第三十四條投資者評估數(shù)據(jù)庫要包含但不限于以下內(nèi)容：

（一）投資者填寫信息表及歷次變動的內(nèi)容；

（二）普通投資者過往風(fēng)險測評結(jié)果；

（三）投資者風(fēng)險承受能力及對應(yīng)風(fēng)險等級變動情況；

（四）投資者歷次申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者或普通投資者情況及審核結(jié)果；

（五）基金募集機構(gòu)風(fēng)險評估標準、程序等內(nèi)容信息及調(diào)整、修改情況；

（六）協(xié)會及基金募集機構(gòu)認為必要的其它信息。

第三十五條基金募集機構(gòu)要告知投資者，其重要信息發(fā)生變更時要及時告知基金募集機構(gòu)?；鹉技瘷C構(gòu)還要通過明確的公開方式，提醒投資者及時告知重大信息變更事項。

第四章基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分

第三十六條基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級劃分，可以由基金募集機構(gòu)完成，也可以委托第三方機構(gòu)提供。委托第三方機構(gòu)提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分的，基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其提供基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分方法及其說明?；鹉技瘷C構(gòu)落實適當(dāng)性義務(wù)不因委托第三方而免除。

第三十七條基金募集機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分方法及其說明，通過適當(dāng)途徑向投資者告知。

第三十八條基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級要按照風(fēng)險由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級?；鹉技瘷C構(gòu)可以根據(jù)實際情況在前款所列等級的基礎(chǔ)上進一步進行風(fēng)險細分。

第三十九條基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風(fēng)險等級劃分，要了解以下信息：

（一）基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、內(nèi)部控制情況、合法合規(guī)情況；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的合法合規(guī)情況，發(fā)行方式，類型及組織形式，托管情況，投資范圍、投資策略和投資限制概況，業(yè)績比較基準，收益與風(fēng)險的匹配情況，投資者承擔(dān)的主要費用及費率。

第四十條基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分要綜合考慮以下因素：

（一）基金管理人成立時間，治理結(jié)構(gòu)，資本金規(guī)模，管理基金規(guī)模，投研團隊穩(wěn)定性，資產(chǎn)配置能力、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度，風(fēng)險控制完備性，是否有風(fēng)險準備金制度安排，從業(yè)人員合規(guī)性，股東、高級管理人員及基金經(jīng)理的穩(wěn)定性等；

（二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的結(jié)構(gòu)（母子基金、平行基金），投資方向、投資范圍和投資比例，募集方式及最低認繳金額，運作方式，存續(xù)期限，過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度，成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生，基金估值政策、程序和定價模式，申購和贖回安排，杠桿運用情況等。