第七條基金募集機(jī)構(gòu)建立適當(dāng)性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

（一）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法；

（三）對投資者進(jìn)行分類的方法和程序、投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；

（四）對普通投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；

（五）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和投資者進(jìn)行匹配的方法；

（六）投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

第八條基金募集機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)，要對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查并做出評價，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否銷售該基金管理人產(chǎn)品或者服務(wù)、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據(jù)。

基金管理人在選擇基金募集機(jī)構(gòu)時，為確保適當(dāng)性的貫徹實(shí)施，要對基金募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金募集機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金募集機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

第九條基金募集機(jī)構(gòu)要建立對銷售人員的考核、監(jiān)督問責(zé)、培訓(xùn)等機(jī)制規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的情況?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)不得采取鼓勵其向投資者銷售不適當(dāng)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的考核、激勵機(jī)制或措施。

第十條基金募集機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等方面進(jìn)行記錄。

第十一條基金募集機(jī)構(gòu)及其銷售人員要對履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險承受能力評價結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止該等信息和資料泄露或被不當(dāng)利用。

第十二條基金募集機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪，對持有R5等級基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次。

基金募集機(jī)構(gòu)對回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險隱患的及時排查，并定期整理總結(jié)，以完善投資者適當(dāng)性制度。

第十三條回訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：

（一）受訪人是否為投資者本人；

（二）受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險以及相關(guān)風(fēng)險警示；

（三）受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險等級以及適當(dāng)性匹配意見；

（四）受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；

（五）基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在《辦法》第二十二條規(guī)定的禁止行為。

第十四條基金募集機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系，準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的投資者投訴，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，完善內(nèi)控制度。

第十五條基金募集機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結(jié)合的方式進(jìn)行，并形成自查報告留存?zhèn)洳?。自查?nèi)容包括但不限于投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)及落實(shí)情況，人員考核及培訓(xùn)情況，投資者投訴處理情況，發(fā)6現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險及時整改情況，以及其他需要報告的事項。

第十六條基金募集機(jī)構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等現(xiàn)場方式執(zhí)行普通投資者申請成為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對其進(jìn)行風(fēng)險提示的環(huán)節(jié)要錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式執(zhí)行的，基金募集機(jī)構(gòu)及合作平臺要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認(rèn)信息。