本研究咨詢報(bào)告由中商產(chǎn)業(yè)研究院領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息中心、中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中商情報(bào)網(wǎng)、全國(guó)及海外多種相關(guān)報(bào)紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對(duì)中國(guó)私人銀行服務(wù)市場(chǎng)進(jìn)行了分析研究。報(bào)告在總結(jié)中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時(shí)期的各方面因素，對(duì)中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測(cè)論證。報(bào)告資料詳實(shí)，圖表豐富，既有深入的分析，又有直觀的比較，為私人銀行服務(wù)企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中洞察先機(jī)，能準(zhǔn)確及時(shí)的針對(duì)自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略。
第一章 私人銀行服務(wù)基礎(chǔ) 11
第一節(jié) 私人銀行服務(wù) 11
一、私人銀行服務(wù)界定 11
二、私人銀行服務(wù)對(duì)象 11
三、私人銀行的產(chǎn)品和服務(wù) 11
第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷史 13
一、全球私人銀行業(yè)務(wù)歷史 13
二、中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)歷史 14
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn) 14
一、客戶門檻高 14
二、服務(wù)內(nèi)容廣 15
三、業(yè)務(wù)保密性強(qiáng) 15
四、操作獨(dú)立性高 15
五、品牌效應(yīng)大 15
六、業(yè)務(wù)利潤(rùn)高 16
第二章 行業(yè)發(fā)展背景分析 17
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)背景分析 17
一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析 17
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析 18
三、城鄉(xiāng)居民人民幣儲(chǔ)蓄存款 21
第二節(jié) 消費(fèi)情況 21
一、居民消費(fèi)水平與指數(shù) 21
二、社會(huì)消費(fèi)品零售總額 23
第三節(jié) 投資分析 25
一、社會(huì)固定資產(chǎn)投資 25
二、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資情況 28
第四節(jié) 經(jīng)濟(jì)貿(mào)易 28
一、進(jìn)出口貿(mào)易總額 28
二、出口貿(mào)易方式總值 30
三、進(jìn)口貿(mào)易方式總值 31
第五節(jié) 人口及收入 31
一、人口數(shù)量 31
二、城鄉(xiāng)居民收入 33
三、城鄉(xiāng)居民消費(fèi) 34
第六節(jié) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r分析 34
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 34
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 35
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 36
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 37
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 38
第七節(jié)私人銀行客戶容量 39
一、潛在客戶規(guī)模 39
二、潛在客戶組成結(jié)構(gòu) 39
第八節(jié) 國(guó)外私人銀行趨勢(shì)及經(jīng)驗(yàn) 40
一、國(guó)外私人銀行發(fā)展先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) 40
二、私人銀行業(yè)務(wù)國(guó)際最新趨勢(shì) 41
第九節(jié) 外資銀行國(guó)內(nèi)發(fā)展背景分析 49
一、外資銀行在華規(guī)模及概況 49
二、外資銀行在華發(fā)展策略 50
三、外資銀行加速布局二三線市場(chǎng) 56
四、在華外資銀行地域集中度較高 58
五、外資私人銀行水土不服分析 58
第三章 全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展 60
第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)分析 60
一、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模 60
二、私人銀行服務(wù)獲利性 60
三、投資策略偏向積極 61
四、國(guó)際活躍銀行突出 62
五、私人銀行中心東移 62
六、普遍看好亞洲市場(chǎng) 64
第二節(jié) 全球主要私人銀行企業(yè) 65
一、全球私人銀行排名 65
二、美洲私人銀行品牌 66
三、歐洲私人銀行品牌 67
第三節(jié) 全球私人銀行機(jī)構(gòu)類型 67
一、全能銀行 67
二、投資銀行 68
三、家族管家 68
四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn) 69
五、各類其它機(jī)構(gòu) 69
第四節(jié) 美國(guó)私人銀行服務(wù) 69
一、美國(guó)私人銀行格局 69
二、私人銀行服務(wù)內(nèi)容 70
第五節(jié) 瑞士私人銀行服務(wù) 70
一、瑞士私人銀行業(yè)的特點(diǎn) 70
二、瑞士私人銀行的成功要素 70
第六節(jié) 亞太私人銀行服務(wù) 72
一、香港私人銀行服務(wù) 72
二、新加坡私人銀行服務(wù) 77
第七節(jié) 全球私人銀行業(yè)前景 80
第四章 匯豐集團(tuán)私人銀行業(yè)務(wù)深度研究 81
第一節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行構(gòu)成及業(yè)績(jī) 81
一、匯豐集團(tuán)私人銀行結(jié)構(gòu) 81
二、匯豐金融產(chǎn)品及服務(wù) 81
三、匯豐集團(tuán)私人銀行業(yè)績(jī) 81
第二節(jié) 匯豐私人銀行控股(瑞士)財(cái)務(wù) 82
一、代管資產(chǎn)規(guī)模 82
二、收入結(jié)構(gòu) 82
三、贏利能力 82
四、經(jīng)營(yíng)效率 82
第三節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行成功經(jīng)驗(yàn) 83
一、匯豐經(jīng)驗(yàn)之一：收購(gòu) 83
二、匯豐經(jīng)驗(yàn)之二：量身訂制 84
三、匯豐經(jīng)驗(yàn)之三：協(xié)同效應(yīng) 86
第五章 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)分析 87
第一節(jié) 私人銀行服務(wù)價(jià)值鏈 87
一、私人銀行服務(wù)的價(jià)值鏈 87
二、國(guó)內(nèi)服務(wù)價(jià)值鏈中存在問(wèn)題 88
三、打造私人銀行服務(wù)價(jià)值鏈條建議 89
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)銀行私人銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn) 91
一、私業(yè)務(wù)的發(fā)展處于起步階段 91
二、服務(wù)對(duì)象為高額凈資產(chǎn)客戶 91
三、服務(wù)內(nèi)容個(gè)性化產(chǎn)異化長(zhǎng)期化 92
四、發(fā)展地域以大城市為依托 92
第三節(jié) 中資私人銀行發(fā)展分析 93
一、中資銀行私人銀行開(kāi)業(yè)概況 93
二、客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)規(guī)模分析 95
三、私人銀行品牌客戶認(rèn)知度提升 97
四、私人銀行服務(wù)模式日趨成熟 97
五、中資銀行開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)SWOT分析 99
第四節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)問(wèn)題分析 102
一、私人銀行品種單一規(guī)模有限 102
二、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行管理模式錯(cuò)位 102
三、營(yíng)銷體系及售后服務(wù)不到位 102
四、客戶對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)有誤差 102
五、國(guó)內(nèi)銀行體制的制約 103
第五節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)類別分析 103
一、客戶財(cái)富管理 103
二、個(gè)人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計(jì)劃 104
三、企業(yè)融資服務(wù) 104
四、市場(chǎng)中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù) 105
第六節(jié) 私人銀行在岸和離岸業(yè)務(wù)分析 105
一、在岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 105
二、離岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 107
第七節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的潛力分析 109
一、財(cái)富量和富裕人口基數(shù) 109
二、富裕人口集中度比較高 110
三、高凈值人群特征及資產(chǎn)狀況 112
四、高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)偏好及財(cái)富目標(biāo) 114
五、高凈值人群理財(cái)渠道分析 119
第八節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)制約因素 125
一、外部環(huán)境因素分析 125
二、銀行內(nèi)部因素分析 126
第六章 中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇 128
第一節(jié) 新興市場(chǎng)與成熟市場(chǎng)私人銀行業(yè)務(wù)的比較 128
一、目標(biāo)客戶 128
二、產(chǎn)品與服務(wù) 128
三、管理模式 129
第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制 129
一、品牌競(jìng)爭(zhēng)力 129
二、創(chuàng)新研發(fā)能力 129
三、服務(wù)水平 130
四、政策支持 130
五、法律支撐 130
六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持 131
第三節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略選擇 131
一、進(jìn)入戰(zhàn)略 131
二、發(fā)展戰(zhàn)略 131
第七章 中資銀行私人業(yè)務(wù)研究分析 133
第一節(jié) 工商銀行 133
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 133
二、工商銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 134
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 135
四、工商銀行私人銀行業(yè)務(wù) 136
第二節(jié) 中國(guó)銀行 137
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 137
二、中國(guó)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 138
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 139
四、中國(guó)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 140
第三節(jié) 建設(shè)銀行 141
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 141
二、建設(shè)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 142
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 143
四、建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 143
第四節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行 144
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 144
二、農(nóng)業(yè)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 145
三、農(nóng)業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 146
第五節(jié) 交通銀行 147
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 147
二、交通銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 147
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 148
四、交通銀行私人銀行業(yè)務(wù) 149
第六節(jié) 中信銀行 150
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 150
二、中信銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 151
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 152
四、中信銀行私人銀行業(yè)務(wù) 153
第七節(jié) 招商銀行 153
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 153
二、招商銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 155
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 156
四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù) 156
第八節(jié) 民生銀行 158
一、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 158
二、民生銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 159
三、私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 160
四、民生銀行私人銀行業(yè)務(wù) 160
第八章 外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)研究分析 162
第一節(jié) 渣打銀行 162
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 162
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析 162
三、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 163
四、私人銀行業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)分析 163
第二節(jié) 匯豐銀行 164
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 164
二、匯豐銀行經(jīng)營(yíng)情況 164
三、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 165
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 165
第三節(jié) 花旗銀行 166
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 166
二、花旗銀行經(jīng)營(yíng)情況 169
三、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 169
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 170
第四節(jié) 德意志銀行 170
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 170
二、德意志銀行經(jīng)營(yíng)情況 171
三、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 172
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 172
第五節(jié) 法國(guó)巴黎銀行 173
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 173
二、巴黎銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 173
三、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析 174
四、私人銀行業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài) 175
第九章 私人銀行業(yè)務(wù)存在問(wèn)題及建議 176
第一節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)主要問(wèn)題 176
一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式模糊 176
二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的業(yè)務(wù)限制 176
三、外匯管制仍然比較嚴(yán)格 176
四、缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系 177
五、從業(yè)人員素質(zhì)尚待提高 177
第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)策建議 178
一、要轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念 178
二、要有明確的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略 178
三、要構(gòu)建高效的信息管理系統(tǒng) 179
四、要注重業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的研發(fā) 179
五、要培養(yǎng)和引進(jìn)專業(yè)人才隊(duì)伍 180
六、嚴(yán)格管控私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 180
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)面臨主要風(fēng)險(xiǎn) 181
一、信用風(fēng)險(xiǎn) 181
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 181
三、操作風(fēng)險(xiǎn) 181
四、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 181
五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 182
六、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 182
七、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 182
八、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 182
第四節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性和策略 183
一、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性 183
二、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略分析 183
第五節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)五大核心問(wèn)題 185
一、關(guān)于產(chǎn)品服務(wù)的改進(jìn) 185
二、關(guān)于組織體系的構(gòu)建 186
三、關(guān)于高素質(zhì)理財(cái)專家的培養(yǎng) 187
四、關(guān)于支持系統(tǒng)的建設(shè) 188
五、關(guān)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范 188
第十章 2019-2023年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)務(wù)及前景 190
第一節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)機(jī)遇與挑戰(zhàn) 190
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)分析 191
一、客戶群判定 191
二、主項(xiàng)目定位 192
三、價(jià)值鏈方式 193
四、信息化建設(shè) 194
第三節(jié) 中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展思路 194
一、快速私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域 194
二、組織機(jī)構(gòu)獨(dú)立化 195
三、系統(tǒng)開(kāi)發(fā) 195
四、產(chǎn)品設(shè)計(jì)針對(duì)性 196
五、業(yè)務(wù)專家專業(yè)性 197
第四節(jié) 中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù) 197
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可行性 197
二、中小銀行私人業(yè)務(wù)的策略 198
第十一章 2019-2023年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及投資分析 200
第一節(jié) 2019-2023年中國(guó)私人銀行發(fā)展趨勢(shì)分析 200
一、私人銀行業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)加劇 200
二、將呈現(xiàn)出中外金融機(jī)構(gòu)合作趨勢(shì) 200
三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢(shì) 200
四、私人銀行將在其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市拓展 201
第二節(jié) 2019-2023年中國(guó)私人銀行的發(fā)展機(jī)遇 201
一、中國(guó)私人銀行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?201
二、私人銀行客戶的需求尚未得到滿足 201
三、政策監(jiān)管對(duì)私人銀行發(fā)展給予支持 201
四、人口老齡化給私人銀行的發(fā)展帶來(lái)機(jī)會(huì) 202
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