第三十四條投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)要包含但不限于以下內(nèi)容：

（一）投資者填寫(xiě)信息表及歷次變動(dòng)的內(nèi)容；

（二）普通投資者過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果；

（三）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力及對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變動(dòng)情況；

（四）投資者歷次申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者或普通投資者情況及審核結(jié)果；

（五）基金募集機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、程序等內(nèi)容信息及調(diào)整、修改情況；

（六）協(xié)會(huì)及基金募集機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。

第三十五條基金募集機(jī)構(gòu)要告知投資者，其重要信息發(fā)生變更時(shí)要及時(shí)告知基金募集機(jī)構(gòu)?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)還要通過(guò)明確的公開(kāi)方式，提醒投資者及時(shí)告知重大信息變更事項(xiàng)。

第四章基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

第三十六條基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，可以由基金募集機(jī)構(gòu)完成，也可以委托第三方機(jī)構(gòu)提供。委托第三方機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的，基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法及其說(shuō)明?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)不因委托第三方而免除。

第三十七條基金募集機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法及其說(shuō)明，通過(guò)適當(dāng)途徑向投資者告知。

第三十八條基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個(gè)等級(jí)?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在前款所列等級(jí)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分。

第三十九條基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，要了解以下信息：

（一）基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、內(nèi)部控制情況、合法合規(guī)情況；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的合法合規(guī)情況，發(fā)行方式，類(lèi)型及組織形式，托管情況，投資范圍、投資策略和投資限制概況，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況，投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率。

第四十條基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要綜合考慮以下因素：

（一）基金管理人成立時(shí)間，治理結(jié)構(gòu)，資本金規(guī)模，管理基金規(guī)模，投研團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性，資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度，風(fēng)險(xiǎn)控制完備性，是否有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度安排，從業(yè)人員合規(guī)性，股東、高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理的穩(wěn)定性等；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的結(jié)構(gòu)（母子基金、平行基金），投資方向、投資范圍和投資比例，募集方式及最低認(rèn)繳金額，運(yùn)作方式，存續(xù)期限，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度，成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生，基金估值政策、程序和定價(jià)模式，申購(gòu)和贖回安排，杠桿運(yùn)用情況等。