)展戰(zhàn)略分析 248
二、南京銀行 249
（一）銀行發(fā)展簡況分析 249
（二）主要股東持股情況 249
（三）銀行競爭優(yōu)勢分析 250
（四）銀行經(jīng)營狀況分析 252
（五）銀行財務指標分析 254
（六）未來發(fā)展戰(zhàn)略分析 255
三、寧波銀行 255
（一）銀行發(fā)展簡況分析 255
（二）主要股東持股情況 256
（三）銀行競爭優(yōu)勢分析 257
（四）銀行經(jīng)營狀況分析 259
（五）銀行財務指標分析 266
（六）銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 267
四、上海銀行 268
（一）銀行發(fā)展簡況分析 268
（二）主要股東持股情況 269
（三）銀行競爭優(yōu)勢分析 269
（四）銀行經(jīng)營狀況分析 273
（五）銀行財務指標分析 274
（六）銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 275
五、江蘇銀行 279
（一）銀行發(fā)展簡況分析 279
（二）主要股東持股情況 280
（三）銀行競爭優(yōu)勢分析 280
（四）銀行經(jīng)營狀況分析 283
（五）銀行財務指標分析 284
（六）銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 285

一、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行 286
（一）銀行發(fā)展簡況分析 286
（二）銀行經(jīng)營情況分析 287
（三）銀行經(jīng)濟指標分析 288
二、北京農(nóng)村商業(yè)銀行 288
（一）銀行發(fā)展簡況分析 288
（二）銀行經(jīng)營情況分析 289
（三）銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 293
三、上海農(nóng)商銀行 293
（一）銀行發(fā)展簡況分析 293
（二）銀行經(jīng)營情況分析 294
（三）銀行經(jīng)濟指標分析 294
四、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行 295
（一）銀行發(fā)展簡況分析 295
（二）銀行經(jīng)營情況分析 296
（三）銀行盈利能力分析 297
五、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行 297
（一）銀行發(fā)展簡況分析 297
（二）銀行經(jīng)營情況分析 298
（三）銀行經(jīng)濟指標分析 299

一、信貸資產(chǎn)風險管理的必要性 300
二、信貸資產(chǎn)風險原因分析 301
（一）內(nèi)部原因 301
（二）政府原因 301
（三）社會原因 302
三、信貸資產(chǎn)風險管理的措施 302
（一）完善機制提高自身風險管理水平 302
（二）多方參與創(chuàng)造良好環(huán)境 306

一、銀行資產(chǎn)負債比例管理理論概述 309
二、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的現(xiàn)狀及原因 310
（一）現(xiàn)狀分析 310
（二）成因分析 311
三、完善資產(chǎn)負債比例管理的措施 311
（一）創(chuàng)造內(nèi)部條件 311
（二）改善外部環(huán)境 312
（三）實行性操作方式 313

（一）不良貸款狀況 316
（二）撥備覆蓋率 317
（三）貸款集中度 318
（四）貸款投向結(jié)構(gòu) 318

（一）凈利潤 319
（二）凈利差 320
（三）中間業(yè)務 321
（四）成本收入比 322

一、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)主要風險 325
二、商業(yè)銀行信貸風險形成原因 326
三、商業(yè)銀行信貸風險具體類型分析 327
（一）集團客戶信貸風險管理 327
（二）聯(lián)貸聯(lián)保風險管理 331
（三）政府融資平臺風險管理 332
（四）項目建設(shè)貸款風險管理 334
（五）供應鏈金融信貸風險管理 336
（六）商業(yè)銀行擔保圈風險管理 337

一、政策層面上的財務分析 341
（一）《流貸管理辦法》中的財務分析因素 341
（二）銀監(jiān)會流動資金貸款需求量測算參考 342
（三）流貸資金貸款需求量測算參考的缺陷 343
二、流動資金貸款需求量測算 344
（一）流動資金貸款需求量的測算參考分析 344
（二）流動資金合理占用額與貸款需求額測定 345
（三）中小企業(yè)流動貸款資金需求測算方法 347
三、財務報表監(jiān)控與信貸業(yè)務管理 351
（一）會計分析與財務分析的聯(lián)系區(qū)別 351
（二）會計分析與財務分析的應用比較 353
四、財務分析技術(shù)與銀行授信策略 355
（一）基本面分析 355
（二）比率分析 362
（三）比率分析的局限性 366
（四）財務報表間的勾稽關(guān)系 368
五、銀行信貸中的財務分析技術(shù) 372
（一）財務分析的準備工作 372
（二）財務分析的側(cè)重點 375
（三）銀行授信審計中的關(guān)注點 377

一、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)現(xiàn)狀分析 380
（一）當前銀行業(yè)不良資產(chǎn)狀況 380
（二）銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置情況 382
（三）不良資產(chǎn)處置制約因素及難點 382
（四）不良資產(chǎn)形成的潛在原因分析 384
二、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置的模式和策略 387
（一）國外對不良貸款的處置模式 387
（二）國內(nèi)對不良貸款的處置模式 388
（三）商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)的策略選擇 392
三、商業(yè)不良資產(chǎn)處置的項目流程 393
（一）不良資產(chǎn)經(jīng)營管理戰(zhàn)略目標 393
（二）不良資產(chǎn)處置的多維分類 395
（三）不良資產(chǎn)處置的盡職調(diào)查 397
（四）不良資產(chǎn)處置的評估方法與原則 400
（五）綜合分析處置方式的選擇 404
四、不良資產(chǎn)處置方式的創(chuàng)新路徑選擇 411
（一）組合資產(chǎn)打包處置 411
（二）與地方政府合作處置 416
（三）采用資產(chǎn)證券化方式處置 418
（四）利用重組并購方式處置 425
（五）其他處置方式分析 429

一、堅持創(chuàng)新理念，提高服務質(zhì)效 432
二、堅持協(xié)調(diào)理念，支持平衡發(fā)展 432
三、堅持綠色理念，改善生態(tài)環(huán)境 433
四、堅持開放理念，實現(xiàn)合作共贏 433
五、堅持共享理念，增進人民福祉 433
六、堅持風險為本，提升競爭能力 434
七、堅持黨的領(lǐng)導，加強金融監(jiān)管 434

一、企業(yè)信貸需求預測 435
二、市場貨幣供應量預測 436
三、商業(yè)銀行信貸余額預測 436

一、行業(yè)差別化信貸策略 437
二、客戶差別化信貸策略 438
三、產(chǎn)品差別化信貸策略 438
四、區(qū)域差別化信貸策略 439

一、堅持簡政放權(quán)，著力提高發(fā)行效率 439
二、行業(yè)集中度上升的信貸機遇 440
三、中小企業(yè)迅速增長的信貸機遇 441
四、高端優(yōu)質(zhì)客戶進入不足的信貸機遇 441

圖表 1 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度 29
圖表 2 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成 29
圖表 3 2015-2018年中國工業(yè)增加值及增長速度 30
圖表 4 2015-2018年中國固定資產(chǎn)投資及增長速度 31
圖表 5 2015-2018年中國社會消費品零售總額 31
圖表 6 2015-2018年中國居民人均可支配收入及增長速度 32
圖表 7 2015-2018年中國貨物進出口總額變化趨勢圖 33
圖表 8 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計 40
圖表 9 2018年中國銀行業(yè)不同金融機構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖 40
圖表 10 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)負債規(guī)模統(tǒng)計 41
圖表 11 2018年中國銀行業(yè)不同金融機構(gòu)負債結(jié)構(gòu)圖 41
圖表 12 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況 42
圖表 13 2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)存款構(gòu)成情況 42
圖表 14 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況 43
圖表 15 2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況 43
圖表 16 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)稅后利潤及其增長統(tǒng)計 44
圖表 17 2015-2018年在華外資銀行業(yè)營業(yè)機構(gòu)資產(chǎn)情況 44
圖表 18 2015-2018年在華外資銀行業(yè)營業(yè)機構(gòu)資產(chǎn)情況 45
圖表 19 2018年貨幣供應量月度統(tǒng)計 45
圖表 20 2015-2018年中國債券市場發(fā)行額情況 46
圖表 21 2015-2018年中國同業(yè)拆借成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計 46
圖表 22 2015-2018年中國質(zhì)押式回購成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計 47
圖表 23 2015-2018年中國股票市場籌資和成交情況月度統(tǒng)計 47
圖表 24 2015-2018年中國保險業(yè)經(jīng)營情況表 48
圖表 25 2015-2018年證券投資基金市場相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計 49
圖表 26 2011-2016中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計 50
圖表 27 2015-2018年中國商業(yè)銀行負債總額統(tǒng)計 50
圖表 28 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 51
圖表 29 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 51
圖表 30 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 52
圖表 31 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 52
圖表 32 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 52
圖表 33 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行不良貸款 53
圖表 34 2015-2018年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標統(tǒng)計 53
圖表 35 2015-2018年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況 53
圖表 36 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備數(shù)量變化趨勢圖 54
圖表 37 2015-2018年中國聯(lián)網(wǎng)POS機數(shù)量變化趨勢圖 55
圖表 38 2015-2018年中國ATM機數(shù)量變化趨勢圖 55
圖表 39 2015-2018年中國商業(yè)銀行不良貸款余額統(tǒng)計 62
圖表 40 2015-2018年中國商業(yè)銀行不良貸款率統(tǒng)計 62
圖表 41 2015-2018年中國商業(yè)銀行貸款損失準備情況 63
圖表 42 2015-2018年中國商業(yè)銀行撥備覆蓋率情況 63
圖表 43 2015-2018年中國商業(yè)銀行流動性比例情況 64
圖表 44 2015-2018年中國商業(yè)銀行存貸比情況 64
圖表 45 2015-2018年中國商業(yè)銀行人民幣超額備付金率情況 65
圖表 46 2015-2018年中國商業(yè)銀行累計凈利潤情況 65
圖表 47 2015-2018年中國商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤率情況 66
圖表 48 2015-2018年中國商業(yè)銀行資本利潤率情況 66
圖表 49 2015-2018年中國商業(yè)銀行凈息差情況 67
圖表 50 2015-2018年中國商業(yè)銀行非利息收入占比情況 67
圖表 51 2015-2018年中國商業(yè)銀行成本收入比情況 68
圖表 52 2015-2018年中國商業(yè)銀行核心一級資本充足率情況 68
圖表 53 2015-2018年中國商業(yè)銀行一級資本充足率情況 69
圖表 54 2015-2018年中國商業(yè)銀行資本充足率情況 69
圖表 55 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行單位存款情況 70
圖表 56 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行個人存款情況 71
圖表 57 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行國庫定期存款情況 72
圖表 58 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行其他存款情況 73
圖表 59 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行境外存款情況 74
圖表 60 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金金融債券情況統(tǒng)計 75
圖表 61 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金向中央銀行借款情況統(tǒng)計 76
圖表 62 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金同業(yè)往來情況統(tǒng)計 77
圖表 63 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金其他來源情況統(tǒng)計 78
圖表 64 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于境內(nèi)貸款情況 79
圖表 65 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于境外貸款情況 80
圖表 66 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于債券投資情況 81
圖表 67 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于股權(quán)及其他投資情況 82
圖表 68 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于存放中央銀行存款情況 83
圖表 69 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資金運用于同業(yè)往來情況 84
圖表 70 美英模式和德日模式的主要特征 85
圖表 71 2018年中國五大商業(yè)銀行股權(quán)集中度情況 87
圖表 72 2018年五大商業(yè)銀行董事會結(jié)構(gòu)比較 88
圖表 73 五大商業(yè)銀行董事會議事規(guī)則 89
圖表 74 五大商業(yè)銀行董事會獨立性比較 90
圖表 75 五大商業(yè)銀行董事會專門委員會人數(shù)比較 90
圖表 76 五大商業(yè)銀行由獨立董事?lián)沃飨膶ｉT委員會列示 91
圖表 77 2018年五大商業(yè)銀行監(jiān)事會結(jié)構(gòu)比較 91
圖表 78 英美主要大型銀行大股東持股比例 93
圖表 79 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行單位存款情況 96
圖表 80 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行個人存款情況 97
圖表 81 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行國庫定期存款情況 98
圖表 82 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行非存款類金融機構(gòu)存款情況 99
圖表 83 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行境外存款情況 100
圖表 84 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行金融債券情況 101
圖表 85 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行向中央銀行借款情況 102
圖表 86 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金來源于同業(yè)往來情況 103
圖表 87 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金運用于境內(nèi)貸款情況 104
圖表 88 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金運用于境外貸款情況 105
圖表 89 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金運用于債券投資情況 106
圖表 90 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金運用于股權(quán)及其他投資情況 107
圖表 91 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行存放中央銀行存款情況 108
圖表 92 2015-2018年中國中小型商業(yè)銀行資金運用于同業(yè)往來情況 109
圖表 93 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)變化情況 114
圖表 94 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行負債情況統(tǒng)計 114
圖表 95 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行稅后利潤統(tǒng)計 115
圖表 96 2015-2018年中國農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)情況 134
圖表 97 2015-2018年中國農(nóng)村金融機構(gòu)資產(chǎn)總額統(tǒng)計 135
圖表 98 2015-2018年中國農(nóng)村商業(yè)銀行負債情況 135
圖表 99 2015-2018年中國農(nóng)村金融機構(gòu)負債規(guī)模統(tǒng)計 136
圖表 100 2015-2018年商業(yè)銀行貸款余額規(guī)模分析 142
圖表 101 2015-2018年商業(yè)銀行分部門貸款結(jié)構(gòu)分析 142
圖表 102 2015-2018年中國大型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 145
圖表 103 2015-2018年中國中型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 145
圖表 104 2015-2018年中國小型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 146
圖表 105 2018年小額貸款公司分地區(qū)統(tǒng)計情況 147
圖表 106 2015-2018年中國擔保行業(yè)主要指標 148
圖表 107 2015-2018年中國典當行業(yè)累計發(fā)放當金情況統(tǒng)計 150
圖表 108 2015-2018年中國小額貸款機構(gòu)數(shù)量統(tǒng)計 153
圖表 109 2015-2018年中國銀行卡發(fā)卡數(shù)量規(guī)模統(tǒng)計 162
圖表 110 2015-2018年中國銀借記卡及信用卡發(fā)卡量情況 162
圖表 111 2015-2018年銀行卡消費交易筆數(shù)和增長率 163
圖表 112 2015-2018年銀行卡消費交易金額和增長率 163
圖表 113 2015-2018年中國信用卡授信業(yè)務情況 164
圖表 114 2015-2018年中國銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量統(tǒng)計 164
圖表 115 2018年中國各類銀行理財產(chǎn)品市場份額情況 165
圖表 116 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投向統(tǒng)計 166
圖表 117 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投向結(jié)構(gòu)圖 166
圖表 118 2018年中國銀行理財產(chǎn)品不同期限產(chǎn)品數(shù)量 167
圖表 119 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投資期限結(jié)構(gòu)圖 167
圖表 120 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投資幣種統(tǒng)計 168
圖表 121 2015-2018年中國網(wǎng)民規(guī)模變化趨勢圖 173
圖表 122 2015-2018年網(wǎng)民上網(wǎng)設(shè)備使用率情況 174
圖表 123 2015-2018年網(wǎng)民性別結(jié)構(gòu)對比圖 174
圖表 124 2015-2018年網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu)對比圖 175
圖表 125 2015-2018年網(wǎng)民學歷結(jié)構(gòu)對比圖 175
圖表 126 2015-2018年網(wǎng)民職業(yè)結(jié)構(gòu)對比圖 176
圖表 127 2015-2018年網(wǎng)民個人月收入結(jié)構(gòu)對比圖 177
圖表 128 2015-2018年中國互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)資源情況 178
圖表 129 2015-2018年中國網(wǎng)絡(luò)購物及手機網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模及使用率統(tǒng)計 178
圖表 130 2015-2018年中國團購用戶數(shù)及網(wǎng)民使用率 179
圖表 131 2015-2018年中國網(wǎng)上支付用戶數(shù)及網(wǎng)民使用率 180
圖表 132 2015-2018年中國互聯(lián)網(wǎng)理財用戶規(guī)模及使用率 180
圖表 133 2015-2018年中國在線旅行預訂/手機在線旅行預訂用戶規(guī)模及使用率 181
圖表 134 2015-2018年中國網(wǎng)上銀行交易規(guī)模情況 181
圖表 135 2015-2018年中國網(wǎng)上銀行個人用戶規(guī)模統(tǒng)計 182
圖表 136 大型商業(yè)銀行網(wǎng)銀管理類費用 183
圖表 137 部分股份制銀行網(wǎng)銀管理類費用 184
圖表 138 大型商業(yè)銀行個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費率 185
圖表 139 部分股份制銀行個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費率 186
圖表 140 中國手機銀行發(fā)展歷程 187
圖表 141 2015-2018年中國手機網(wǎng)民規(guī)模及其占網(wǎng)民比例 188
圖表 142 2015-2018年手機支付網(wǎng)民數(shù)及使用率 189
圖表 143 2018年中國手機銀行交易額份額結(jié)構(gòu)圖 191
圖表 144 中國高凈值人士按城市和區(qū)域分布 193
圖表 145 中國高凈值人士的風險偏好 194
圖表 146 中國高凈值人士可投資資產(chǎn)分配比例 194
圖表 147 2015-2018年工商銀行資產(chǎn)及負債情況統(tǒng)計 205
圖表 148 2015-2018年工商銀行資本充足率指標統(tǒng)計 206
圖表 149 2015-2018年中國工商銀行經(jīng)營效益關(guān)鍵指標變動情況 206
圖表 150 2015-2018年中國工商銀行資產(chǎn)運用情況 207
圖表 151 2018年中國工商銀行資產(chǎn)收益情況 208
圖表 152 2015-2018年中國工商銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 208
圖表 153 2015-2018年中國工商銀行貸款五級分類情況 209
圖表 154 2018年工商銀行存款業(yè)務指標統(tǒng)計 209
圖表 155 2018年工商銀行借款人情況統(tǒng)計 210
圖表 156 2018年工商銀行貸款投向及不良貸款率統(tǒng)計 210
圖表 157 2015-2018年中國銀行經(jīng)營效益關(guān)鍵指標統(tǒng)計 215
圖表 158 2015-2018年中國銀行主要財務比率統(tǒng)計 215
圖表 159 2015-2018年中國銀行資產(chǎn)負債情況及其資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 216
圖表 160 2015-2018年中國銀行貸款五級分類情況統(tǒng)計 217
圖表 161 2015-2018年中國建設(shè)銀行主要經(jīng)營指標統(tǒng)計 220
圖表 162 2015-2018年中國建設(shè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 220
圖表 163 2015-2018年中國建設(shè)銀行按五級分類劃分的貸款分布情況 221
圖表 164 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 223
圖表 165 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行主要財務指標統(tǒng)計 223
圖表 166 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 224
圖表 167 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行貸款五級分類分布情況 224
圖表 168 2015-2018年中國交通銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 226
圖表 169 2015-2018年中國交通銀行主要財務指標 226
圖表 170 2015-2018年中國交通銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 227
圖表 171 2015-2018年中國交通銀行貸款五級分類情況 227
圖表 172 2015-2018年招商銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 229
圖表 173 2015-2018年招商銀行經(jīng)營財務比例統(tǒng)計 229
圖表 174 2015-2018年招商銀行盈利能力指標 230
圖表 175 2015-2018年招商銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 230
圖表 176 2015-2018年招商銀行資本充足率情況 230
圖表 177 2015-2018年招商銀行貸款五級分類情況 231
圖表 178 2015-2018年民生銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 233
圖表 179 2015-2018年民生銀行盈利能力指標統(tǒng)計 233
圖表 180 2015-2018年民生銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 233
圖表 181 2015-2018年民生銀行貸款五級分類情況 234
圖表 182 2015-2018年興業(yè)銀行主要經(jīng)營指標統(tǒng)計 236
圖表 183 2015-2018年興業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 236
圖表 184 2015-2018年興業(yè)銀行貸款五級分類情況 237
圖表 185 2015-2018年浦發(fā)銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 238
圖表 186 2015-2018年浦發(fā)銀行盈利能力指標統(tǒng)計 238
圖表 187 2015-2018年浦發(fā)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 239
圖表 188 2018年浦發(fā)銀行貸款五級分類情況 239
圖表 189 2015-2018年平安銀行經(jīng)營指標統(tǒng)計 240
圖表 190 2015-2018年平安銀行盈利能力指標統(tǒng)計 241
圖表 191 2015-2018年平安銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 241
圖表 192 2015-2018年平安銀行貸款五級分類情況 242
圖表 193 2018年北京銀行主要股東持股情況 243
圖表 194 2015-2018年北京銀行收入與利潤統(tǒng)計 246
圖表 195 2015-2018年北京銀行資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 246
圖表 196 2015-2018年北京銀行存貸款統(tǒng)計 247
圖表 197 2015-2018年北京銀行補充財務指標統(tǒng)計 247
圖表 198 2015-2018年北京銀行貸款五級分類統(tǒng)計 248
圖表 199 2018年南京銀行主要股東持股情況 250
圖表 200 2015-2018年南京銀行資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 253
圖表 201 2015-2018年南京銀行收入與利潤統(tǒng)計 253
圖表 202 2015-2018年南京銀行存貸款統(tǒng)計 253
圖表 203 2015-2018年南京銀行主要財務指標統(tǒng)計 254
圖表 204 2018年寧波銀行主要股東持股情況 256
圖表 205 2015-2018年寧波銀行利潤及收入統(tǒng)計 265
圖表 206 2015-2018年寧波銀行資產(chǎn)及負債統(tǒng)計 265
圖表 207 2015-2018年寧波銀行存貸款統(tǒng)計 266
圖表 208 2015-2018年寧波銀行主要財務指標統(tǒng)計 267
圖表 209 2018年上海銀行前十大股東持股情況 269
圖表 210 2015-2018年上海銀行經(jīng)營財務數(shù)據(jù)統(tǒng)計 274
圖表 211 2015-2018年上海銀行主要財務指標統(tǒng)計 275
圖表 212 2018年江蘇銀行前十大股東持股情況 280
圖表 213 2015-2018年江蘇銀行資產(chǎn)負債統(tǒng)計 284
圖表 214 2015-2018年江蘇銀行利潤統(tǒng)計 284
圖表 215 2015-2018年江蘇銀行主要財務指標統(tǒng)計 285
圖表 216 2015-2018年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負債及利潤情況 287
圖表 217 2015-2018年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行收入情況 287
圖表 218 2018年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行客戶貸款及墊款利息收入情況 287
圖表 219 2015-2018年重慶農(nóng)村商業(yè)銀行財務指標統(tǒng)計 288
圖表 220 2015-2018年北京農(nóng)村商業(yè)銀行收入及利潤情況 291
圖表 221 2015-2018年北京農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)及負債情況 292
圖表 222 2015-2018年北京農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標統(tǒng)計 293
圖表 223 2015-2018年上海農(nóng)村商銀行經(jīng)營情況 294
圖表 224 2015-2018年上海農(nóng)村商銀行財務指標情況 295
圖表 225 2015-2018年廣州農(nóng)村商業(yè)銀行所屬集團經(jīng)營業(yè)績情況 297
圖表 226 2015-2018年廣州農(nóng)村商業(yè)銀行所屬集團盈利能力情況 297
圖表 227 2015-2018年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行主要財務數(shù)據(jù) 298
圖表 228 2015-2018年吳江農(nóng)村商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標統(tǒng)計 299
圖表 229 2018年中國上市銀行資本充足率統(tǒng)計 315
圖表 230 2018年中國上市銀行不良貸款率統(tǒng)計 316
圖表 231 2018年中國上市銀行撥備覆蓋率統(tǒng)計 317
圖表 232 2018年中國上市銀行貸款集中度統(tǒng)計 318
圖表 233 2018年中國上市銀行貸款投向結(jié)構(gòu)統(tǒng)計 319
圖表 234 2018年中國上市銀行凈利潤統(tǒng)計 320
圖表 235 2018年中國上市銀行凈利差統(tǒng)計 321
圖表 236 2018年中國上市銀行凈手續(xù)費和傭金收入占比統(tǒng)計 322
圖表 237 2018年中國上市成本收入比統(tǒng)計 323
圖表 238 2018年中國上市成本存貸比統(tǒng)計 324
圖表 239 2018年中國商業(yè)銀行不良貸款情況 381
圖表 240 對內(nèi)部集中處置方案的基本評判 390
圖表 241 托管集中治理方案的基本評判 391
圖表 242 不良資產(chǎn)交易的交易結(jié)構(gòu)圖 420
圖表 243 不良資產(chǎn)交易的交易關(guān)系圖 420
圖表 244 入池的資產(chǎn)預計回收現(xiàn)金估值分析流程圖 422
圖表 245 不良資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)及損失分配 424
圖表 246 2019-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款余額預測 435
圖表 247 2019-2023年中國廣義貨幣供應量預測 436
圖表 248 2019-2023年商業(yè)銀行貸款余額預測 437