商業(yè)銀行（Commercial Bank）是百姓、企業(yè)、政府、機(jī)構(gòu)等最常用的銀行。銀行有多種，如中央銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、政策性銀行、儲蓄所、信用社等等。不同銀行的目的、作用、功能、操作、經(jīng)營范圍、經(jīng)營科目、服務(wù)對象、對風(fēng)險的容忍度等等有很大區(qū)別，甚至完全不同，不能一概而論。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)范圍包括吸收公眾、企業(yè)及機(jī)構(gòu)的存款、發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及中間業(yè)務(wù)等。它是儲蓄機(jī)構(gòu)而不是投資機(jī)構(gòu)。2018年12月末，銀行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)261.4萬億元，同比增長6.4%。商業(yè)銀行不良貸款余額2萬億元，不良貸款率1.89%；關(guān)注類貸款余額3.4萬億元，關(guān)注類貸款率3.16%，較2016年高點下降了1個百分點；逾期90天以上貸款與不良貸款比例為92.8%，較2017年末下降6.9個百分點。2018年，商業(yè)銀行累計核銷不良貸款9880億元，較2017年多核銷2590億元，從而騰出更多空間服務(wù)民營企業(yè)和小微企業(yè)。商業(yè)銀行新增貸款投向主要集中于個人貸款、批發(fā)和零售業(yè)及制造業(yè)。隨著消費習(xí)慣的改變，個人貸款普及率將繼續(xù)上升，個人貸款業(yè)務(wù)也會保持穩(wěn)定增長，這將會為商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)增長提供有力的支持。
第一章 商業(yè)銀行發(fā)展概述
第一節(jié) 商業(yè)銀行相關(guān)概述
一、商業(yè)銀行內(nèi)涵定義
二、商業(yè)銀行性質(zhì)分析
三、商業(yè)銀行的主要特征
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營模式
五、商業(yè)銀行的主要職能
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展概述
第二章 中國商業(yè)銀行發(fā)展環(huán)境分析
第二節(jié) 商業(yè)銀行政策環(huán)境分析
一、關(guān)于定向發(fā)行金融債券相關(guān)事項的通知
二、關(guān)于調(diào)整金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場有關(guān)管理政策
三、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》
四、《全國銀行間債券市場債券預(yù)發(fā)行業(yè)務(wù)管理辦法》
五、《關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)備金政策和利率管理政策有關(guān)事項的通知》
六、《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》
七、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》
八、《關(guān)于完善職工住房公積金賬戶存款利率形成機(jī)制的通知》
第三章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析
第一節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析
第二節(jié) 銀行業(yè)對外開放狀況分析
一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況
二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況
第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析
一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析
二、債券市場發(fā)行情況分析
三、貨幣市場發(fā)展情況分析
四、股票市場發(fā)展情況分析
五、保險市場發(fā)展情況分析
六、基金市場發(fā)展情況分析
第四章 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模
一、資產(chǎn)增長情況
二、負(fù)債增長情況
第二節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
一、大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
二、股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
三、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況
第三節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況
一、大型商業(yè)銀行
二、股份制商業(yè)銀行
三、城市商業(yè)銀行
四、農(nóng)村商業(yè)銀行
五、外資銀行
第四節(jié) 中國商業(yè)銀行自助渠道規(guī)模
一、自助設(shè)備規(guī)模分析
二、POS機(jī)規(guī)模分析
三、ATM機(jī)規(guī)模分析
第五章 中國商業(yè)銀行監(jiān)管情況
第一節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管工作分析
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行信用風(fēng)險指標(biāo)
第三節(jié) 中國商業(yè)銀行流動性指標(biāo)
第四節(jié) 中國商業(yè)銀行效益性指標(biāo)
第五節(jié) 中國商業(yè)銀行資本充足指標(biāo)
第六章 中國大型商業(yè)銀行運行情況
第一節(jié) 大型商業(yè)銀行資金來源情況
一、大型商業(yè)銀行存款
二、金融債券
三、向中央銀行借款
四、同業(yè)往來
五、其他來源
第二節(jié) 大型商業(yè)銀行資金運用情況
一、大型商業(yè)銀行貸款
二、債券投資
三、股權(quán)及其他投資
四、存放中央銀行存款
五、同業(yè)往來
第三節(jié) 五大商業(yè)銀行公司治理比較
第七章 中小型商業(yè)銀行發(fā)展情況分析
第一節(jié) 中小型商業(yè)銀行資金來源情況
一、中小型商業(yè)銀行存款
二、金融債券
三、向中央銀行借款
四、同業(yè)往來
第二節(jié) 中小型商業(yè)銀行資金運用情況
一、中小型商業(yè)銀行貸款
（一）境內(nèi)貸款
（二）境外貸款
二、債券投資
三、股權(quán)及其他投資
四、存放中央銀行存款
五、同業(yè)往來
第三節(jié) 中國股份制銀行競爭分析
第四節(jié) 中國股份制銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型路徑探索
第八章 中國城市商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)分析
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行運行情況分析
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展特點分析
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)分析
一、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)概述
二、城商行發(fā)展投行業(yè)務(wù)必要性
三、城商行發(fā)展投行業(yè)務(wù)的路徑
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)分析
一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)范圍與目標(biāo)
二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀
三、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢
四、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展主要瓶頸
五、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展出路選擇
第九章 中國農(nóng)村商業(yè)銀行運營狀況
第一節(jié) 中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況
一、中國農(nóng)商行發(fā)展的基本現(xiàn)狀
二、中國農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴(kuò)張
三、農(nóng)商行促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展
四、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來投資良機(jī)
第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行運行情況分析
一、農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析
二、農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模分析
第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開展情況
一、總體業(yè)務(wù)范疇
二、個人理財業(yè)務(wù)
三、中間業(yè)務(wù)
四、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)
第十章 中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 中國銀行業(yè)貸款供給與需求分析
一、商業(yè)銀行貸款供給分析
二、國內(nèi)貸款市場需求分析
第二節(jié) 金融補充機(jī)構(gòu)貸款投放分析
一、金融補充機(jī)構(gòu)貸款余額結(jié)構(gòu)
二、金融補充機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢
第三節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析
第十一章 中國商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)發(fā)展分析
第一節(jié) 銀行中間業(yè)務(wù)
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)相關(guān)概述
二、城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)分類
三、商業(yè)銀行非息收入占比分析
四、城商行中間業(yè)務(wù)存在的問題
五、城商行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展對策
第二節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)
一、中國銀行卡發(fā)卡數(shù)量分析
二、中國銀行卡消費交易分析
三、中國信用卡授信業(yè)務(wù)分析
第三節(jié) 銀行理財業(yè)務(wù)
一、銀行理財市場發(fā)展規(guī)模分析
二、城商行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢
三、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)存在問題
四、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)趨勢
五、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)途徑
第四節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
一、網(wǎng)上銀行發(fā)展基礎(chǔ)環(huán)境分析
（一）互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展?fàn)顩r
（二）互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)資源
（三）互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)交易
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模
（二）網(wǎng)上銀行交易份額
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析
（四）網(wǎng)上銀行管理類費用
（五）個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費率
第五節(jié) 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)
一、手機(jī)銀行的發(fā)展歷程
二、手機(jī)銀行的發(fā)展環(huán)境
（一）手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模
（二）手機(jī)支付網(wǎng)民規(guī)模
三、手機(jī)銀行用戶規(guī)模
四、手機(jī)銀行交易規(guī)模
五、手機(jī)銀行市場格局
第六節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)
第七節(jié) 零售銀行業(yè)務(wù)
第十二章 中國商業(yè)銀行重點機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況分析
第一節(jié) 大型商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
一、工商銀行
二、中國銀行
三、中國建設(shè)銀行
四、中國農(nóng)業(yè)銀行
五、交通銀行
第二節(jié) 股份制銀行經(jīng)營情況分析
一、招商銀行
二、民生銀行
三、興業(yè)銀行
四、浦發(fā)銀行
五、平安銀行
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
一、北京銀行
二、南京銀行
三、寧波銀行
四、上海銀行
五、江蘇銀行
第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
一、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行
二、北京農(nóng)村商業(yè)銀行
三、上海農(nóng)商銀行
四、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行
五、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行
第十三章 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險管理分析
第一節(jié) 銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理
一、信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理的必要性
二、信貸資產(chǎn)風(fēng)險原因分析
三、信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理的措施
第二節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理
一、銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理理論概述
二、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的現(xiàn)狀及原因
三、完善資產(chǎn)負(fù)債比例管理的措施
第十四章 2019年中國上市銀行財務(wù)分析
第一節(jié) 中國上市銀行資本狀況
第二節(jié) 中國上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量
（一）不良貸款狀況
（二）撥備覆蓋率
（三）貸款集中度
（四）貸款投向結(jié)構(gòu)
第三節(jié) 中國上市銀行盈利能力
（一）凈利潤
（二）凈利差
（三）中間業(yè)務(wù)
（四）成本收入比
第四節(jié) 中國上市銀行資產(chǎn)流動性
第十五章 中國銀行行業(yè)信貸風(fēng)險管理分析
第一節(jié) 銀行信貸風(fēng)險現(xiàn)狀簡析
一、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)主要風(fēng)險
二、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險形成原因
三、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險具體類型分析
第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)財務(wù)分析技術(shù)
第三節(jié) 不良資產(chǎn)處置全程風(fēng)險管理
第十六章 中國商業(yè)銀行發(fā)展前景趨勢
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展趨勢與展望
第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展前景
第三節(jié) 商業(yè)銀行差別化信貸策略分析
第四節(jié) 商業(yè)銀行信貸的行業(yè)投向機(jī)遇分析
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