本研究咨詢報告由中商產(chǎn)業(yè)研究院領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中商情報網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對中國私人銀行服務(wù)市場進(jìn)行了分析研究。報告在總結(jié)中國私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時期的各方面因素，對中國私人銀行服務(wù)行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測論證。報告資料詳實，圖表豐富，既有深入的分析，又有直觀的比較，為私人銀行服務(wù)企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察先機(jī)，能準(zhǔn)確及時的針對自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營策略。
第一章 私人銀行服務(wù)基礎(chǔ) 11
第一節(jié) 私人銀行服務(wù) 11
一、私人銀行服務(wù)界定 11
二、私人銀行服務(wù)對象 11
三、私人銀行的產(chǎn)品和服務(wù) 11
第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷史 13
一、全球私人銀行業(yè)務(wù)歷史 13
二、中國私人銀行業(yè)務(wù)歷史 14
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)特點 14
一、客戶門檻高 14
二、服務(wù)內(nèi)容廣 15
三、業(yè)務(wù)保密性強(qiáng) 15
四、操作獨立性高 15
五、品牌效應(yīng)大 15
六、業(yè)務(wù)利潤高 16
第二章 行業(yè)發(fā)展背景分析 17
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)背景分析 17
一、中國GDP增長情況分析 17
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析 18
三、城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄存款 21
第二節(jié) 消費情況 21
一、居民消費水平與指數(shù) 21
二、社會消費品零售總額 23
第三節(jié) 投資分析 25
一、社會固定資產(chǎn)投資 25
二、房地產(chǎn)開發(fā)投資情況 28
第四節(jié) 經(jīng)濟(jì)貿(mào)易 28
一、進(jìn)出口貿(mào)易總額 28
二、出口貿(mào)易方式總值 30
三、進(jìn)口貿(mào)易方式總值 31
第五節(jié) 人口及收入 31
一、人口數(shù)量 31
二、城鄉(xiāng)居民收入 33
三、城鄉(xiāng)居民消費 34
第六節(jié) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r分析 34
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 34
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 35
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 36
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 37
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 38
第七節(jié)私人銀行客戶容量 39
一、潛在客戶規(guī)模 39
二、潛在客戶組成結(jié)構(gòu) 39
第八節(jié) 國外私人銀行趨勢及經(jīng)驗 40
一、國外私人銀行發(fā)展先進(jìn)經(jīng)驗 40
二、私人銀行業(yè)務(wù)國際最新趨勢 41
第九節(jié) 外資銀行國內(nèi)發(fā)展背景分析 49
一、外資銀行在華規(guī)模及概況 49
二、外資銀行在華發(fā)展策略 50
三、外資銀行加速布局二三線市場 56
四、在華外資銀行地域集中度較高 58
五、外資私人銀行水土不服分析 58
第三章 全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展 60
第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)分析 60
一、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模 60
二、私人銀行服務(wù)獲利性 60
三、投資策略偏向積極 61
四、國際活躍銀行突出 62
五、私人銀行中心東移 62
六、普遍看好亞洲市場 64
第二節(jié) 全球主要私人銀行企業(yè) 65
一、全球私人銀行排名 65
二、美洲私人銀行品牌 66
三、歐洲私人銀行品牌 67
第三節(jié) 全球私人銀行機(jī)構(gòu)類型 67
一、全能銀行 67
二、投資銀行 68
三、家族管家 68
四、獨立財務(wù)顧問 69
五、各類其它機(jī)構(gòu) 69
第四節(jié) 美國私人銀行服務(wù) 69
一、美國私人銀行格局 69
二、私人銀行服務(wù)內(nèi)容 70
第五節(jié) 瑞士私人銀行服務(wù) 70
一、瑞士私人銀行業(yè)的特點 70
二、瑞士私人銀行的成功要素 70
第六節(jié) 亞太私人銀行服務(wù) 72
一、香港私人銀行服務(wù) 72
二、新加坡私人銀行服務(wù) 77
第七節(jié) 全球私人銀行業(yè)前景 80
第四章 匯豐集團(tuán)私人銀行業(yè)務(wù)深度研究 81
第一節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行構(gòu)成及業(yè)績 81
一、匯豐集團(tuán)私人銀行結(jié)構(gòu) 81
二、匯豐金融產(chǎn)品及服務(wù) 81
三、匯豐集團(tuán)私人銀行業(yè)績 81
第二節(jié) 匯豐私人銀行控股(瑞士)財務(wù) 82
一、代管資產(chǎn)規(guī)模 82
二、收入結(jié)構(gòu) 82
三、贏利能力 82
四、經(jīng)營效率 82
第三節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行成功經(jīng)驗 83
一、匯豐經(jīng)驗之一：收購 83
二、匯豐經(jīng)驗之二：量身訂制 84
三、匯豐經(jīng)驗之三：協(xié)同效應(yīng) 86
第五章 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)分析 87
第一節(jié) 私人銀行服務(wù)價值鏈 87
一、私人銀行服務(wù)的價值鏈 87
二、國內(nèi)服務(wù)價值鏈中存在問題 88
三、打造私人銀行服務(wù)價值鏈條建議 89
第二節(jié) 國內(nèi)銀行私人銀行業(yè)務(wù)特點 91
一、私業(yè)務(wù)的發(fā)展處于起步階段 91
二、服務(wù)對象為高額凈資產(chǎn)客戶 91
三、服務(wù)內(nèi)容個性化產(chǎn)異化長期化 92
四、發(fā)展地域以大城市為依托 92
第三節(jié) 中資私人銀行發(fā)展分析 93
一、中資銀行私人銀行開業(yè)概況 93
二、客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)規(guī)模分析 95
三、私人銀行品牌客戶認(rèn)知度提升 97
四、私人銀行服務(wù)模式日趨成熟 97
五、中資銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)SWOT分析 99
第四節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)問題分析 102
一、私人銀行品種單一規(guī)模有限 102
二、國內(nèi)商業(yè)銀行管理模式錯位 102
三、營銷體系及售后服務(wù)不到位 102
四、客戶對私人銀行業(yè)務(wù)認(rèn)識有誤差 102
五、國內(nèi)銀行體制的制約 103
第五節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)類別分析 103
一、客戶財富管理 103
二、個人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計劃 104
三、企業(yè)融資服務(wù) 104
四、市場中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù) 105
第六節(jié) 私人銀行在岸和離岸業(yè)務(wù)分析 105
一、在岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 105
二、離岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 107
第七節(jié) 中國私人銀行業(yè)務(wù)的潛力分析 109
一、財富量和富裕人口基數(shù) 109
二、富裕人口集中度比較高 110
三、高凈值人群特征及資產(chǎn)狀況 112
四、高凈值人群風(fēng)險偏好及財富目標(biāo) 114
五、高凈值人群理財渠道分析 119
第八節(jié) 中國私人銀行業(yè)務(wù)制約因素 125
一、外部環(huán)境因素分析 125
二、銀行內(nèi)部因素分析 126
第六章 中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇 128
第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務(wù)的比較 128
一、目標(biāo)客戶 128
二、產(chǎn)品與服務(wù) 128
三、管理模式 129
第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制 129
一、品牌競爭力 129
二、創(chuàng)新研發(fā)能力 129
三、服務(wù)水平 130
四、政策支持 130
五、法律支撐 130
六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持 131
第三節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略選擇 131
一、進(jìn)入戰(zhàn)略 131
二、發(fā)展戰(zhàn)略 131
第七章 中資銀行私人業(yè)務(wù)研究分析 133
第一節(jié) 工商銀行 133
一、企業(yè)競爭力分析 133
二、工商銀行主營業(yè)務(wù)分析 134
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 135
四、工商銀行私人銀行業(yè)務(wù) 136
第二節(jié) 中國銀行 137
一、企業(yè)競爭力分析 137
二、中國銀行主營業(yè)務(wù)分析 138
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 139
四、中國銀行私人銀行業(yè)務(wù) 140
第三節(jié) 建設(shè)銀行 141
一、企業(yè)競爭力分析 141
二、建設(shè)銀行主營業(yè)務(wù)分析 142
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 143
四、建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 143
第四節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行 144
一、企業(yè)競爭力分析 144
二、農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務(wù)分析 145
三、農(nóng)業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 146
第五節(jié) 交通銀行 147
一、企業(yè)競爭力分析 147
二、交通銀行主營業(yè)務(wù)分析 147
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 148
四、交通銀行私人銀行業(yè)務(wù) 149
第六節(jié) 中信銀行 150
一、企業(yè)競爭力分析 150
二、中信銀行主營業(yè)務(wù)分析 151
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 152
四、中信銀行私人銀行業(yè)務(wù) 153
第七節(jié) 招商銀行 153
一、企業(yè)競爭力分析 153
二、招商銀行主營業(yè)務(wù)分析 155
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 156
四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù) 156
第八節(jié) 民生銀行 158
一、企業(yè)競爭力分析 158
二、民生銀行主營業(yè)務(wù)分析 159
三、私人銀行業(yè)務(wù)競爭力分析 160
四、民生銀行私人銀行業(yè)務(wù) 160
第八章 外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)研究分析 162
第一節(jié) 渣打銀行 162
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 162
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 162
三、私人銀行競爭力分析 163
四、私人銀行業(yè)務(wù)動態(tài)分析 163
第二節(jié) 匯豐銀行 164
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 164
二、匯豐銀行經(jīng)營情況 164
三、私人銀行競爭力分析 165
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 165
第三節(jié) 花旗銀行 166
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 166
二、花旗銀行經(jīng)營情況 169
三、私人銀行競爭力分析 169
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 170
第四節(jié) 德意志銀行 170
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 170
二、德意志銀行經(jīng)營情況 171
三、私人銀行競爭力分析 172
四、私人銀行業(yè)務(wù)分析 172
第五節(jié) 法國巴黎銀行 173
一、企業(yè)發(fā)展基本情況 173
二、巴黎銀行主營業(yè)務(wù)分析 173
三、私人銀行競爭力分析 174
四、私人銀行業(yè)務(wù)動態(tài) 175
第九章 私人銀行業(yè)務(wù)存在問題及建議 176
第一節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)主要問題 176
一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式模糊 176
二、分業(yè)經(jīng)營所帶來的業(yè)務(wù)限制 176
三、外匯管制仍然比較嚴(yán)格 176
四、缺乏有效的營銷服務(wù)體系 177
五、從業(yè)人員素質(zhì)尚待提高 177
第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對策建議 178
一、要轉(zhuǎn)變經(jīng)營發(fā)展理念 178
二、要有明確的市場發(fā)展戰(zhàn)略 178
三、要構(gòu)建高效的信息管理系統(tǒng) 179
四、要注重業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的研發(fā) 179
五、要培養(yǎng)和引進(jìn)專業(yè)人才隊伍 180
六、嚴(yán)格管控私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 180
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)面臨主要風(fēng)險 181
一、信用風(fēng)險 181
二、市場風(fēng)險 181
三、操作風(fēng)險 181
四、國家風(fēng)險 181
五、合規(guī)風(fēng)險 182
六、聲譽風(fēng)險 182
七、流動性風(fēng)險 182
八、破產(chǎn)風(fēng)險 182
第四節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的必要性和策略 183
一、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的必要性 183
二、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范策略分析 183
第五節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)五大核心問題 185
一、關(guān)于產(chǎn)品服務(wù)的改進(jìn) 185
二、關(guān)于組織體系的構(gòu)建 186
三、關(guān)于高素質(zhì)理財專家的培養(yǎng) 187
四、關(guān)于支持系統(tǒng)的建設(shè) 188
五、關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險的防范 188
第十章 2019-2023年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實務(wù)及前景 190
第一節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)機(jī)遇與挑戰(zhàn) 190
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)運營分析 191
一、客戶群判定 191
二、主項目定位 192
三、價值鏈方式 193
四、信息化建設(shè) 194
第三節(jié) 中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展思路 194
一、快速私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域 194
二、組織機(jī)構(gòu)獨立化 195
三、系統(tǒng)開發(fā) 195
四、產(chǎn)品設(shè)計針對性 196
五、業(yè)務(wù)專家專業(yè)性 197
第四節(jié) 中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù) 197
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可行性 197
二、中小銀行私人業(yè)務(wù)的策略 198
第十一章 2019-2023年中國私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢及投資分析 200
第一節(jié) 2019-2023年中國私人銀行發(fā)展趨勢分析 200
一、私人銀行業(yè)務(wù)的競爭將會加劇 200
二、將呈現(xiàn)出中外金融機(jī)構(gòu)合作趨勢 200
三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢 200
四、私人銀行將在其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市拓展 201
第二節(jié) 2019-2023年中國私人銀行的發(fā)展機(jī)遇 201
一、中國私人銀行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?201
二、私人銀行客戶的需求尚未得到滿足 201
三、政策監(jiān)管對私人銀行發(fā)展給予支持 201
四、人口老齡化給私人銀行的發(fā)展帶來機(jī)會 202
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