一、財富管理的內(nèi)涵 21
二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 21
三、財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu) 21
四、財富管理的具體流程 22
五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式 24

一、以產(chǎn)品為中心的階段 24
二、以銷售為中心的階段 25
三、以客戶為中心的階段 25

一、新的金融需求逐漸形成 25
二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢 26
三、理財觀念與理財方式間的偏差 26
四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 26
五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可 27

一、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 27
二、資產(chǎn)價格的上升 27
三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 28
四、富裕人群財富的需求強烈 28

一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》 29
二、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》 29
三、《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》 29
四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》 29
五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》 29
六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》 30
七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》 30

一、中國GDP增長情況分析 30
二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析 31
三、全社會消費品零售總額 32
四、全國居民收入增長分析 33

一、人口環(huán)境分析 34
二、教育環(huán)境分析 35
三、中國城鎮(zhèn)化率 36

一、全球財富管理發(fā)展特點分析 38
二、全球財富管理業(yè)務(wù)模式分析 38
三、全球財富管理發(fā)展模式共性 39

一、美國財富管理發(fā)展情況分析 39
（一）美國財富管理發(fā)展歷程 39
（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 40
（三）美國財富管理市場特點 40
（四）美國財富管理從業(yè)者分析 41
（五）美國財富管理服務(wù)模式分析 41
二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析 42
（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程 42
（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 42
（三）歐洲財富管理市場特點 43
（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析 43
三、日本財富管理發(fā)展情況分析 44
（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀 44
（二）日本財富管理市場特點 44

一、全球私人財富發(fā)展情況分析 44
二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計 45
三、全球財富管理機構(gòu)收益分析 46
四、全球財富管理機構(gòu)發(fā)展趨勢 47
（一）監(jiān)管漸趨嚴格 47
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速 48
（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變 49

一、摩根大通銀行財富管理分析 51
二、瑞士銀行財富管理分析 52
三、花旗銀行財富管理分析 53
四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示 54

一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析 56
二、中國M2（貨幣和準貨幣）總量 56

一、高凈值人群規(guī)模 57
二、高凈值人群分布 58
三、高凈值人群組成 58

一、高凈值人群投資關(guān)注重點 59
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 60
三、高凈值人群投資風險偏好 62
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置 63
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢 65
六、高凈值人群境外投資趨勢情況 66

一、商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境 70
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向 71
三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 72

一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模 74
（一）資產(chǎn)增長情況 74
（二）負債增長情況 74
二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 75
三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況 76
（一）大型商業(yè)銀行 76
（二）股份制商業(yè)銀行 76
（三）城市商業(yè)銀行 77
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行 77
（五）外資銀行 77

一、商業(yè)銀行財富管理的分類 78
二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別 79
三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進展 79
四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 80

一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵 80
二、商業(yè)銀行盈利模式分析 81
三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 81
四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 82
五、成為財富管理型銀行的制約條件 82
六、財富管理型銀行的實踐路徑分析 84

一、外資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析 85
二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析 86

一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析 88
二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢 88
三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議 89

一、私人銀行的成立簡況 91
二、私人銀行的市場特征 91
三、私人銀行的客戶特征 92
四、私人銀行的服務(wù)標準 92
五、私人銀行的客戶調(diào)研 93

一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 96
二、私人銀行的運行模式分析 96
三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品 97
四、私人銀行的競爭情況分析 98
五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 98
六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測 99

一、全能銀行 100
（一）全能銀行的定義 100
（二）全能銀行的特點 101
（三）全能銀行的形態(tài) 101
（四）全能銀行的優(yōu)勢 102
（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性 103
二、投資銀行 104
（一）投資銀行的定義 104
（二）投資銀行歷史演變 105
（三）投資銀行主要類型 107
（四）投資銀行主要業(yè)務(wù) 108
（五）投資銀行經(jīng)營模式 111
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu) 112
（七）投資銀行發(fā)展趨勢 112
三、家族辦公室 114
（一）家族辦公室概念 114
（二）家族辦公室起源 115
（三）家族辦公室類型 115
（四）家族辦公室與私人銀行 115
（五）國際的Family Office 116
四、獨立財務(wù)顧問 116
五、各類其它機構(gòu) 117

一、民營企業(yè)家群體 117
二、高工資報酬階層 117
三、財產(chǎn)繼承性人群 117
四、炒房、炒股或理財階層 118

一、社會儲蓄水平 118
二、人口特征 118
三、社會分配的公平程度 118
四、社會穩(wěn)定狀況 118
五、企業(yè)部門的投資利潤率 119
六、法律制度 119

一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 120
二、信托理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 120
三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析 121
四、信托財富管理業(yè)務(wù)模式分析 122
五、信托財富管理模式發(fā)展建議 122

一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 124
二、保險理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 125
三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析 125
四、保險財富管理業(yè)務(wù)模式分析 126
五、保險業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略 126

一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 128
二、證券理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 128
三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析 129
四、證券財富管理業(yè)務(wù)模式分析 130
五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析 131
六、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對策 132

一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 134
二、基金理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析 134
三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析 135
四、基金財富管理業(yè)務(wù)模式分析 136
五、基金財富管理發(fā)展建議分析 136

一、第三方理財發(fā)展定義分析 137
二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析 138
三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析 138
四、中國第三方理財機構(gòu)對比分析 139
五、第三方理財發(fā)展對策與建議 141

一、突破時間與空間的限制 142
二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化 142
三、服務(wù)長尾客戶，理財產(chǎn)品普惠化大幅提升 142
四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通，驅(qū)動社會財富的快速流動 143

一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模 143
二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機構(gòu)分析 144
三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵” 145
四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式 146

一、線下理財簡單線上化 147
二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足 147
三、風險隔離不徹底 147
四、金融消費維權(quán)難度較大 147
五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場 148

一、完善法律，規(guī)范市場 148
二、強化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣 148
三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場需求 149
四、服務(wù)優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致 149
五、風險底限，前置審批，構(gòu)建風險轉(zhuǎn)移、緩釋機制 149
六、培養(yǎng)人才，知識理財，回歸財富管理本質(zhì) 149

一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析 150
二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶 150
三、招商銀行“金葵花”理財分析 151
四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析 152
五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模 153

一、國泰君安證券背景介紹 153
二、財富管理競爭環(huán)境分析 154
（一）新的競爭對手入侵 154
（二）替代品 155
（三）客戶的議價能力 155
（四）供應(yīng)商的議價能力 156
（五）現(xiàn)有競爭對手之間的競爭 156
三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施 157
（一）品牌建立 157
（二）賬戶體系了解 158
（三）產(chǎn)品多元化 160
（四）人才隊伍架構(gòu) 160
（五）支持體系 161
四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析 162
（一）盈利模式增加 162
（二）滿足市場需求 162
（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化 163
（四）人才隊伍趨向?qū)I(yè) 163

一、諾亞財富 164
二、中天嘉華 166
三、宜信財富 168
四、海銀財富 169

一、光大銀行：開啟理財業(yè)務(wù)拆分 銀行混改進程 170
二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺 170

一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 171
（一）上海市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 171
（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 171
（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 172
二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 172
（一）北京市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 172
（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 172
（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 172
三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 173
（一）江蘇省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 173
（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 173
（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 173
（四）江蘇省財富管理機構(gòu)分析 174
四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 174
（一）廣東省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 174
（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 174
（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 175
（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài) 175
五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 176
（一）浙江省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 176
（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 176
（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 177
（四）浙江省財富管理發(fā)展前景 177

一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 177
（一）天津市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 177
（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 178
二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 178
（一）湖南省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 178
（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 178
（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 179
三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性 179
（一）湖北省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 179
（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析 179
（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計 180

一、青島財富管理中心建設(shè)經(jīng)驗分析 180
二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析 181
三、青島財富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 181
（一）財富管理機構(gòu)聚集 181
（二）財富管理市場功能完善 181
（三）財富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新 182
（四）財富管理人才引進培養(yǎng) 182
（五）財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào) 182

一、企業(yè)基本情況分析 183
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 183
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 184
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 185
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 186

一、企業(yè)基本情況分析 187
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 187
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 188
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 188
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 189

一、企業(yè)基本情況分析 190
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 190
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 191
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 191
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 192

一、企業(yè)基本情況分析 192
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 193
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 194
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 194
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 195

一、企業(yè)基本情況分析 195
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 196
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 197
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 197
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 198

一、企業(yè)基本情況分析 198
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 199
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 200
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 201
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 202

一、企業(yè)基本情況分析 202
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 203
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 204
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 205
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 206

一、企業(yè)基本情況分析 207
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 208
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 208
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 209
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 210

一、企業(yè)基本情況分析 210
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 211
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 212
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 212
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 213

一、企業(yè)基本情況分析 213
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 214
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 215
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 215
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 216

一、企業(yè)基本情況分析 217
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 217
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 218
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 219
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 219

一、企業(yè)基本情況分析 220
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 221
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 221
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 222
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 222

一、企業(yè)基本情況分析 224
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 224
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 225
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 226
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 226

一、企業(yè)基本情況分析 226
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 227
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 228
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 228
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 229

一、企業(yè)基本情況分析 229
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 229
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 230
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 231
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 231

一、企業(yè)基本情況分析 232
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 232
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 233
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 234
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 234

一、企業(yè)基本情況分析 235
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 236
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 237
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 237
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 238

一、企業(yè)基本情況分析 239
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 239
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 240
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 241
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 241

一、企業(yè)基本情況分析 242
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 243
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 244
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 245
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 245

一、企業(yè)基本情況分析 246
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 247
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 247
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 248
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 249

一、企業(yè)基本情況分析 249
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 250
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 250
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析 251
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 251

一、企業(yè)基本情況介紹 251
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 252
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 253
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 254

一、企業(yè)基本情況介紹 254
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 255
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 256
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 257

一、企業(yè)基本情況介紹 257
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 258
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 259
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 261

一、企業(yè)基本情況介紹 261
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 261
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 262
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 263

一、企業(yè)基本情況介紹 264
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 264
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 265
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 265

一、企業(yè)基本情況介紹 266
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 266
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 268
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 269

一、企業(yè)基本情況介紹 269
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 270
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 271
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 271

一、企業(yè)基本情況介紹 272
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 272
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 273
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 274

一、企業(yè)基本情況介紹 275
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 275
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 276
四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 276

一、財富管理需求目的的多元化 277
二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化 277
三、財富管理的全球化 277

一、一站式服務(wù)模式 278
二、品牌化服務(wù)模式 278
三、標準化和定制化相結(jié)合的模式 278
四、線上線下互動服務(wù)模式 279
五、全球化財富管理模式 279

一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性 280
二、監(jiān)管標準的統(tǒng)一性 280
三、不同類型財富管理機構(gòu)的定位與細分 280

一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間 282
二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求 282
三、銀行的經(jīng)營資源和IT優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件 282
四、未來信托機構(gòu)財富管理市場發(fā)展前景廣闊 282

一、財富管理業(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力 283
二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化 283
三、綜合提升品牌價值 284

一、差異化發(fā)展 284
二 、統(tǒng)一監(jiān)管 284
三、行業(yè)洗牌 284

一、產(chǎn)品策略 285
二、價格策略 285
三、渠道策略 286
四、促銷策略 286

一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析 286
二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析 288
三、財富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析 289

一、財富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營銷案例的成功經(jīng)驗 290
二、銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的對比分析和借鑒 292

一、操作風險 295
二、利率風險 295
三、法律法規(guī)風險 295

一、證券公司財富管理行業(yè)風險分析 295
（一）規(guī)模風險 295
（二）操作風險 296
（三）管理風險 296
（四）契約風險 296
（五）其他風險 297
二、證券公司財富管理風險控制措施 297
（一）規(guī)模風險控制 297
（二）管理風險控制 297
（三）市場風險控制 297
（四）信用風險、契約風險控制 298

一、全面風險意識和風險控制理念較為欠缺 298
二、風險控制制度不夠健全 299
三、風險預(yù)警監(jiān)測手段較為落后 299
四、風險控制相關(guān)信息支持不足 299

一、建立風險控制理念與機制 299
二、建立先進的財富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng) 300
三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范 300
四、實施差異化的風險控制 300
五、加強財富管理業(yè)務(wù)人員培訓 301

一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個性化嚴重不足 302
二、缺乏組織機構(gòu)及運行機制保障 302
三、缺乏高素質(zhì)的理財人員 302
四、理財產(chǎn)品設(shè)計管理機制不健全 303

一、加大理財產(chǎn)品的創(chuàng)新 303
二、完善理財培訓機制，提升人員綜合素質(zhì) 304
三、創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品，打造優(yōu)質(zhì)理財品牌 304

一、銀行理財業(yè)務(wù)難以實現(xiàn)“買者自負” 304
二、內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品中可能侵害消費者權(quán)益的環(huán)節(jié) 305
三、資產(chǎn)收益權(quán)類財富管理業(yè)務(wù)消費者保護問題 307

一、堅持客戶利益第一原則進行產(chǎn)品設(shè)計 309
二、培育消費者正確理財觀念 309
三、對內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品應(yīng)做到公平對待消費者 309
四、收益權(quán)類產(chǎn)品應(yīng)確保消費者作為受讓方的權(quán)益 310
五、及時加強高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)監(jiān)管 311
六、加強對包括私募股權(quán)基金、第三方理財?shù)裙芾?311

，變“以產(chǎn)品為中心”為“以客戶為中心” 313

，變“零售為主”為“公私并重” 313

，變“專營商店”為“金融超市” 313

，變“跑馬圈地”為“精耕細作” 314

，變“渠道制勝”為“人才制勝” 314

，變“單兵作戰(zhàn)”為“一個銀行” 315

圖表 1 財富管理團隊組成結(jié)構(gòu)示意圖 22
圖表 2 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度 31
圖表 3 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成 31
圖表 4 2015-2018年中國工業(yè)增加值及增長速度 32
圖表 5 2015-2018年中國社會消費品零售總額及增長速度 33
圖表 6 2015-2018年中國居民人均可支配收入及增長速度 34
圖表 7 2015-2018年中國人口總量趨勢圖 35
圖表 8 2018年中國人口數(shù)及構(gòu)成情況 35
圖表 9 2015-2018年中國各級各類學校招生人數(shù)統(tǒng)計 36
圖表 10 2015-2018年中國城鎮(zhèn)化率變化趨勢圖 37
圖表 11 2015-2018年全球私人金融財富總額統(tǒng)計 45
圖表 12 2018年離岸財富來源分地區(qū)情況 46
圖表 13 2015-2018年全球財富管理機構(gòu)收入及利潤情況 47
圖表 14 2018年全球私人銀行財富規(guī)模及同比變動 51
圖表 15 2015-2018年中國私人可投資資產(chǎn)總額統(tǒng)計 56
圖表 16 2015-2018年中國M2增長情況統(tǒng)計 57
圖表 17 2015-2018年中國高凈值人群數(shù)量與增長率 57
圖表 18 2018年中國高凈值人群數(shù)量分布情況 58
圖表 19 2018年中國高凈值人群結(jié)構(gòu)組成占比 59
圖表 20 2018年高凈值人群關(guān)注經(jīng)濟熱點關(guān)鍵詞 60
圖表 21 2018年高凈值人士針對金融投資和實業(yè)投資的未來趨勢 61
圖表 22 2018年高凈值人士針對實業(yè)中不同行業(yè)的未來投資趨勢情況 62
圖表 23 2018年高凈值人士針對投資性房地產(chǎn)未來投資趨勢 62
圖表 24 2015-2018年中國高凈值人群的風險偏好變化趨勢 63
圖表 25 2015-2018年中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例情況 64
圖表 26 2018年中國高凈值人群對各類產(chǎn)品的投資趨勢情況 66
圖表 27 2018年中國高凈值人群境外投資趨勢情況 67
圖表 28 2018年中國各省境外投資滲透率對比 68
圖表 29 2015-2018年部分高凈值人群最主要投資理財渠道變化趨勢情況 69
圖表 30 2011-2016中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計 74
圖表 31 2015-2018年中國商業(yè)銀行負債總額統(tǒng)計 74
圖表 32 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 75
圖表 33 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 75
圖表 34 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 76
圖表 35 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 76
圖表 36 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 76
圖表 37 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行不良貸款 77
圖表 38 2015-2018年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標統(tǒng)計 77
圖表 39 2015-2018年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況 77
圖表 40 商業(yè)銀行財富管理分類圖 78
圖表 41 中國各大銀行私人銀行業(yè)務(wù)最低開戶金額情況 93
圖表 42 2008-2018年中國主要私人銀行AUM和客戶規(guī)模情況 96
圖表 43 前五名私人銀行AUM規(guī)模情況 98
圖表 44 投資銀行業(yè)與商業(yè)銀行區(qū)別 113
圖表 45 信托公司財富管理業(yè)務(wù)模式 122
圖表 46 2015-2018年中國保險業(yè)原保費收入統(tǒng)計 125
圖表 47 保險公司財富管理業(yè)務(wù)模式 126
圖表 48 證券公司財富管理業(yè)務(wù)模式 131
圖表 49 2015-2018年證券投資基金市場相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計 134
圖表 50 基金公司財富管理業(yè)務(wù)模式 136
圖表 51 我國主要第三方理財管理機構(gòu)表 139
圖表 52 2015-2018年中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)融資情況 143
圖表 53 2018年部分互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司融資情況 145
圖表 54 2018年部分銀行高管離職情況統(tǒng)計 146
圖表 55 招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析圖 150
圖表 56 招商銀行財富管理公司管理架構(gòu) 151
圖表 57 招商銀行財富客戶分層 151
圖表 58 招商銀行私人產(chǎn)品分類統(tǒng)計 153
圖表 59 國泰君安財富管理“五力模型” 157
圖表 60 國泰君安證券財富管理轉(zhuǎn)型前后對比 164
圖表 61 諾亞財富管理投資方向及產(chǎn)品類型 165
圖表 62 中天嘉華業(yè)務(wù)線發(fā)展歷程分析 167
圖表 63 宜信財富投資方向及產(chǎn)品類型統(tǒng)計 169
圖表 64 2015-2018年廣發(fā)銀行股份有限公司資產(chǎn)負債情況 183
圖表 65 2015-2018年廣發(fā)銀行股份有限公司收入利潤情況 183
圖表 66 廣發(fā)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 184
圖表 67 2018年廣發(fā)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 186
圖表 68 2015-2018年浦發(fā)銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 187
圖表 69 2015-2018年浦發(fā)銀行盈利能力指標統(tǒng)計 188
圖表 70 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 188
圖表 71 2018年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 189
圖表 72 2015-2018年工商銀行資產(chǎn)及負債情況統(tǒng)計 190
圖表 73 2015-2018年工商銀行資本充足率指標統(tǒng)計 190
圖表 74 中國工商銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 191
圖表 75 2018年中國工商銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 192
圖表 76 2015-2018年中國銀行經(jīng)營效益關(guān)鍵指標統(tǒng)計 193
圖表 77 2015-2018年中國銀行主要財務(wù)比率統(tǒng)計 194
圖表 78 中國銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 194
圖表 79 2015-2018年中國建設(shè)銀行主要經(jīng)營指標統(tǒng)計 196
圖表 80 中國建設(shè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 197
圖表 81 2018年中國建設(shè)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 197
圖表 82 2015-2018年招商銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 200
圖表 83 2015-2018年招商銀行盈利能力指標 200
圖表 84 招商銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 201
圖表 85 2018年招商銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 202
圖表 86 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 203
圖表 87 2015-2018年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司主要財務(wù)指標統(tǒng)計 204
圖表 88 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 204
圖表 89 2018年中國農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 206
圖表 90 2015-2018年興業(yè)銀行主要經(jīng)營指標統(tǒng)計 208
圖表 91 興業(yè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 209
圖表 92 2018年興業(yè)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 209
圖表 93 2015-2018年平安銀行經(jīng)營指標統(tǒng)計 211
圖表 94 2015-2018年平安銀行盈利能力指標統(tǒng)計 211
圖表 95 平安銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 212
圖表 96 2018年平安銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 213
圖表 97 2015-2018年民生銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計 214
圖表 98 2015-2018年民生銀行盈利能力指標統(tǒng)計 214
圖表 99 中國民生銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 215
圖表 100 2018年中國民生銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表 215
圖表 101 華夏基金管理有限公司基本情況 217
圖表 102 2015-2018年華夏基金管理有限公司收入及利潤情況統(tǒng)計 218
圖表 103 華夏基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表 218
圖表 104 華夏基金管理有限公司旗下理財型基金產(chǎn)品線情況表 219
圖表 105 易方達基金管理有限公司基本情況 221
圖表 106 2015-2018年易方達基金管理有限公司收入及利潤情況統(tǒng)計 221
圖表 107 易方達基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表 222
圖表 108 易方達基金管理有限公司旗下短期理財型基金產(chǎn)品線情況表 222
圖表 109 博時基金管理有限公司基本情況 224
圖表 110 博時基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)圖 225
圖表 111 博時基金管理有限公司主要理財產(chǎn)品情況表 225
圖表 112 南方基金管理有限公司基本情況 227
圖表 113 南方基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)情況圖 227
圖表 114 南方基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表 228
圖表 115 南方基金管理有限公司旗下短期理財型基金產(chǎn)品線情況表 228
圖表 116 建信基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)圖 230
圖表 117 建信基金管理有限責任公司旗下基金產(chǎn)品情況表 230
圖表 118 建信基金管理有限責任公司旗下理財型基金產(chǎn)品情況表 231
圖表 119 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司分業(yè)務(wù)收入分項情況 233
圖表120 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 233
圖表 121 中國人壽保險股份有限公司保險產(chǎn)品情況表 234
圖表 122 2018年中國人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分公司情況表 234
圖表 123 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分險種情況 236
圖表124 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 237
圖表 125 新華人壽保險股份有限公司保險產(chǎn)品情況表 237
圖表 126 2018年新華人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分地區(qū)情況表 238
圖表 127 2015-2018年中國太平洋保險（集團）股份有限公司保險業(yè)務(wù)類型情況 240
圖表128 2015-2018年中國太平洋保險（集團）股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 240
圖表 129 中國太平洋保險（集團）股份有限公司保險產(chǎn)品情況表 240
圖表 130 2018年中國太平洋保險（集團）股份有限公司保險分地區(qū)情況 241
圖表 131 2018年中國平安保險(集團)股份有限公司分業(yè)務(wù)情況表 243
圖表132 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 244
圖表 133 中國平安保險(集團)股份有限公司保險產(chǎn)品情況表 244
圖表 134 2018年中國平安保險(集團)股份有限公司壽險收入分地區(qū)情況 245
圖表 135 2015-2018年中國人民保險集團股份有限公司分業(yè)務(wù)情況表 247
圖表136 2015-2018年中國人民保險集團股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 247
圖表 137 中國人民保險集團股份有限公司保險產(chǎn)品情況表 247
圖表 138 2018年中國人民保險集團股份有限公司分地區(qū)收入情況 248
圖表 139 2018年光大永明人壽保險有限公司分業(yè)務(wù)情況表 250
圖表140 2015-2018年光大永明人壽保險有限公司收入及利潤統(tǒng)計 250
圖表 141 光大永明人壽保險有限公司保險產(chǎn)品情況表 251
圖表 142 2018年平安信托投資有限責任公司自營資產(chǎn)分布表 253
圖表 143 2018年平安信托投資有限責任公司信托資產(chǎn)分布表 253
圖表 144 2015-2018年平安信托投資有限責任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 253
圖表 145 平安信托投資有限責任公司信托產(chǎn)品情況表 254
圖表 146 2018年興業(yè)國際信托有限公司自營資產(chǎn)分布表 255
圖表 147 2018年興業(yè)國際信托有限公司信托資產(chǎn)分布表 255
圖表 148 2015-2018年興業(yè)國際信托有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 256
圖表 149 2018年中信信托有限責任公司信托資產(chǎn)運用與分布情況 258
圖表 150 2015-2018年中信信托有限責任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 259
圖表 151 2018年華潤深國投信托有限公司自營資產(chǎn)分布表 262
圖表 152 2018年華潤深國投信托有限公司信托資產(chǎn)分布表 262
圖表 153 2015-2018年華潤深國投信托有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 262
圖表 154 2018年江蘇省國際信托有限責任公司自營資產(chǎn)運用與分布表 264
圖表 155 2018年江蘇省國際信托有限責任公司信托資產(chǎn)運用與分布表 265
圖表 156 2015-2018年江蘇省國際信托有限責任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 265
圖表 157 2018年渤海國際信托股份有限公司自營資產(chǎn)運用與分布表 267
圖表 158 2018年渤海國際信托股份有限公司信托資產(chǎn)運用與分布表 267
圖表 159 2015-2018年渤海國際信托股份有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 268
圖表 160 2018年華信信托股份有限公司自營資產(chǎn)運用與分布表 270
圖表 161 2018年華信信托股份有限公司信托資產(chǎn)運用與分布表 270
圖表 162 2015-2018年華信信托股份有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 271
圖表 163 華信信托股份有限公司信托業(yè)務(wù)情況表 271
圖表 164 2018年建信信托有限責任公司自營資產(chǎn)運用與分布表 272
圖表 165 2018年建信信托有限責任公司信托資產(chǎn)運用與分布表 273
圖表 166 2015-2018年建信信托有限責任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計 273
圖表167 2015-2018年陜西省國際信托投資股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計 275