中商情報(bào)網(wǎng)訊：本規(guī)劃根據(jù)《廣東省國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》編制，重點(diǎn)明確“十四五”時(shí)期（2021—2025年）廣東省金融改革發(fā)展的指導(dǎo)思想、戰(zhàn)略導(dǎo)向、主要目標(biāo)，部署重大任務(wù)，并對2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)進(jìn)行展望。本規(guī)劃是廣東省各級政府加強(qiáng)金融監(jiān)管、各金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織規(guī)范經(jīng)營的重要依據(jù)，是廣東省深化金融改革發(fā)展工作的行動指南。

第一章發(fā)展基礎(chǔ)和環(huán)境

“十三五”時(shí)期，面對錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢和突如其來的新冠肺炎疫情，廣東省堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融穩(wěn)定發(fā)展的各項(xiàng)工作部署，金融改革發(fā)展取得新的重大進(jìn)展，為順利實(shí)現(xiàn)全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展各項(xiàng)目標(biāo)提供了強(qiáng)有力的支撐?！笆奈濉睍r(shí)期，廣東金融發(fā)展仍處于優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提升能級、擴(kuò)大開放的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，要大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融更高質(zhì)量、更具效率、更加安全的發(fā)展。

第一節(jié)發(fā)展基礎(chǔ)

“十三五”時(shí)期，我省金融產(chǎn)業(yè)體系加快發(fā)展，主要金融指標(biāo)居全國首位，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平和效能大幅提高，金融改革不斷突破，金融發(fā)展水平不斷提高，金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。

金融產(chǎn)業(yè)體系更加完善，支柱產(chǎn)業(yè)地位進(jìn)一步加強(qiáng)。截至2020年末，全省法人金融機(jī)構(gòu)達(dá)到360家。本外幣存款余額和貸款余額分別為26.8萬億元和19.6萬億元，比“十二五”期末分別增長62.5%和108.3%。境內(nèi)外上市公司總數(shù)突破1000家，其中境內(nèi)上市公司677家，比“十二五”期末增加256家；“新三板”掛牌企業(yè)1181家，精選層2家；區(qū)域性股權(quán)市場掛牌展示企業(yè)2.5萬家；上市公司總市值達(dá)到16.2萬億元，資產(chǎn)證券化率提高到147.0%；證券交易額205.17萬億元，是“十二五”期末的1.2倍。保費(fèi)收入5653億元，比2015年多出近一倍，保險(xiǎn)深度4.7%，保險(xiǎn)密度4547元/人。金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)達(dá)到34萬億元，其中銀行業(yè)總資產(chǎn)29.6萬億元。2020年，全省金融業(yè)增加值近1萬億元，占GDP比重提高到8.9%，比2015年提高2個(gè)百分點(diǎn)。金融業(yè)實(shí)現(xiàn)稅收3628億元，占全省全部稅收的1/6。

金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力提高，金融普惠水平大幅提升。截至2020年末，全省制造業(yè)貸款余額達(dá)到1.8萬億元，是“十二五”期末的1.6倍；基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額約4萬億元；民營企業(yè)貸款余額5.5萬億元；普惠小微貸款余額約2萬億元，服務(wù)小微市場主體188萬戶；涉農(nóng)貸款余額1.6萬億元。2020年，全省社會融資規(guī)模增量超過4萬億元，是2015年的2.8倍。實(shí)現(xiàn)直接融資約1萬億元，在全部社會融資中的占比提高到24.5%。五年累計(jì)新增科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)139家，高新技術(shù)企業(yè)和科技創(chuàng)新型企業(yè)占新上市企業(yè)的85%。產(chǎn)權(quán)交易規(guī)模和影響力提升，省交易控股集團(tuán)連續(xù)五年交易金額超1萬億元，位居全國前列。截至2020年末，“險(xiǎn)資入粵”累計(jì)金額超過1.1萬億元。

重大金融改革不斷突破，金融高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)。成立國內(nèi)首家港資控股合資證券公司、首家外資控股合資基金管理公司、首家相互保險(xiǎn)社，獲批國內(nèi)首家外資全資期貨公司。深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制落地實(shí)施，歷時(shí)14年?duì)幦〉膹V州期貨交易所成功獲批設(shè)立。農(nóng)信社全部改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，全省也是全國最后一個(gè)二級法人社——汕頭經(jīng)濟(jì)特區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社一舉改制組建為汕頭海灣農(nóng)村商業(yè)銀行。創(chuàng)建廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，出臺國內(nèi)首個(gè)地方綠色金融發(fā)展條例——《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》，組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，截至2020年末，全省綠色信貸余額近1萬億元。率先開展數(shù)字人民幣應(yīng)用試點(diǎn)，大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技在小微企業(yè)金融服務(wù)、跨境貿(mào)易融資等領(lǐng)域得到有效運(yùn)用。廣東金融高新區(qū)打造成千億級金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。

深刻把握“雙區(qū)”建設(shè)機(jī)遇，金融開放合作邁向更高水平。形成從前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、南沙粵港澳全面合作示范區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)到廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，再到粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)的“點(diǎn)面結(jié)合”金融開放大格局。國家出臺的金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)“30條意見”基本落地，2020年全省跨境資金流動規(guī)模達(dá)1.5萬億美元，跨境人民幣結(jié)算規(guī)模累計(jì)至25萬億元，人民幣成為粵港澳大灣區(qū)跨境結(jié)算第一大幣種。實(shí)施自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）體系等更高水平開放舉措，設(shè)立合資證券公司、證券投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)。截至2020年末，合格境外有限合伙人（QFLP）基金管理機(jī)構(gòu)超過160家，外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)地市全覆蓋，赴港上市企業(yè)達(dá)到276家?！吧罡弁ā背山活~累計(jì)23.1萬億元，其中“深股通”成交額累計(jì)18.9萬億元，“港股通”成交額累計(jì)4.2萬億元。

區(qū)域特色金融加快發(fā)展，金融生態(tài)環(huán)境明顯優(yōu)化。珠三角地區(qū)對粵東粵西粵北地區(qū)的金融幫扶機(jī)制進(jìn)一步完善，金融機(jī)構(gòu)合作、金融業(yè)務(wù)聯(lián)動模式更加豐富多樣。區(qū)域金融發(fā)展布局進(jìn)一步優(yōu)化，粵東集聚產(chǎn)業(yè)投資基金、互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司，粵西開展農(nóng)村金融改革創(chuàng)新、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展取得成效，北部生態(tài)發(fā)展區(qū)的韶關(guān)、梅州、河源、云浮、清遠(yuǎn)推廣林業(yè)碳匯等綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，設(shè)立全民營資本的梅州客商銀行?！笆濉睍r(shí)期，粵東粵西粵北地區(qū)本外幣貸款余額增加8600億元，新增境內(nèi)上市公司19家。

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)取得實(shí)效，金融風(fēng)險(xiǎn)顯著降低。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制、城商行與民營銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置協(xié)調(diào)機(jī)制以及資本市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對協(xié)調(diào)機(jī)制等相繼落地，央地金融監(jiān)管協(xié)同進(jìn)一步強(qiáng)化。截至2020年末，全省銀行業(yè)不良貸款率為1.19%，比“十二五”期末下降0.38個(gè)百分點(diǎn)，低于全國平均水平0.73個(gè)百分點(diǎn)。其中，高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)得到化解，全省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)不良貸款率大幅下降。交易場所清理整頓順利推進(jìn)，上市公司股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)有效紓解。707家納入清理整治的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部退出市場，精準(zhǔn)拆彈化解“團(tuán)貸網(wǎng)”等特大金融風(fēng)險(xiǎn)。建立智能化的地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控“金鷹”、“靈鯤”系統(tǒng)，形成網(wǎng)格化響應(yīng)處置機(jī)制，非法集資案件發(fā)生率顯著下降，完成陳案攻堅(jiān)處置591起。

地方金融監(jiān)管體系初步建立，金融活動秩序明顯好轉(zhuǎn)。省市兩級政府成立地方金融監(jiān)管（工作）部門，全面履行地方金融監(jiān)管職能。建立完善行政許可、現(xiàn)場檢查、行政處罰等監(jiān)管框架，搭建地方金融機(jī)構(gòu)（組織）非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，形成小額貸款公司分類監(jiān)管指標(biāo)體系，開展典當(dāng)行規(guī)范年審，完成融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證換發(fā)工作，對融資租賃、商業(yè)保理機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整頓。截至2020年末，全省小額貸款公司520家，貸款余額1062億元；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)220家，融資擔(dān)保在保余額2255億元；典當(dāng)行680家，典當(dāng)余額77億元；融資租賃公司4836家，資產(chǎn)總額3486億元；商業(yè)保理公司5061家，保理融資余額1756億元；地方資產(chǎn)管理公司存量收購不良資產(chǎn)賬面值1831億元。

第二節(jié)發(fā)展環(huán)境

當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，全球金融治理和產(chǎn)業(yè)鏈布局出現(xiàn)重大變革，國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行不確定性因素增多。“十四五”時(shí)期，我省金融改革發(fā)展將面臨重大機(jī)遇，也面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

國際經(jīng)濟(jì)金融體系加速演變。世界經(jīng)濟(jì)形勢出現(xiàn)巨大變化，主要國家在“效率”與“安全”之間尋求新的平衡，北美、歐洲、東亞三大生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部循環(huán)強(qiáng)化，產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈區(qū)域化、近岸化特征漸趨明顯。在金融方面，全球債務(wù)水平不斷上升，可持續(xù)性問題日益突出，圍繞全球經(jīng)濟(jì)治理和金融秩序重構(gòu)的國家間、區(qū)域間博弈競爭不斷強(qiáng)化。國際金融體系加快朝多極化方向發(fā)展，一批新的國際金融中心加速崛起，建設(shè)具有國際影響力的金融樞紐更趨緊迫。

科技變革催動金融變革。全球新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革蓬勃興起，圍繞科技創(chuàng)新的區(qū)域競爭和兼并重組日益活躍。依托人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等底層技術(shù)的金融科技不斷突破創(chuàng)新，驅(qū)動傳統(tǒng)金融業(yè)經(jīng)營理念、管理方式發(fā)生顛覆性變革，金融數(shù)字化、智能化勢在必行。

金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和需求側(cè)管理推向深入。中國經(jīng)濟(jì)由高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，邁上全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的新征程，國內(nèi)市場空間廣闊，投資需求潛力巨大，發(fā)展韌性強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)長期向好的總體趨勢沒有改變。加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，為金融發(fā)展提供新的空間，也對金融高質(zhì)量發(fā)展提出更高要求。既要圍繞產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級化、產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化以及加快科技創(chuàng)新和綠色發(fā)展等需求，加快構(gòu)建創(chuàng)新友好型、環(huán)境友好型和更加開放、更加普惠的現(xiàn)代金融體系，也要在需求側(cè)發(fā)力，進(jìn)一步優(yōu)化投融資結(jié)構(gòu)，持續(xù)提高資金使用效率。

“雙區(qū)”建設(shè)為金融高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造歷史性機(jī)遇。粵港澳大灣區(qū)、深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)建設(shè)加快推進(jìn)，“一核一帶一區(qū)”的區(qū)域發(fā)展格局加快形成，為廣東在新的歷史起點(diǎn)上實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的新動能。廣東省需要緊抓重大機(jī)遇，發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)境內(nèi)境外兩個(gè)金融市場優(yōu)勢，更好地利用國際國內(nèi)兩種金融資源，攜手港澳建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，大力發(fā)展跨境金融，服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、創(chuàng)新鏈，積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融競爭合作。

金融的短板弱項(xiàng)需要加快補(bǔ)齊增強(qiáng)。廣東金融仍然大而不強(qiáng)，金融發(fā)展面臨體制機(jī)制障礙。一是缺乏具有國際影響力的金融市場平臺和大型金融龍頭企業(yè)，金融資源集聚配置能力有待加強(qiáng)。二是金融資源配置不平衡，房地產(chǎn)貸款余額占全部貸款余額近1/3，對科技創(chuàng)新、小微企業(yè)和“三農(nóng)”的服務(wù)能力和效率仍有待提升。三是粵東粵西粵北與珠三角地區(qū)的金融資源配置比例大約為1:9，不均衡程度大于經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距程度。四是金融開放還沒有達(dá)到國際一流水平。五是互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)存量仍較大。六是金融人才培養(yǎng)和激勵約束機(jī)制不完善。這些問題都需要在“十四五”時(shí)期攻堅(jiān)克難、加快解決。

第二章總體要求

圍繞“十四五”時(shí)期廣東省國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的規(guī)劃部署，把握“新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局”要求，加快推動金融改革發(fā)展。

第一節(jié)指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記對廣東系列重要講話和重要指示批示精神，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局，協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，堅(jiān)持新發(fā)展理念，堅(jiān)持市場化導(dǎo)向，堅(jiān)持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，加強(qiáng)需求側(cè)管理，堅(jiān)持以“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”三項(xiàng)任務(wù)為重點(diǎn)，圍繞“1+1+9”工作部署，錨定建設(shè)金融強(qiáng)省目標(biāo)，緊緊抓住粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)“雙區(qū)”建設(shè)的歷史性機(jī)遇，發(fā)揮廣州、深圳“雙城聯(lián)動”效應(yīng)，輻射帶動全省優(yōu)化金融布局，支持構(gòu)建“一核一帶一區(qū)”區(qū)域發(fā)展格局，緊扣金融科技發(fā)展新趨勢，全面推進(jìn)金融數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建服務(wù)打造新發(fā)展格局戰(zhàn)略支點(diǎn)的大金融體系，實(shí)施更高水平金融開放，建設(shè)生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的金融安全區(qū)和普惠金融示范區(qū)，提升金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展能級和競爭力，實(shí)現(xiàn)金融改革開放創(chuàng)新走在全國前列。

第二節(jié)戰(zhàn)略導(dǎo)向

“十四五”時(shí)期，廣東省金融將緊緊圍繞粵港澳大灣區(qū)建設(shè)以及全省經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展，以“123+雙10”為戰(zhàn)略導(dǎo)向，加快建設(shè)金融強(qiáng)省。

──堅(jiān)持“一個(gè)樞紐、三方發(fā)力”，擔(dān)負(fù)起共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐的重要使命。攜手港澳，通過擴(kuò)大雙向金融開放和進(jìn)一步深化金融合作，推動粵港澳大灣區(qū)內(nèi)各城市、各區(qū)域之間在金融產(chǎn)業(yè)上分工協(xié)調(diào)、融合發(fā)展。吸引匯聚海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、金融人才以及資金、業(yè)務(wù)、資源，在金融科技、創(chuàng)新資本、綠色金融、人民幣資產(chǎn)配置和制度創(chuàng)新等方面引領(lǐng)示范，加快建成新時(shí)代聯(lián)系海內(nèi)外、影響全世界的國際金融樞紐。打造人民幣國際化和跨境金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的前沿陣地，強(qiáng)化對“一帶一路”沿線、《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）國家跨境人民幣業(yè)務(wù)的輻射帶動作用。

──堅(jiān)持“雙城引領(lǐng)、全省聯(lián)動”“三輪驅(qū)動、安全發(fā)展”，實(shí)現(xiàn)由金融大省向金融強(qiáng)省的轉(zhuǎn)變。充分發(fā)揮廣州、深圳“雙城聯(lián)動”作用，強(qiáng)化金融集聚輻射，帶動珠三角地區(qū)配套建設(shè)特色功能區(qū)以及粵東粵西粵北地區(qū)優(yōu)化金融生態(tài)、開展普惠金融試點(diǎn)，縮小粵東粵西粵北與珠三角地區(qū)金融發(fā)展差距，實(shí)現(xiàn)全省金融協(xié)調(diào)發(fā)展。以“金融改革開放、金融科技創(chuàng)新、金融生態(tài)安全區(qū)建設(shè)”三大動力驅(qū)動金融強(qiáng)省建設(shè)，營造國際一流的金融發(fā)展環(huán)境，推動金融風(fēng)險(xiǎn)高效治理，實(shí)現(xiàn)金融安全發(fā)展。重點(diǎn)在金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融科技、金融“軟實(shí)力”等方面“強(qiáng)筋健骨”。以設(shè)立廣州期貨交易所和深圳證券交易所全市場注冊制改革為契機(jī)，發(fā)展壯大金融市場體系，強(qiáng)化對全國乃至全球金融資源的配置利用。做優(yōu)做強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)，建立科學(xué)有效的激勵約束機(jī)制，推進(jìn)金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。打造高素質(zhì)的金融人才隊(duì)伍，發(fā)展一流的金融科技、高水平的金融研究和廣受認(rèn)可的金融文化，提升廣東金融服務(wù)全國的能力和在全國的影響力。

──抓好壯大金融產(chǎn)業(yè)“十項(xiàng)任務(wù)”，鞏固增強(qiáng)金融的重要支柱產(chǎn)業(yè)地位。大力發(fā)展現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，以深圳證券交易所全市場注冊制改革為中心完善創(chuàng)新資本鏈，以廣州期貨交易所建設(shè)為契機(jī)打造期貨產(chǎn)業(yè)鏈，積極發(fā)展連接港澳的跨境“金融通”，圍繞碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)加快壯大綠色金融產(chǎn)業(yè)，打造頭部金融機(jī)構(gòu)，壯大銀證保金融機(jī)構(gòu)，加快發(fā)展金融科技，培育扶持上市公司，優(yōu)化農(nóng)業(yè)農(nóng)村金融服務(wù)體系，規(guī)范發(fā)展地方金融機(jī)構(gòu)（組織）和金融新業(yè)態(tài)。穩(wěn)步提升金融業(yè)增加值占GDP的比重，鞏固提高金融業(yè)對擴(kuò)大居民就業(yè)、增加居民收入、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、增加財(cái)稅收入等方面的貢獻(xiàn)。

──實(shí)施“金融+”十大工程，發(fā)揮好金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“血脈”和支撐作用。構(gòu)建金融政策與財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合的大金融體系，實(shí)施“金融+貿(mào)易”“金融+消費(fèi)”“金融+科技”“金融+高端制造”“金融+鄉(xiāng)村振興”“金融+基礎(chǔ)設(shè)施”“金融+海洋”“金融+文化”“金融+民生”“金融+生態(tài)”工程。加大金融對構(gòu)建新發(fā)展格局、穩(wěn)定外資外貿(mào)、擴(kuò)大內(nèi)需、加快創(chuàng)新發(fā)展、推進(jìn)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級化和產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化、鄉(xiāng)村振興、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等重大戰(zhàn)略的支持力度。不斷提高金融資源和金融服務(wù)的可獲得性、便利性、可持續(xù)性，增強(qiáng)普惠性，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和效率，有效滿足經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的金融需求。

第三節(jié)主要目標(biāo)

展望2035年，廣東將基本實(shí)現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化，經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力、綜合競爭力大幅躍升，成為新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點(diǎn)，在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程中走在全國前列、創(chuàng)造新的輝煌。廣東將形成多層次、廣覆蓋、差異化的現(xiàn)代金融體系，以及與新發(fā)展格局相適應(yīng)的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、社會融資結(jié)構(gòu)，金融改革創(chuàng)新走在全國前列，金融科技發(fā)展引領(lǐng)行業(yè)方向，金融開放達(dá)到更高水平，金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化基本實(shí)現(xiàn)，全面建成金融強(qiáng)省。

“十四五”時(shí)期，廣東省金融改革發(fā)展將取得新的更大成就。到2025年，金融業(yè)重要支柱產(chǎn)業(yè)地位和資源配置能力進(jìn)一步增強(qiáng)，金融高質(zhì)量發(fā)展走在全國前列。全省本外幣存款余額達(dá)40萬億元，貸款余額達(dá)30萬億元。境內(nèi)外上市公司總數(shù)超過1500家，其中A股上市公司突破1000家。保費(fèi)收入沖刺8000億元。

──金融綜合改革成效顯著。實(shí)現(xiàn)金融生態(tài)環(huán)境大幅改善，金融改革邁向更深層次，金融開放邁向更高水平。在跨境金融、海洋金融、普惠金融、農(nóng)村金融、綠色金融等方面創(chuàng)新發(fā)展，打造一批有特色、小而精的先行示范項(xiàng)目。全省制造業(yè)貸款余額達(dá)到3萬億元，綠色信貸余額3萬億元，普惠貸款余額3.5萬億元，涉農(nóng)貸款余額2萬億元?；洊|粵西粵北與珠三角地區(qū)存貸款差距進(jìn)一步縮小，金融業(yè)的重要支柱產(chǎn)業(yè)地位進(jìn)一步提升，金融實(shí)力和發(fā)展質(zhì)量國內(nèi)領(lǐng)先，在全球影響力增強(qiáng)。

──金融開放水平有效提升。基本實(shí)現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市與香港、澳門在金融發(fā)展上錯位協(xié)同、深度融合，廣州、深圳中心城市金融發(fā)展能級和全球金融中心排名大幅提升，輻射引領(lǐng)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，珠海、佛山、惠州、東莞、江門、肇慶等地建成一批特色金融功能區(qū)，配套支撐能力進(jìn)一步提高。廣東對外金融交流合作更加密切，跨境資金流動規(guī)模再上新臺階，赴港上市企業(yè)超過400家。

──金融科技實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展。在數(shù)字人民幣應(yīng)用領(lǐng)域先行示范，營造全球一流的金融科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境，建設(shè)若干個(gè)在全國具有重要影響力的金融科技專業(yè)園區(qū)，引進(jìn)10家以上國家級金融科技研發(fā)機(jī)構(gòu)，培育10家以上國際知名的金融科技獨(dú)角獸企業(yè)和5家以上金融科技上市公司，形成一批安全效率并重、國際國內(nèi)通行的金融科技創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)入世界知識產(chǎn)權(quán)組織“全球金融科技專利排行榜TOP100”機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到15家，建成國際化金融科技產(chǎn)品開發(fā)、企業(yè)培育、推廣應(yīng)用高地。

──金融資本集聚能力不斷增強(qiáng)。構(gòu)建多層次資本市場，打造促進(jìn)資本要素市場化配置的服務(wù)平臺。積極支持企業(yè)在證券市場融資，提高直接融資比重，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。在科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融等創(chuàng)新領(lǐng)域先行示范，匯聚全球金融資源，建設(shè)與“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊以及“珠江西岸先進(jìn)裝備制造產(chǎn)業(yè)帶”發(fā)展相適應(yīng)的創(chuàng)新資本形成中心，為科技創(chuàng)新以及產(chǎn)業(yè)升級提供支撐。區(qū)域性股權(quán)市場掛牌展示企業(yè)達(dá)到3萬家，創(chuàng)業(yè)投資基金總規(guī)模達(dá)到5萬億元，進(jìn)入管理基金規(guī)模前100名的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)超過30家，在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)達(dá)到500家。

廣東“十四五”金融改革發(fā)展主要預(yù)期性指標(biāo)表

注：有*記號的指標(biāo)為當(dāng)年時(shí)期數(shù)，其他指標(biāo)為年末時(shí)點(diǎn)數(shù)。

第三章共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐 優(yōu)化全省金融空間布局

深入貫徹建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國家戰(zhàn)略，緊緊圍繞“1+1+9”工作部署，攜手港澳共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，帶動全省金融優(yōu)化發(fā)展，構(gòu)建梯度協(xié)調(diào)、錯位發(fā)展的金融空間布局。

第一節(jié)加強(qiáng)與港澳金融的協(xié)調(diào)聯(lián)動

圍繞鞏固香港國際金融中心地位和支持澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的目標(biāo)，加強(qiáng)體制機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)對接，促進(jìn)粵港澳金融優(yōu)勢互補(bǔ)，錯位發(fā)展。

著力破解體制機(jī)制障礙。對標(biāo)最優(yōu)最好最先進(jìn)，擴(kuò)大與港澳的金融雙向開放，著力破除粵港澳大灣區(qū)資本有序跨境流動的約束和障礙，在金融運(yùn)行機(jī)制、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管規(guī)則等方面深入對接，推動金融制度變革。進(jìn)一步拓寬人民幣在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)跨境使用的渠道，促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)本幣外幣、離岸在岸市場良性互動，吸引全球資本到粵港澳大灣區(qū)配置和管理人民幣資產(chǎn)。在建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國家戰(zhàn)略下，進(jìn)一步加強(qiáng)粵港澳三地金融改革發(fā)展的協(xié)調(diào)聯(lián)動，加快粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。

共建粵港澳金融深度合作平臺。以廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴為主要載體，與港澳共建金融深度合作平臺。南沙著力加強(qiáng)跨境投融資合作，在金融支持科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面先行先試，創(chuàng)新發(fā)展跨境金融、綠色金融、航運(yùn)金融等，引導(dǎo)香港、澳門金融資源參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地重大項(xiàng)目建設(shè)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。前海著力深化與香港的金融規(guī)則對接、機(jī)制對接，在金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融人才、金融業(yè)務(wù)等方面深化交流合作，促進(jìn)融合發(fā)展。橫琴著力加強(qiáng)與澳門的金融互動和互補(bǔ)，合作開展金融改革創(chuàng)新，積極探索金融支持澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展、便利澳門居民生活和往來的有效路徑，加強(qiáng)對“一帶一路”沿線葡語系國家的金融輻射。

第二節(jié)提升中心城市金融發(fā)展能級

著力提升廣州、深圳兩個(gè)中心城市金融發(fā)展能級，增強(qiáng)區(qū)域金融改革發(fā)展引領(lǐng)作用。

提升廣州中心城市金融發(fā)展能級。高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)廣州期貨交易所，發(fā)展完整的期貨產(chǎn)業(yè)鏈，吸引全球投資者和各類企業(yè)廣泛參與，探索形成國際標(biāo)準(zhǔn)，打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心。加快推進(jìn)國際金融城、南沙國際金融島等金融高端集聚功能區(qū)建設(shè)，匯集機(jī)構(gòu)、人才、業(yè)務(wù)和資金，建設(shè)面向全球的財(cái)富管理中心和具有重要影響力的國際化金融資源配置中心。支持廣州推進(jìn)數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展，創(chuàng)建數(shù)字金融標(biāo)桿城市。以廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為核心，加快完善綠色金融機(jī)構(gòu)體系、創(chuàng)新綠色金融服務(wù)產(chǎn)品、拓寬綠色融資渠道，建設(shè)引領(lǐng)全國、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地。

提升深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)金融發(fā)展能級。支持深圳打造全球金融創(chuàng)新中心，大力探索金融支持創(chuàng)新的有效途徑和方式，在科創(chuàng)金融、文化金融、海洋金融、供應(yīng)鏈金融等重點(diǎn)領(lǐng)域先行示范，吸引國內(nèi)外創(chuàng)投風(fēng)投及股權(quán)投資機(jī)構(gòu)加速聚集，持續(xù)提升金融配置創(chuàng)新資本的能力和效率，加快促進(jìn)全球創(chuàng)新資本形成。支持深圳在數(shù)字人民幣應(yīng)用上先行先試，營造一流創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境，完善金融科技產(chǎn)業(yè)孵化機(jī)制，加快培育金融科技龍頭機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)鏈，建設(shè)全球金融科技中心。支持深圳申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，全面接軌國際成熟可持續(xù)金融規(guī)則，率先構(gòu)建一批與社會和環(huán)境正向外部效應(yīng)相關(guān)、適應(yīng)國內(nèi)可持續(xù)發(fā)展要求的金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，引入一批具有國際影響力的可持續(xù)金融項(xiàng)目、機(jī)構(gòu)和平臺，形成一批可復(fù)制推廣的可持續(xù)金融創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)和成果，把深圳建設(shè)成為全球可持續(xù)金融中心。

第三節(jié)推動區(qū)域金融平衡發(fā)展

進(jìn)一步強(qiáng)化金融發(fā)展統(tǒng)籌，加快建設(shè)特色金融功能區(qū)、金融發(fā)展極，探索區(qū)域金融改革創(chuàng)新，優(yōu)化全省金融空間布局。

強(qiáng)化珠三角金融帶動。圍繞“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊和“珠江西岸先進(jìn)裝備制造產(chǎn)業(yè)帶”建設(shè)，在國家級高新區(qū)、開發(fā)區(qū)等開展科創(chuàng)金融先行示范，強(qiáng)化錯位發(fā)展和功能互補(bǔ)，提高金融資源便利流動和高效配置水平。珠江東岸依托東莞松山湖、惠州仲愷等國家級高新區(qū)打造金融高質(zhì)量發(fā)展核心區(qū)，有效承接深圳金融外溢，促進(jìn)金融、科技、產(chǎn)業(yè)深度融合發(fā)展。珠江西岸的佛山、中山、江門、肇慶等地市，圍繞制造業(yè)核心企業(yè)推動產(chǎn)業(yè)金融精準(zhǔn)發(fā)力，促進(jìn)先進(jìn)裝備制造業(yè)加快發(fā)展。加強(qiáng)廣東金融高新區(qū)、白鵝潭產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新區(qū)等聚集區(qū)建設(shè)，探索設(shè)立廣佛科技金融合作示范區(qū)。推進(jìn)珠海─澳門跨境金融合作示范區(qū)建設(shè)。支持珠海依托橫琴粵澳深度合作區(qū)加強(qiáng)與澳門在跨境債券發(fā)行、綠色金融、中藥材要素市場等領(lǐng)域深度合作。支持江門與澳門在民生金融、跨境債券發(fā)行等領(lǐng)域深化合作。

在汕頭、湛江建設(shè)省域副中心金融發(fā)展極。探索差異化的金融高質(zhì)量發(fā)展新路徑和政策支持體系，支持汕頭用足用好華僑資源，穩(wěn)步增強(qiáng)地方法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)力，依托華僑經(jīng)濟(jì)文化合作試驗(yàn)區(qū)鞏固金融要素集聚優(yōu)勢，打造金融強(qiáng)市，輻射帶動粵東地區(qū)金融發(fā)展。支持湛江建設(shè)藍(lán)色（海洋）金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和北部灣金融資源集聚高地，加強(qiáng)與廣州合作對接，探索與海南自貿(mào)港建設(shè)聯(lián)動，構(gòu)建具有區(qū)域集聚輻射效應(yīng)的金融服務(wù)體系，加大金融對粵西地區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)、臨港產(chǎn)業(yè)、重化工業(yè)的支持力度。

補(bǔ)齊粵東粵西粵北地區(qū)金融短板。實(shí)施“金融倍增工程”，完善粵東粵西粵北地區(qū)政策支持體系和金融對口幫扶機(jī)制，引導(dǎo)珠三角地區(qū)金融資源回流反哺。支持國有和股份制銀行在粵東粵西粵北地區(qū)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)以及設(shè)立數(shù)據(jù)中心、呼叫中心等后臺基地。支持粵東粵西粵北地區(qū)各地市爭取開展金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，大力推廣普惠金融，提升金融服務(wù)中小微企業(yè)水平，創(chuàng)新涉農(nóng)信貸產(chǎn)品、發(fā)展農(nóng)業(yè)特色保險(xiǎn)，助力鄉(xiāng)村振興。支持韶關(guān)、河源、梅州、清遠(yuǎn)、云浮等北部生態(tài)發(fā)展區(qū)5市優(yōu)化金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，充分利用“綠色資本”優(yōu)勢加快發(fā)展。推動個(gè)別地市實(shí)現(xiàn)上市公司“零的突破”。

第四章健全現(xiàn)代金融體系 鞏固提升金融業(yè)重要支柱產(chǎn)業(yè)地位

加快推進(jìn)金融市場和金融機(jī)構(gòu)建設(shè)，提升銀行證券保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)能級，豐富金融新業(yè)態(tài)，持續(xù)穩(wěn)步提高金融業(yè)對全省經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)度。

第一節(jié)建設(shè)“雙城聯(lián)動”的金融市場體系

充分發(fā)揮金融資源和區(qū)位優(yōu)勢，強(qiáng)化廣州和深圳“雙城、兩市場”資源統(tǒng)籌和業(yè)務(wù)協(xié)同，構(gòu)建功能完整、富有活力的強(qiáng)大金融市場體系。

支持建設(shè)國際一流的深圳證券交易所。鞏固提升深圳證券交易所股票市場優(yōu)勢，支持打造大灣區(qū)債券平臺、知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易中心，建立連接技術(shù)市場與資本市場的全國性綜合服務(wù)平臺，加快建設(shè)創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所。支持深圳證券交易所實(shí)施全市場注冊制改革。支持符合條件的企業(yè)在深圳證券交易所發(fā)行公司債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等固定收益產(chǎn)品，穩(wěn)步推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點(diǎn)。豐富期權(quán)品種，推出股票股指期貨，建立產(chǎn)品完備、規(guī)模領(lǐng)先的金融衍生品體系。打造創(chuàng)新成長、中小企業(yè)等系列特色標(biāo)桿指數(shù)，構(gòu)建具有全球影響力的指數(shù)體系。探索長期資金參與上市公司治理的新模式，建立常態(tài)化退市機(jī)制。

高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)廣州期貨交易所。強(qiáng)化廣州期貨交易所與香港聯(lián)合交易所、深圳證券交易所的聯(lián)動合作，吸引國際投資者參與，打造服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)和“一帶一路”建設(shè)戰(zhàn)略的重要平臺。加快完善期貨產(chǎn)業(yè)鏈，培育新的金融機(jī)構(gòu)和金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，組建資本金充足、實(shí)力雄厚的省屬法人期貨公司，吸引與期貨交易和資產(chǎn)配置相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)落戶。加大大宗商品裝運(yùn)、倉儲設(shè)施建設(shè)力度，打造具有影響力的期貨交割庫聚集區(qū)。組建期貨與金融市場研究院，形成國際化的標(biāo)準(zhǔn)體系，提升對產(chǎn)業(yè)鏈的影響力和話語權(quán)。發(fā)展完善期現(xiàn)貨聯(lián)動的交易市場體系，引導(dǎo)各類市場主體利用期貨市場進(jìn)行大宗商品套期保值和開展風(fēng)險(xiǎn)管理，打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心。

第二節(jié)加快發(fā)展粵港澳大灣區(qū)“金融通”

充分發(fā)揮廣東毗鄰港澳的優(yōu)勢，著力推進(jìn)粵港澳金融市場互聯(lián)互通，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、深融合的跨境金融聯(lián)通體系，提升國際化的金融市場功能。

深化資本市場聯(lián)通。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)交易所加強(qiáng)合作，優(yōu)化完善“深港通”、“債券通”等金融市場互聯(lián)互通安排，適時(shí)研究擴(kuò)展至“南向通”。支持深圳證券交易所設(shè)立大灣區(qū)債券平臺，吸引符合條件的港澳金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)發(fā)行債券。支持大灣區(qū)內(nèi)地主體到香港、澳門發(fā)行債券籌資。推動廣州期貨交易所上市粵港澳大灣區(qū)內(nèi)現(xiàn)貨交易量大的大宗商品期貨交易品種，并加強(qiáng)與香港、澳門市場的聯(lián)動。

加快銀行保險(xiǎn)市場聯(lián)通。推動“征信通”，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市全面推行港澳居民信用報(bào)告自主查詢服務(wù)，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地征信服務(wù)機(jī)構(gòu)與香港、澳門征信服務(wù)機(jī)構(gòu)按照“商業(yè)自愿”的原則開展業(yè)務(wù)合作，通過協(xié)議安排為大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人提供可互查、互認(rèn)的征信服務(wù)。拓展跨境移動支付在公共交通、醫(yī)療衛(wèi)生、公用事業(yè)繳費(fèi)、校企園區(qū)等領(lǐng)域的跨境應(yīng)用，推進(jìn)大灣區(qū)移動支付無障礙合作區(qū)建設(shè)。加強(qiáng)數(shù)字貨幣跨境支付應(yīng)用創(chuàng)新。探索“保險(xiǎn)通”，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療、人壽保險(xiǎn)和航運(yùn)保險(xiǎn)等產(chǎn)品，以及為客戶提供便利化承保、查勘、理賠服務(wù)，探索“等效先認(rèn)”和“一張保單保三地”，推動設(shè)立港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心并逐步擴(kuò)大所涵蓋的產(chǎn)品類型。

第三節(jié)構(gòu)建富有競爭力的金融機(jī)構(gòu)和組織體系

緊緊圍繞建設(shè)現(xiàn)代金融體系，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和組織建設(shè)，打造頭部機(jī)構(gòu)，壯大機(jī)構(gòu)實(shí)力，豐富金融業(yè)態(tài)。

打造頭部金融機(jī)構(gòu)。推動國際海洋開發(fā)銀行、粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、絲路信用保險(xiǎn)公司等一批機(jī)構(gòu)落地。支持招商集團(tuán)、平安集團(tuán)進(jìn)一步做強(qiáng)做優(yōu)，提升世界500強(qiáng)名次。支持廣發(fā)銀行做大做強(qiáng)，加快上市。鼓勵地方銀行、證券、保險(xiǎn)等骨干金融企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資者、并購重組等方式發(fā)展壯大，加快推進(jìn)廣州銀行、東莞銀行和東莞、順德、南海、佛山、中山、江門等優(yōu)質(zhì)農(nóng)商行上市以及廣州農(nóng)商行回歸A股，支持國信證券、廣發(fā)證券、易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、博時(shí)基金等成為更具影響力的行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，支持東莞證券、萬聯(lián)證券、粵開證券等提升行業(yè)排名，支持珠江人壽、橫琴人壽、眾誠保險(xiǎn)等險(xiǎn)企加快發(fā)展。支持省交易控股集團(tuán)做大做強(qiáng)，壯大粵財(cái)信托、平安信托、東莞信托、大業(yè)信托等非銀行機(jī)構(gòu)，支持符合條件的地方金融企業(yè)集團(tuán)按照規(guī)定設(shè)立金融控股公司，支持地方金融企業(yè)圍繞金融主業(yè)穩(wěn)健規(guī)范多元化經(jīng)營。

壯大銀證保金融機(jī)構(gòu)。支持開發(fā)性銀行、政策性銀行、大型國有商業(yè)銀行、全國股份制銀行以及金融控股公司、證券公司、基金公司、金融資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)在廣東進(jìn)一步優(yōu)化完善分支機(jī)構(gòu)布局，設(shè)立各類子公司或建設(shè)功能型總部。積極引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，大力支持符合條件的各類金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)申請消費(fèi)金融公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等牌照。強(qiáng)化廣東與大型銀行總對總的合作，爭取資金支持，促進(jìn)存貸款持續(xù)穩(wěn)步增長。加強(qiáng)證券基金和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)建設(shè)，支持打造一流投資銀行，進(jìn)一步擴(kuò)大證券交易規(guī)模。探索通過設(shè)立上市公司創(chuàng)新發(fā)展基金等市場化方式，引導(dǎo)促進(jìn)上市公司提質(zhì)增效，支持上市公司利用資本市場做優(yōu)做強(qiáng)。加快建設(shè)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱，發(fā)展健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，大力推廣粵港澳大灣區(qū)專屬保險(xiǎn)產(chǎn)品，推動保費(fèi)收入持續(xù)較快增長。

規(guī)范發(fā)展地方金融機(jī)構(gòu)（組織）。建立完善小額再貸款體系，強(qiáng)化小額貸款公司支農(nóng)支小定位，大力培育優(yōu)質(zhì)互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司、科技小額貸款公司。暢通銀擔(dān)合作，擴(kuò)大融資擔(dān)保規(guī)模。發(fā)揮典當(dāng)企業(yè)應(yīng)急融資服務(wù)的特點(diǎn)，培育一批信用良好、品牌知名度高、服務(wù)意識強(qiáng)的龍頭企業(yè)。加快發(fā)展高端核心裝備進(jìn)口、清潔能源、社會民生等領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)，發(fā)展面向小微企業(yè)、“三農(nóng)”和支持國際產(chǎn)能合作的特色融資租賃公司。鼓勵商業(yè)保理公司圍繞小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資完善相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。做優(yōu)做強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司，為區(qū)域金融穩(wěn)定和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。建設(shè)具有輻射影響力的區(qū)域性股權(quán)市場，充分發(fā)揮金融“毛細(xì)血管”功能。

豐富金融新業(yè)態(tài)。規(guī)范引導(dǎo)平臺經(jīng)濟(jì)有序發(fā)展，加強(qiáng)對平臺經(jīng)濟(jì)的金融活動監(jiān)管。穩(wěn)妥發(fā)展數(shù)字金融新業(yè)態(tài)，探索建設(shè)數(shù)字資產(chǎn)交易市場。加快發(fā)展供應(yīng)鏈金融，鼓勵建設(shè)合規(guī)發(fā)展的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，探索供應(yīng)鏈金融服務(wù)新模式，加快推進(jìn)依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)融資。大力培育財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，引進(jìn)設(shè)立理財(cái)、資管類金融機(jī)構(gòu)或子公司，鼓勵完善滿足居民與企業(yè)財(cái)富管理需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。大力發(fā)展金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，鼓勵會計(jì)、律師、審計(jì)、評估、咨詢機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)化服務(wù)支撐，培育金融信息與研究等新型中介。

第五章大力發(fā)展金融科技 全面推動金融數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型

深刻把握金融科技快速發(fā)展的機(jī)遇，加強(qiáng)政策引導(dǎo)和支持，推動金融科技創(chuàng)新，強(qiáng)化金融科技成果推廣應(yīng)用，完善金融科技監(jiān)管，打造金融科技發(fā)展高地。

第一節(jié)高質(zhì)量發(fā)展金融科技產(chǎn)業(yè)

在固守安全底線基礎(chǔ)上包容合理創(chuàng)新，營造良好生態(tài)，支持金融科技產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

加強(qiáng)金融科技的技術(shù)探索。以大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、人工智能為基礎(chǔ)，全面提升金融科技發(fā)展水平，打造金融高質(zhì)量發(fā)展的“新引擎”?？茖W(xué)選擇成熟可控、穩(wěn)定高效的技術(shù)方案，合理賦能金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，根據(jù)業(yè)務(wù)場景、交易規(guī)模，構(gòu)建以產(chǎn)品為中心的金融科技研發(fā)體系，探索運(yùn)用敏捷開發(fā)、灰度發(fā)布、開發(fā)運(yùn)維一體化等方法提升金融產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)質(zhì)量與效率。加強(qiáng)基礎(chǔ)性、前瞻性新技術(shù)的研究開發(fā)，支持科技企業(yè)和研究機(jī)構(gòu)建設(shè)一批緊跟國際前沿、國內(nèi)領(lǐng)先的金融科技實(shí)驗(yàn)室和研究基地，在安全合規(guī)的前提下，探索新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，引領(lǐng)金融科技發(fā)展方向。

營造金融科技發(fā)展良好環(huán)境。在切實(shí)保護(hù)個(gè)人隱私、商業(yè)秘密與敏感數(shù)據(jù)前提下，強(qiáng)化金融與司法、社保、市場監(jiān)管、稅務(wù)、海關(guān)、電力、電信等領(lǐng)域的數(shù)據(jù)融合，建立健全數(shù)據(jù)權(quán)屬、公開、共享和交易的有關(guān)規(guī)則，推動數(shù)據(jù)規(guī)范應(yīng)用。支持廣州、深圳等地豐富金融科技場景，積極探索法定數(shù)字貨幣應(yīng)用。在有條件的地區(qū)，有序推動建設(shè)一批金融科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)，促進(jìn)金融科技企業(yè)集聚發(fā)展，扶持金融科技企業(yè)做大做強(qiáng)，培育“獨(dú)角獸”企業(yè)。高水平舉辦金融科技峰會、金融科技論壇，評選金融創(chuàng)新獎，塑造全球領(lǐng)先的廣東金融科技品牌。

第二節(jié)強(qiáng)化金融科技推廣應(yīng)用

抓住金融科技發(fā)展機(jī)遇，深入推進(jìn)金融科技與金融業(yè)務(wù)融合發(fā)展，大幅提升金融服務(wù)質(zhì)效，促進(jìn)金融創(chuàng)新。

深化金融科技與金融業(yè)務(wù)的融合。鼓勵金融機(jī)構(gòu)深挖科技創(chuàng)新潛力、加大數(shù)據(jù)整合力度，在保障資金與信息安全的前提下，基于線上渠道、遠(yuǎn)程服務(wù)等方式暢通金融“綠色通道”，為人民群眾和中小微企業(yè)提供更加精細(xì)化、人性化、有溫度的金融服務(wù)。著力推廣金融科技在融資對接、產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用，提高金融運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化和智能化水平。加快金融科技在資產(chǎn)管理、授信融資、客戶服務(wù)、精準(zhǔn)營銷、身份識別、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域的應(yīng)用，利用大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)分析客戶金融需求，借助機(jī)器學(xué)習(xí)、生物識別、自然語言處理等新一代人工智能技術(shù)，提升金融多媒體數(shù)據(jù)處理能力，推動金融服務(wù)向主動化、個(gè)性化、智慧化發(fā)展，助力構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動、人機(jī)協(xié)同、跨界融合、共創(chuàng)分享的智能經(jīng)濟(jì)形態(tài)。

運(yùn)用金融科技提升金融服務(wù)水平。支持金融機(jī)構(gòu)加快制定線上線下渠道布局規(guī)劃和全渠道服務(wù)實(shí)施方案，實(shí)現(xiàn)電子渠道與實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備等的信息共享和服務(wù)整合，增強(qiáng)交叉營銷、跨渠道服務(wù)水平，解決線上線下發(fā)展不平衡不充分的問題。進(jìn)一步發(fā)揮線下資源優(yōu)勢，構(gòu)筑一體化的經(jīng)營發(fā)展模式，積極利用移動互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、影像識別等技術(shù)推動傳統(tǒng)實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)向營銷型、體驗(yàn)型智慧網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)變，優(yōu)化改進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)布局和服務(wù)流程，縮減業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，提升網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)效率。鼓勵大型金融機(jī)構(gòu)利用分布式計(jì)算、分布式存儲等技術(shù)實(shí)現(xiàn)根據(jù)業(yè)務(wù)需求自動配置資源、快速部署應(yīng)對，更好地適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)渠道交易瞬時(shí)高并發(fā)、多頻次、大流量的新型金融業(yè)務(wù)特征，提升金融服務(wù)質(zhì)量。引導(dǎo)中小金融機(jī)構(gòu)加快探索與互聯(lián)網(wǎng)交易特征相適應(yīng)、與金融信息安全要求相匹配的云計(jì)算解決方案。

運(yùn)用金融科技深化金融創(chuàng)新。支持金融機(jī)構(gòu)加快完善小微企業(yè)、民營企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸流程和信用評價(jià)模型，基于海量數(shù)據(jù)處理和智能審計(jì)等技術(shù)，綜合分析企業(yè)類型、財(cái)務(wù)狀況、償債能力等，減少信息不對稱，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)偵測和預(yù)警，及時(shí)調(diào)整融資主體信用評級，防止資金流向經(jīng)營狀況差、清償難度大的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，為解決脫實(shí)向虛、資金空轉(zhuǎn)等問題提供決策支持。加強(qiáng)供應(yīng)鏈大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，確保借貸資金基于真實(shí)交易，通過跨界融合、搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺、建立產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)體系等，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供高效便捷的融資渠道，提高信貸資金周轉(zhuǎn)效率，解決供應(yīng)鏈資金配置失衡等問題。

第三節(jié)強(qiáng)化金融科技監(jiān)管

加快健全適應(yīng)金融科技快速發(fā)展的監(jiān)管框架，完善監(jiān)管技術(shù)、監(jiān)管手段，以科學(xué)有效的監(jiān)管促進(jìn)金融科技健康、可持續(xù)發(fā)展。

加強(qiáng)對金融科技企業(yè)的監(jiān)管。加強(qiáng)對平臺經(jīng)濟(jì)的金融活動監(jiān)管，防止資本無序擴(kuò)張。健全覆蓋金融科技創(chuàng)新的監(jiān)管框架，強(qiáng)化以合法合規(guī)和消費(fèi)者保護(hù)為主的行為監(jiān)管，著力強(qiáng)化信用信息主體權(quán)益保護(hù)，提升征信市場有效供給和征信服務(wù)水平，切實(shí)保障個(gè)人信用信息安全。嚴(yán)格落實(shí)金融持牌經(jīng)營原則，開展金融活動必須持牌經(jīng)營，嚴(yán)防打著“金融科技”的旗號從事非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動。

提高金融監(jiān)管的科技水平。支持國家金融管理、監(jiān)管部門在廣東設(shè)立金融科技基礎(chǔ)設(shè)施、研究院（所）。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極配合實(shí)施穿透式監(jiān)管，通過系統(tǒng)接口準(zhǔn)確報(bào)送經(jīng)營數(shù)據(jù)，合理應(yīng)用信息技術(shù)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，提升智能化、自動化合規(guī)能力和水平，持續(xù)有效滿足金融監(jiān)管要求。加強(qiáng)監(jiān)管科技應(yīng)用，完善監(jiān)管數(shù)據(jù)采集機(jī)制，保證監(jiān)管信息的真實(shí)性和時(shí)效性。充分發(fā)揮數(shù)據(jù)、技術(shù)等的重要作用，采用自然語言處理、知識圖譜、深度學(xué)習(xí)等人工智能手段實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則模式化、數(shù)字化和程序化，增強(qiáng)金融監(jiān)管科技的滲透深度和應(yīng)用廣度。

第六章實(shí)施“金融+”工程構(gòu)建服務(wù) 新發(fā)展格局的大金融體系

根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的特點(diǎn)，著力加強(qiáng)金融政策與財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合，構(gòu)建大金融體系，更好地服務(wù)打造新發(fā)展格局戰(zhàn)略支點(diǎn)。

第一節(jié)強(qiáng)化金融資源統(tǒng)籌利用

充分用足用好金融資源，強(qiáng)化與財(cái)政資金、國有資本等各類資源的統(tǒng)籌利用，構(gòu)建資源高效整合的大金融體系。

加強(qiáng)金融資源與財(cái)政資金的統(tǒng)籌利用。不斷完善金融、財(cái)政互動的政策體系，積極引導(dǎo)和撬動金融資源投入經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。持續(xù)優(yōu)化政府融資，探索赴香港、澳門發(fā)行離岸人民幣地方政府債券。支持開發(fā)性、政策性金融在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)發(fā)揮更大作用。發(fā)揮財(cái)政資金對金融資源的撬動作用，壯大政府性融資擔(dān)保體系，建立持續(xù)多元化的資本金補(bǔ)充機(jī)制。完善企業(yè)信貸、融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，健全政策性再擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償再補(bǔ)償機(jī)制。

加強(qiáng)金融資源與國有資本的統(tǒng)籌利用。優(yōu)化國有資本運(yùn)營，通過盤活存量、優(yōu)化增量，促進(jìn)金融產(chǎn)品與資本運(yùn)營相互配合，更好地發(fā)揮國有資本的優(yōu)勢。支持大型國有企業(yè)依托資本市場開展混合所有制改革，推動優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)證券化，利用上市、發(fā)行債券、建立產(chǎn)業(yè)基金、盤活股權(quán)和存量土地等多種方式多渠道融資，多措并舉為重大項(xiàng)目和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)建設(shè)籌集資本金。合理調(diào)整國有金融資本在銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)的比重，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略性、安全性、效益性目標(biāo)的統(tǒng)一，增強(qiáng)國有金融資本的競爭力。

第二節(jié)持續(xù)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)

在保持間接融資持續(xù)較高速度增長的同時(shí)，充分運(yùn)用多層次資本市場擴(kuò)大直接融資，優(yōu)化調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，大幅提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平。

持續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持以市場需求為導(dǎo)向，積極開發(fā)個(gè)性化、差異化、定制化金融產(chǎn)品，加大對科技創(chuàng)新、小微企業(yè)、綠色發(fā)展的金融支持，強(qiáng)化普惠金融服務(wù)。在保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定的前提下，著力支持?jǐn)U大國內(nèi)需求、激發(fā)消費(fèi)潛在活力、增強(qiáng)投資增長后勁的各類融資活動，穩(wěn)定外貿(mào)進(jìn)出口。

積極擴(kuò)大股權(quán)融資。把握全市場注冊制改革機(jī)遇，大力拓展多層次、多元化、互補(bǔ)型股權(quán)融資渠道。充分發(fā)揮香港聯(lián)合交易所、深圳證券交易所、上海證券交易所南方中心、“新三板”華南基地以及廣東區(qū)域性股權(quán)市場的作用，培育壯大上市公司梯隊(duì)，引導(dǎo)推動各類企業(yè)利用多層次資本市場開展多渠道融資。持續(xù)提高上市公司質(zhì)量，完善公司治理，提高信息披露透明度，更好地發(fā)揮創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)者和產(chǎn)業(yè)排頭兵的示范作用，進(jìn)一步利用多層次資本市場做大做優(yōu)做強(qiáng)。

穩(wěn)步發(fā)展債券融資。支持具備條件的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司取得銀行間債券市場做市商資格，支持符合條件的企業(yè)在銀行間市場發(fā)行企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù)等債務(wù)融資工具，在交易所債券市場發(fā)行公司債券。加大債券融資引導(dǎo)宣傳力度，探索合適的增信支持機(jī)制，進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模。鼓勵金融機(jī)構(gòu)發(fā)行永續(xù)債、金融債、專項(xiàng)債，籌集資金支持重點(diǎn)領(lǐng)域市場主體發(fā)展和項(xiàng)目建設(shè)。強(qiáng)化資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)用，發(fā)展壯大基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）。

第三節(jié)實(shí)施服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“金融+”工程

加快推動金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域融合，大力發(fā)展科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融、普惠金融、綠色金融、農(nóng)村金融和民生金融，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供更有力的支撐。

大力發(fā)展科創(chuàng)金融。構(gòu)建多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系，圍繞粵港澳大灣區(qū)國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)，推動創(chuàng)建科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，探索建設(shè)專注服務(wù)于科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化的特色銀行。優(yōu)化社會資本對初創(chuàng)期科技型企業(yè)的金融供給結(jié)構(gòu)，拓寬民間資本進(jìn)入天使投資人群體的渠道。鼓勵境內(nèi)外知名創(chuàng)投機(jī)構(gòu)在廣東落戶。以注冊制改革為契機(jī)，推動優(yōu)化完善深圳證券交易所發(fā)行上市制度，推動具有創(chuàng)新引領(lǐng)示范作用的創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)行股票或存托憑證（CDR）并在深圳證券交易所上市，推進(jìn)“新三板”精選層掛牌企業(yè)向創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)板上市。發(fā)展有利于持續(xù)支持企業(yè)加大研發(fā)投入、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展的再融資及并購重組體系。支持區(qū)域性股權(quán)市場建設(shè)科技創(chuàng)新專板和非上市證券集中托管平臺，探索開展股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，完善基金份額估值、盡職調(diào)查、咨詢服務(wù)體系。鼓勵各級政府與大型企業(yè)、科研院所合作設(shè)立科技成果轉(zhuǎn)化基金，暢通科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化渠道。鼓勵銀行業(yè)發(fā)展科技金融專營機(jī)構(gòu)，穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動，擴(kuò)大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)放規(guī)模。支持保險(xiǎn)資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資支持科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金，拓寬科技企業(yè)融資渠道。鼓勵保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展科技保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)。優(yōu)化政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和天使投資母基金運(yùn)作機(jī)制，完善股權(quán)投資“募投管退”全鏈條政策，規(guī)范私募基金行業(yè)秩序，開展可變資本公司試點(diǎn)。

大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融。發(fā)揮政府產(chǎn)業(yè)投資基金引導(dǎo)作用，吸引社會資本，支持新一代電子信息、綠色石化、智能家電、汽車、先進(jìn)材料等二十大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)固鏈、補(bǔ)鏈、延鏈、強(qiáng)鏈。支持企業(yè)利用多層次資本市場開展股票、債券融資，提高直接融資占比，支持上市公司通過并購重組實(shí)現(xiàn)行業(yè)整合。深化政府與金融機(jī)構(gòu)對接合作，用好風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)仁侄?，完善風(fēng)險(xiǎn)參與、貿(mào)易融資與資金組合等金融產(chǎn)品。探索金融支持國內(nèi)外貿(mào)易發(fā)展的有效方式，根據(jù)政府采購、訂單消費(fèi)等不同環(huán)節(jié)，充分運(yùn)用中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺等國家金融基礎(chǔ)設(shè)施，開發(fā)保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、信保融資、貨押融資等金融產(chǎn)品，創(chuàng)新資金融通、支付結(jié)算、財(cái)富增值等綜合金融服務(wù)。

大力發(fā)展普惠金融。鼓勵開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，加快推進(jìn)依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)融資。推進(jìn)“中小融”“粵信融”等平臺優(yōu)化建設(shè)，建立健全各級政府信息歸集整合、開發(fā)共享機(jī)制，綜合運(yùn)用金融科技手段為小微企業(yè)提供便捷低成本貸款、融資擔(dān)保服務(wù)。綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、擔(dān)保、保險(xiǎn)等手段為中小企業(yè)融資提供增信服務(wù)。加大對新業(yè)態(tài)、新模式、新主體的金融支持，提高小微企業(yè)和農(nóng)戶信用檔案建檔率，提升貸款覆蓋率、申貸獲得率和貸款滿意度。結(jié)合“駐鎮(zhèn)幫鎮(zhèn)扶村”工作，探索建立金融顧問、金融助理、金融聯(lián)絡(luò)員、金融志愿者等普惠金融服務(wù)人才隊(duì)伍，幫助農(nóng)業(yè)企業(yè)規(guī)范財(cái)務(wù)，推進(jìn)“信用村”、“信用鎮(zhèn)”建設(shè)。

大力發(fā)展綠色金融。高質(zhì)量建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，爭取氣候投融資試點(diǎn)。把綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)向全省復(fù)制推廣，建立健全支持綠色金融發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、增信機(jī)制，推動綠色項(xiàng)目庫建設(shè)。在綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色投資等方面協(xié)同港澳統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、豐富產(chǎn)品，發(fā)展壯大綠色金融機(jī)構(gòu)體系，強(qiáng)化綠色金融研究與交流，推動港澳投資者參與碳排放交易，建立粵港澳大灣區(qū)綠色金融共同市場。推動銀行機(jī)構(gòu)將環(huán)境評估納入信貸流程，加強(qiáng)上市公司環(huán)境信息披露。提高生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域金融服務(wù)水平，重點(diǎn)加大對水、大氣、土壤、固體廢物污染防治和農(nóng)村環(huán)境綜合整治等領(lǐng)域以及環(huán)境友好企業(yè)的支持力度。推動在粵港澳大灣區(qū)設(shè)立綠色發(fā)展基金，建設(shè)服務(wù)粵港澳大灣區(qū)的創(chuàng)新型綠色金融機(jī)構(gòu)和組織，打造國內(nèi)領(lǐng)先的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化綜合服務(wù)平臺。充分發(fā)揮廣東省環(huán)境權(quán)益交易所功能，加大排污權(quán)、水權(quán)、用能權(quán)等環(huán)境權(quán)益交易金融產(chǎn)品創(chuàng)新，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益金融服務(wù)平臺。充分發(fā)揮廣州碳排放權(quán)交易中心、深圳碳排放權(quán)交易中心的平臺功能，開展碳排放交易外匯試點(diǎn)，建設(shè)完善大灣區(qū)碳排放交易市場，探索碳金融創(chuàng)新。

大力發(fā)展農(nóng)村金融。在全面完成農(nóng)信社改制組建農(nóng)商行的基礎(chǔ)上進(jìn)一步深化體制機(jī)制改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，支持符合條件的農(nóng)商行擴(kuò)大經(jīng)營自主權(quán)，不斷激發(fā)農(nóng)商行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微的活力。推動省農(nóng)信聯(lián)社管理體制改革，強(qiáng)化農(nóng)信系統(tǒng)的黨建、紀(jì)檢監(jiān)察、行業(yè)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防控、資金清算、數(shù)據(jù)系統(tǒng)等綜合能力建設(shè)。落實(shí)省政府對農(nóng)信系統(tǒng)的管理責(zé)任。在穩(wěn)定縣域金融服務(wù)的前提下，加強(qiáng)宏觀管理，促進(jìn)農(nóng)商行回歸本源，鞏固支農(nóng)支小主力軍的優(yōu)勢地位。補(bǔ)齊農(nóng)業(yè)農(nóng)村信用體系短板，加大政策支持力度，逐步建立與我省鄉(xiāng)村振興相適應(yīng)的農(nóng)村普惠金融服務(wù)體系。鼓勵金融機(jī)構(gòu)設(shè)立“三農(nóng)金融事業(yè)部”，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高農(nóng)村金融服務(wù)便利性。支持政策性銀行、開發(fā)性銀行發(fā)揮自身優(yōu)勢，探索低成本資金支持鄉(xiāng)村振興的有效路徑。培育涉農(nóng)企業(yè)上市資源，大力推動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上市融資和再融資。支持農(nóng)村資金互助合作社規(guī)范發(fā)展。

大力發(fā)展民生金融。強(qiáng)化對社會弱勢群體和社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的金融支持，加大對教育、醫(yī)療、養(yǎng)老以及水利、交通、文化、旅游等領(lǐng)域民生事業(yè)項(xiàng)目的資金傾斜，加強(qiáng)就業(yè)和再就業(yè)、助學(xué)、扶貧、農(nóng)村飲水、重大水利工程等金融保障。支持金融機(jī)構(gòu)加大對保障性租賃住房、共有產(chǎn)權(quán)住房的融資支持，創(chuàng)新抵質(zhì)押方式，支持培育住房租賃企業(yè)，優(yōu)化住房金融服務(wù)，提升城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造金融服務(wù)力度和質(zhì)效。進(jìn)一步完善金融網(wǎng)點(diǎn)布局，豐富移動端金融服務(wù)手段，提高金融服務(wù)便利化水平。高質(zhì)量發(fā)展投資、理財(cái)?shù)雀黝惤鹑诜?wù)，大力發(fā)展大病保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)，鼓勵發(fā)展專業(yè)化養(yǎng)老保險(xiǎn)，支持商業(yè)長期護(hù)理保險(xiǎn)發(fā)展。擴(kuò)大居民消費(fèi)信貸。

第七章全方位深化金融合作交流 推動更高水平金融開放

加強(qiáng)與港澳及全國其他省市的金融交流，強(qiáng)化國際金融交流，深化跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以更高水平的金融開放推動實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展。

第一節(jié)深化國內(nèi)金融合作

堅(jiān)持開放合作、互利共贏的原則，進(jìn)一步深化與港澳的金融雙向開放，密切省際金融合作，為國家金融合作創(chuàng)新貢獻(xiàn)廣東力量。

擴(kuò)大粵港澳金融雙向開放。爭取在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地試點(diǎn)以人民幣銀行結(jié)算賬戶為基礎(chǔ)，賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則統(tǒng)一，適當(dāng)實(shí)現(xiàn)“資金管理”與“賬戶管理”分離，適應(yīng)人民幣國際化和外匯管理需要的本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系。鼓勵粵港澳金融機(jī)構(gòu)雙向互設(shè)。加快推動符合條件的跨國企業(yè)集團(tuán)搭建本外幣合一的跨境資金池，在境內(nèi)外成員之間集中開展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。探索進(jìn)一步便利粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的續(xù)保和理賠資金結(jié)算，建設(shè)港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心，為持有港澳保單的港澳和內(nèi)地居民提供咨詢、理賠、續(xù)保等售后服務(wù)。

密切省際金融合作。在金融發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、金融信息和人才交流、金融市場和金融機(jī)構(gòu)、金融支持區(qū)域產(chǎn)業(yè)和重大項(xiàng)目建設(shè)、金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置等方面強(qiáng)化省際對接，共同推進(jìn)區(qū)域金融穩(wěn)定發(fā)展。強(qiáng)化共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐與北京建設(shè)國家金融管理中心、上海建設(shè)國際金融中心的協(xié)調(diào)聯(lián)動，深化與全國性金融市場、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融機(jī)構(gòu)總部的合作互動。進(jìn)一步完善區(qū)域金融合作機(jī)制，協(xié)同支持海南自貿(mào)港金融開放創(chuàng)新，支持中央蘇區(qū)、革命老區(qū)發(fā)展和省域合作試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。積極探索通過金融機(jī)構(gòu)相互參股、發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、扶持培育上市公司等方式，強(qiáng)化廣東與對口支援地區(qū)的金融合作。鼓勵省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴新疆喀什、西藏林芝等地區(qū)開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮金融支撐作用，創(chuàng)新工作載體，重點(diǎn)圍繞廣東對口支援地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村振興以及教育文化、醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)建設(shè)提供服務(wù)。

第二節(jié)加強(qiáng)對外金融交流

堅(jiān)持面向國際、全面發(fā)展，廣泛開展國際金融交流合作，對標(biāo)最優(yōu)、最好、最先進(jìn)，提升金融高質(zhì)量發(fā)展水平，利用國際金融新秩序、新標(biāo)準(zhǔn)、新機(jī)遇，擴(kuò)大廣東金融影響力。

深化國際金融交流。率先構(gòu)建具有中國特色、符合國際慣例的金融運(yùn)行規(guī)則和制度體系，在信用評級、會計(jì)審計(jì)、信息披露等方面進(jìn)一步與國際接軌。進(jìn)一步提升中國（廣州）國際金融交易·博覽會、國際金融論壇（IFF）、千燈湖金融峰會、丹霞天使投資全球高峰會等金融交流活動的國際化水平，吸引國際金融組織、金融機(jī)構(gòu)參與。加強(qiáng)與世界銀行、國際貨幣基金組織、亞洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)投資銀行等國際金融組織合作。深化與國際金融中心的交流，探索與國際金融中心建立城市間金融論壇機(jī)制。充分發(fā)揮嶺南金融博物館等平臺作用，推動開展金融文化對外交流。

強(qiáng)化跨境金融合作與創(chuàng)新。推進(jìn)資本項(xiàng)目高水平對外開放，促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)本外幣資金集中管理，穩(wěn)步擴(kuò)大貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)的范圍，支持銀行開展跨境電商外匯業(yè)務(wù)。進(jìn)一步完善跨境人民幣業(yè)務(wù)配套政策體系和產(chǎn)品服務(wù)體系，持續(xù)提高跨境人民幣貿(mào)易投資便利化水平，進(jìn)一步豐富人民幣計(jì)價(jià)、結(jié)算功能。探索開展私募基金跨境投資試點(diǎn)、入境游客境內(nèi)移動支付便利化試點(diǎn)。支持境外金融機(jī)構(gòu)“走進(jìn)來”，拓展在廣東的金融業(yè)務(wù)。支持大型金融機(jī)構(gòu)“走出去”，到海外設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)和參與國際金融市場交易。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立人民幣海外投貸基金，面向“一帶一路”沿線國家和地區(qū)、《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）國家開展人民幣直接投資和貸款，為企業(yè)開展投資、并購提供投融資服務(wù)。

第八章完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系 打造金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的安全區(qū)

推進(jìn)金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化，實(shí)施金融生態(tài)提升工程，強(qiáng)化法治化金融綜合治理，打造金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的安全區(qū)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

第一節(jié)提升金融監(jiān)管能力和水平

深入推進(jìn)金融綜合治理，著力強(qiáng)化協(xié)同監(jiān)管，加大對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，加快提升地方金融監(jiān)管能力和水平，完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系。

強(qiáng)化央地協(xié)同金融監(jiān)管。充分發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制作用，統(tǒng)籌做好央地協(xié)同金融監(jiān)管工作。進(jìn)一步完善金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)和分工，在不改變各部門職責(zé)劃分、不改變中央和地方事權(quán)安排的前提下，強(qiáng)化資源整合和信息共享。著力加強(qiáng)監(jiān)管數(shù)據(jù)、監(jiān)管報(bào)告、行業(yè)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況等各方面信息共享，做好金融重大事項(xiàng)、突發(fā)事件、重大監(jiān)管措施的溝通協(xié)調(diào)，加強(qiáng)重大金融課題研究、金融知識宣傳、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、執(zhí)法檢查等方面的資源整合，持續(xù)提高監(jiān)管效率。

強(qiáng)化區(qū)域重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)國家對區(qū)域重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定，探索強(qiáng)化對區(qū)域重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。主要針對具有區(qū)域重要性的地方法人金融機(jī)構(gòu)、上市公司、金融科技公司等，做好風(fēng)險(xiǎn)評估與識別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和壓力測試工作，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息披露。建立健全特別處置機(jī)制，研究制定應(yīng)對計(jì)劃和預(yù)處置方案，確保在其發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠得到安全、快速、有效處置，保障關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)不中斷，有效防范“大而不能倒”風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化地方金融監(jiān)管。推動出臺《廣東省地方金融監(jiān)管條例》，修訂完善各類地方金融機(jī)構(gòu)（組織）監(jiān)管辦法實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)市場準(zhǔn)入管理。建設(shè)完善非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，強(qiáng)化智能監(jiān)管，健全分類評級、分類監(jiān)管制度，嚴(yán)厲打擊以金融創(chuàng)新為名掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避監(jiān)管、進(jìn)行制度套利的金融違規(guī)行為。建立健全行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督和群眾參與的“四位一體”監(jiān)管制度，筑牢制度防火墻。充實(shí)地方金融監(jiān)管力量，完善地方金融監(jiān)管體制，提高市、縣兩級地方金融監(jiān)管能力和水平。

第二節(jié)健全防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)長效機(jī)制

著力優(yōu)化粵東粵西粵北地區(qū)金融生態(tài)，完善防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，鞏固金融改革創(chuàng)新基礎(chǔ)。

修復(fù)提升粵東粵西粵北地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境。實(shí)施金融生態(tài)修復(fù)工程，厚植誠信務(wù)實(shí)的金融文化。探索建立金融生態(tài)環(huán)境評估體系。加強(qiáng)部門信息共享、信用披露和信用分類評價(jià)等工作，建立健全失信主體懲戒機(jī)制，擴(kuò)大企業(yè)和個(gè)人金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫在縣域、農(nóng)村的信息采集和使用，建成生態(tài)優(yōu)良的金融安全區(qū)。

完善防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)長效機(jī)制。在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制框架下，通過信息共享、聯(lián)合行動等方式，健全央地協(xié)同的金融風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)、突發(fā)事件及時(shí)溝通交流機(jī)制。充分發(fā)揮省金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置指揮部、中央駐粵金融監(jiān)管部門、地方政府以及監(jiān)測預(yù)警、打擊處理、教育引導(dǎo)、輿情管控等七道防線作用，全力防控重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。整合網(wǎng)信、公安、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管、信訪等部門力量，完善分級分類處置機(jī)制，有序防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)金融法治建設(shè)。穩(wěn)步推進(jìn)金融糾紛多元化解決機(jī)制和現(xiàn)代化訴訟服務(wù)體系建設(shè)，落實(shí)證券集體訴訟制度，完善金融糾紛解決機(jī)制。強(qiáng)化金融科普教育，推進(jìn)金融知識普及。建立健全一站式糾紛解決和一站式訴訟服務(wù)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立健全金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)機(jī)制，落實(shí)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任。探索建立粵港澳大灣區(qū)金融糾紛調(diào)解合作機(jī)制。進(jìn)一步健全法治化金融綜合治理，加大對金融案件的執(zhí)行力度。爭取國家支持設(shè)立金融法院。

第三節(jié)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控和處置應(yīng)對

著力強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控，持續(xù)化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控。堅(jiān)持在推動高質(zhì)量發(fā)展中防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)的源頭防控和事中監(jiān)測，充分利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，持續(xù)完善金融風(fēng)險(xiǎn)圖譜，有效監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門的金融創(chuàng)新活動，增強(qiáng)交叉金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。升級建設(shè)廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺非法金融活動監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)并下沉到市縣，整合互聯(lián)網(wǎng)輿情信息、政府行政資源數(shù)據(jù)、銀行資金數(shù)據(jù)，結(jié)合地方金融風(fēng)險(xiǎn)特征，強(qiáng)化預(yù)警分析，提升金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置能力。

持續(xù)化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。穩(wěn)妥處置高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，多渠道化解局部性、結(jié)構(gòu)性、流動性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。把好上市“入口”，暢通退市“出口”，大力提升上市公司質(zhì)量。依法有序化解部分上市公司股權(quán)質(zhì)押和債券違約風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范私募基金發(fā)展，加強(qiáng)對從事金融業(yè)務(wù)的類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和整治。大力整治非法金融活動，嚴(yán)厲打擊和防控內(nèi)幕交易、非法集資、非法證券、非法保險(xiǎn)、非法期貨等非法金融活動，做好反假幣、反洗錢工作。鞏固互聯(lián)網(wǎng)金融清理整治成果，穩(wěn)步推進(jìn)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置，加快清收資產(chǎn)，穩(wěn)妥化解涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)。有效防范化解外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定金融市場預(yù)期。

防范和處置非法集資。將非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制納入社會治安綜合治理體系，強(qiáng)化各行業(yè)、各領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制以及中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，常態(tài)化運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。鼓勵舉報(bào)非法集資活動。重拳打擊非法集資，及時(shí)依法處理查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，對構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第九章加強(qiáng)規(guī)劃實(shí)施保障

堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，完善政策支持體系，做好規(guī)劃的組織、實(shí)施和評估工作，保障各項(xiàng)措施落地落實(shí)。

第一節(jié)加強(qiáng)黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)

完善金融工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部金融能力建設(shè)，加強(qiáng)金融廉潔機(jī)制建設(shè)，做好金融宣傳和輿論引導(dǎo)，為規(guī)劃實(shí)施營造良好社會環(huán)境。

始終堅(jiān)持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。按照黨中央決策部署，貫徹落實(shí)金融領(lǐng)域的重大方針政策、戰(zhàn)略規(guī)劃和重大改革開放舉措，完善“一把手抓金融”的工作機(jī)制。地方金融監(jiān)管部門每年向黨委匯報(bào)工作，各級黨委定期聽取金融工作匯報(bào)，研究金融重大問題，部署推進(jìn)地方金融發(fā)展與穩(wěn)定的各項(xiàng)工作。

加強(qiáng)各級黨政領(lǐng)導(dǎo)干部金融能力建設(shè)。探索地方政府與大型金融機(jī)構(gòu)間的交叉掛職機(jī)制。充分運(yùn)用資本市場學(xué)院和省內(nèi)高校、培訓(xùn)力量舉辦多種形式的領(lǐng)導(dǎo)干部金融培訓(xùn)班，繼續(xù)開展境外短期培訓(xùn)，編纂領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀本，在干部網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)中增加金融內(nèi)容。

加強(qiáng)金融廉潔機(jī)制建設(shè)。持續(xù)壓實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)金融反腐和處置金融風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌銜接，強(qiáng)化金融領(lǐng)域監(jiān)管和內(nèi)部治理。在全省金融系統(tǒng)進(jìn)一步加強(qiáng)黨紀(jì)、法律、道德規(guī)范和紅色金融史教育，形成廉潔從政、廉潔從業(yè)的良好風(fēng)氣。完善盡職免責(zé)和容錯糾錯機(jī)制，支持合規(guī)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)新。切實(shí)管住人、看住錢、扎牢制度防火墻，對屢查屢犯問題、重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，依法處罰問題機(jī)構(gòu)和責(zé)任人，嚴(yán)重者終身禁業(yè)。

加強(qiáng)輿論宣傳引導(dǎo)。強(qiáng)化金融信息共享和工作聯(lián)動，不斷提升金融宣傳廣度與深度。充分發(fā)揮主流媒體優(yōu)勢，加強(qiáng)權(quán)威、真實(shí)、可讀性強(qiáng)的金融宣傳，傳遞權(quán)威信息。唱響時(shí)代主旋律、發(fā)出金融好聲音、凝聚發(fā)展正能量，為金融更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境。培育發(fā)展金融媒體，更多更好地利用新媒體手段對重大金融改革落實(shí)有計(jì)劃地開展金融宣傳，精準(zhǔn)推送金融政策與金融信息。強(qiáng)化金融輿情風(fēng)險(xiǎn)防控，早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置，營造有利于金融改革創(chuàng)新的良好輿論氛圍。

第二節(jié)提升金融“軟實(shí)力”

加快建設(shè)高素質(zhì)金融人才隊(duì)伍，打造高水平金融智庫，全面提升金融“軟實(shí)力”。

建設(shè)高素質(zhì)的金融人才隊(duì)伍。加強(qiáng)規(guī)劃引領(lǐng)，建立市場化的薪酬激勵和約束機(jī)制，支持金融改革創(chuàng)新重點(diǎn)地區(qū)制定引進(jìn)和培育金融人才的扶持政策，推動解決金融人才家屬入戶、子女教育、社會保險(xiǎn)、住房保障等問題。推動建立珠三角與粵東粵西粵北地區(qū)、廣東與港澳地區(qū)、地方與中央金融監(jiān)管部門或大型金融國企之間的人才交流學(xué)習(xí)機(jī)制。大力引進(jìn)高層次國際金融人才、金融學(xué)術(shù)帶頭人、金融創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)和各層次金融專業(yè)人才，推廣國際通行的金融人才資格認(rèn)證體系，提高金融人才資格認(rèn)證水平和國際競爭力。

打造高水平的金融智庫。引導(dǎo)和扶持基礎(chǔ)條件較好的高等學(xué)校加強(qiáng)金融學(xué)科建設(shè)、理論研究創(chuàng)新和開展高端金融人才教育培訓(xùn)工作，支持各高校、科研機(jī)構(gòu)與港澳大學(xué)、科研機(jī)構(gòu)開展合作辦學(xué)以及金融理論研究。建立粵港澳三地常態(tài)化的金融創(chuàng)新交流體系和合作平臺，充分發(fā)揮粵港澳金融科技聯(lián)盟、綠色金融聯(lián)盟作用。建設(shè)期貨與金融市場研究院，引進(jìn)發(fā)展“中國金融四十人論壇”等新型金融智庫，打造高端化、國際化、多樣化的金融智庫平臺，擴(kuò)大廣東金融影響力。

第三節(jié)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)

加強(qiáng)規(guī)劃實(shí)施的領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，積極爭取中央支持，完善各級政府聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)跟蹤評估，抓好貫徹落實(shí)。

加強(qiáng)規(guī)劃實(shí)施的領(lǐng)導(dǎo)。建立健全由省地方金融監(jiān)管局牽頭，各相關(guān)部門、各地市以及中央金融管理、監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)共同參與的規(guī)劃實(shí)施工作協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)規(guī)劃實(shí)施的研究決策、組織部署、考核督導(dǎo)等工作。

積極向中央爭取支持。深刻把握“雙區(qū)”建設(shè)重大歷史機(jī)遇，搶抓新一輪金融開放政策窗口期，加強(qiáng)金融改革開放政策的研究儲備，積極向中央金融管理、監(jiān)管部門請示溝通，爭取更多金融改革創(chuàng)新先行先試事項(xiàng)在廣東落地，積極爭取創(chuàng)建國家級金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。

加強(qiáng)部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。積極發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制和省級金融改革發(fā)展工作機(jī)制作用，加強(qiáng)省相關(guān)部門與中央金融管理、監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)在信息共享、政策評估、形勢分析等方面的溝通協(xié)作，形成規(guī)劃實(shí)施和推動改革創(chuàng)新合力。

加強(qiáng)省市聯(lián)動和地市合作。建立省市金融工作部門間常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)規(guī)劃實(shí)施的信息報(bào)送，幫助地市協(xié)調(diào)解決規(guī)劃實(shí)施中的問題。加強(qiáng)相關(guān)地市在金融資源布局、金融項(xiàng)目引進(jìn)、金融產(chǎn)業(yè)配套等方面的合作，減少重復(fù)建設(shè)和無序競爭，強(qiáng)化區(qū)域金融發(fā)展協(xié)調(diào)和功能互補(bǔ)。

做好規(guī)劃任務(wù)分解、落實(shí)和評估。將規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)分解，納入年度金融重點(diǎn)工作抓好落實(shí)。及時(shí)開展目標(biāo)任務(wù)完成情況的評估分析，形成評估結(jié)果并向全省通報(bào)。根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融形勢變化和規(guī)劃實(shí)施情況，對規(guī)劃目標(biāo)進(jìn)行必要的動態(tài)調(diào)整，確保規(guī)劃實(shí)施科學(xué)有效。