中國人民銀行關(guān)于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工作的通知

中國人民銀行上?？偛?，天津分行、廣州分行，太原中心支行、福州中心支行，深圳市中心支行；中國工商銀行，中國銀行，中國建設(shè)銀行，招商銀行：

為進(jìn)一步落實銀行賬戶實名制，深入推進(jìn)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，人民銀行決定開展失效居民身份證信息和港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證（以下統(tǒng)稱非居民身份證件）信息核查業(yè)務(wù)試點?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、試點目的

通過試點，檢驗聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）能否正常辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)并解決試點銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱試點銀行）開展新增核查業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，為全國推廣工作積累經(jīng)驗。

二、試點單位

（一）失效居民身份證信息核查。

天津市、福建省、山西省轄區(qū)內(nèi)的人民銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行分支機(jī)構(gòu)。

（二）非居民身份證件信息核查。

上海市、福建省、深圳市、珠海市轄區(qū)內(nèi)的人民銀行、中國工商銀行、中國銀行、招商銀行分支機(jī)構(gòu)。

三、試點時間安排

自2018年4月9日起，天津市、福州市、太原市轄區(qū)內(nèi)試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業(yè)務(wù)；上海市、珠海市轄區(qū)內(nèi)試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業(yè)務(wù)。

自2018年4月16日起，福建省內(nèi)其他地區(qū)試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業(yè)務(wù)；福州市、深圳市轄區(qū)內(nèi)試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業(yè)務(wù)。

自2018年4月23日起，山西省內(nèi)其他地區(qū)試點單位開始辦理失效居民身份證信息核查業(yè)務(wù)；福建省其他地區(qū)試點單位開始辦理非居民身份證件信息核查業(yè)務(wù)。

四、試點業(yè)務(wù)范圍

試點期間，試點銀行在辦理單位和個人人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)時開展失效居民身份證信息和非居民身份證件信息聯(lián)網(wǎng)核查，辦理其他業(yè)務(wù)時不開展上述核查。

五、試點業(yè)務(wù)處理

試點銀行辦理失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查業(yè)務(wù)，如失效居民身份證核查結(jié)果為未掛失且未失效，或者非居民身份證件信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果一致的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。如失效居民身份證核查結(jié)果為己掛失或己失效，或者非居民身份證件信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的，不得直接據(jù)此拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實際情況判斷是否需要采取進(jìn)一步核實措施確認(rèn)個人身份。銀行根據(jù)進(jìn)一步核實結(jié)果，判斷是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

具體業(yè)務(wù)處理按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》（附件1）執(zhí)行。